Платформы потребительских роботов-консультантов, предлагаемые такими гигантами, как Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) и Bank of America Merrill Lynch (BAC), вероятно, увидят, что их рост вырастет в пять раз и составит 1, 26 триллиона долларов в ближайшие несколько лет. Хотя в настоящее время роботы составляют относительно небольшую часть консультативной индустрии, к 2023 году ситуация резко изменится, поскольку инвесторы адаптируются к новым технологиям, согласно консалтинговой фирме Aite Group, согласно недавней истории Barron.
Метеоритный рост для потребительских роботов платформ
- 2018: 257 миллиардов долларов 2023: 1, 26 триллиона долларов *
Прогнозируемый 5-летний CAGR 37%
За последние годы появление финансовых технологий с центральными продуктами цифрового управления инвестициями демократизировало доступ к финансовым инструментам и знаниям беспрецедентным образом. Стоимость и время, необходимое для инвестирования, составляют лишь часть того, что было всего десять лет назад, уступая место микроинвестированию и автоматизированным услугам.
Aite Group ожидает, что этот импульс в сфере цифровых финансовых консультаций будет продолжаться, прогнозируя пятилетний совокупный годовой темп роста в 37%. Согласно последнему отчету исследовательской фирмы, рынок в 2018 году оценивается в 257 миллиардов долларов. По словам Айте, движение в сторону отрасли, оцениваемой в триллион долларов, будет в основном обусловлено созданием устойчивых фирм по управлению активами, которые будут удовлетворять спрос в отрасли, разрушенной новыми Меньшие участники.
«Несмотря на то, что стартапы были в центре внимания, большая часть потенциала роста этой отрасли зависит от способности и готовности существующих фирм по управлению активами кросс-продавать цифровые консультации в уже установленную клиентскую базу и использовать свои бренды и каналы распространения для получения чистой новой цифровой информации. активы », - написал Алоис Пиркер, директор по исследованиям в Aite Group.
Изменение динамики отрасли
Производитель продуктов Vanguard имел наибольшую долю рынка роботоводства в конце 2018 года по данным Barron's, за которым следовали дисконтные и онлайн-брокерские компании Fidelity Investments и Charles Schwab Corp. (SCHW). Другие крупные игроки рынка включают частные стартапы, такие как Betterment и Wealthfront, а также фирмы с полным спектром услуг, такие как Morgan Stanley (MS) и UBS Wealth Management.
В то время как финансовые гиганты Vanguard и Fidelity сейчас управляют платформами роботов, эксперты Aite говорят, что дисконтные и онлайн-брокеры в ближайшие годы станут лидерами в индустрии цифрового управления капиталом благодаря «уже устоявшейся, самостоятельной клиентской базе. »
В этом будущем консалтинговая фирма ожидает, что производители продуктов будут отставать от дисконтных / онлайн-брокеров, за которыми следуют фирмы с полным спектром услуг. Ожидается, что в последнем будет наблюдаться самый быстрый рост группы, с колоссальными 64% CAGR к 2023 году, что обусловлено большой миграцией небольших традиционных учетных записей на цифровые платформы. Стартапы отстают со следующей по величине долей рынка.
Гибридный Робо Сервис Авангарда
Уже четырехлетний гибридный робот-консультант Vanguard, известный как Personal Advisor Services, управляет активами в размере 130 миллиардов долларов, согласно другой истории Barron. Это сопоставимо с активами Betterment в 17 миллиардов долларов, которые демонстрируют, насколько быстро старые игроки играют в игру и обгоняют пионеров рынка.
В настоящее время Vanguard, по сообщениям, оценивает возможность предоставления финансовым консультантам доступа к методологиям, используемым его гибридной роботизированной технологией, ориентированной на потребителя, согласно FinancialPlanning. В настоящее время конкурирующие платформы, такие как Betterment и Schwab, уже предлагают свои технологии консультантам.
«Мы получаем много запросов, чтобы, возможно, использовать эту технологию вместе с ними, поэтому мы находимся в процессе работы над этим», - сказал Том Рампулла, глава отдела финансовых консультантов Vanguard. «Мы будем внедрять это в какой-то момент, чтобы дать возможность использовать технологии, которые, как было доказано, помогают в их бизнесе - различные типы программного обеспечения для ведения бизнеса и обеспечения их масштабируемости».
Заглядывая вперед
Кто бы ни был в конечном итоге лидером в последующие годы, нет никаких сомнений в том, что движение роботов будет продолжать расшатывать индустрию и навсегда изменить ландшафт услуг по управлению активами. Со временем, Robos сможет составить реальную историю производительности, предлагая ценные данные, поскольку возможности цифровых финансовых решений увеличиваются.
