Что такое рисковый капитал?
Под рисковым капиталом понимаются средства, выделяемые на спекулятивную деятельность и используемые для высокорискованных, высокодоходных инвестиций. Диверсификация является ключом к успешному инвестированию рискового капитала, поскольку перспективы каждой инвестиции обычно неопределенны по своей природе, хотя доходность может быть намного выше средней в случае успеха инвестиций. Кроме того, инвестор должен убедиться, что только часть общего капитала считается рисковым капиталом. В контексте венчурного капитала рисковый капитал может также относиться к средствам, вложенным в многообещающий, но бездоказательный запуск.
Понимание Риск Капитал
Риск-капитал - это средства, которые можно использовать в обмен на возможность генерировать огромные прибыли. Инвесторы должны быть готовы потерять весь свой рисковый капитал, и он должен составлять только 10% или менее от собственного капитала портфеля типичного инвестора. Опытные инвесторы с высокой устойчивостью к риску могут выделить четверть или более своего портфеля на инвестиции с более высоким риском. Тем не менее, любые инвестиции, сделанные с использованием рискового капитала, должны быть компенсированы более стабильными диверсифицированными инвестициями, иначе вы рискуете потерять весь свой портфель.
Чем больше риск отвращает инвестора, тем ниже должна быть доля рискового капитала, выделяемого в общем портфеле. В то время как молодые инвесторы, из-за своего длительного инвестиционного горизонта, могут иметь очень значительную долю рискового капитала в своих портфелях, пенсионерам, как правило, не нравится высокая доля рискового капитала - и при этом они не должны быть такими, поскольку их время для возмещения убытков ограничено, Вообще говоря, спекулятивное инвестирование должно быть сегментировано на первые годы инвестирования и оцеплено по мере приближения пенсионного возраста.
Использование рискового капитала
Рисковый капитал обычно используется для спекулятивных инвестиций в акции с копейками, инвестирования в ангелы, частного кредитования, торговли фьючерсами и опционами, частного капитала, дневной торговли и торговли акциями и товарами. Многие из этих рынков косвенно влияют на то, кто может вкладывать в них рисковый капитал. Классификации, такие как искушенный инвестор и аккредитованный инвестор, используются для ограничения инвестиций с наивысшим риском и максимальной выгодой для инвесторов с определенным порогом чистой стоимости и дохода. Идея заключается в том, что эти люди смогли накопить богатство, понимая свои риски и разумно снижая их, поэтому им предоставляется доступ к рынкам со сложными техническими финансовыми инструментами, обычно используемыми институциональными инвесторами.
Дневная торговля, одно из наиболее распространенных применений для рискового капитала, также имеет некоторые функции безопасности, позволяющие косвенно контролировать количество рискового капитала, которое может внести трейдер. Правило дневной торговли (PDT), которое требует, чтобы дневной торговый счет имел минимум баланс счета в размере 25 000 долларов США. Это учитывает дневную торговую покупательную способность, которая составляет до 4: 1 внутридневной маржи. Счета, на которые приходится менее 25 000 долларов США, не могут совершать более трех сделок в оба конца в течение скользящего пятидневного периода. Несоблюдение правила PDT может привести к ограничениям аккаунта и приостановкам. Важно проверить с конкретным брокером в отношении политики для дневных торговых счетов.
