Что такое доверенность?
Доверенность - это юридический документ, дающий одному лицу (агенту или доверенному лицу) право действовать от имени другого лица (принципала). Агент может иметь широкие юридические полномочия или ограниченные полномочия принимать законные решения относительно имущества, финансов или медицинского обслуживания принципала. Доверенность часто используется в случае болезни или нетрудоспособности директора, или когда директор не может присутствовать для подписания необходимых юридических документов для финансовых операций.
Доверенность может закончиться по ряду причин, например, когда директор умирает, директор отзывает его, суд признает его недействительным, директор разводится со своим супругом, который оказывается агентом, или агент больше не может выполнять изложенные обязанности.
Обычные POA теряют силу, когда создатель становится недееспособным, но «длительный POA» остается в силе, чтобы позволить агенту управлять делами создателя, и «прыгающий POA» вступает в силу только тогда, когда создатель POA становится недееспособным. Медицинский или медицинский POA позволяет агенту принимать медицинские решения от имени недееспособного лица.
Ключевые вынос
- Доверенность (POA) - это юридический документ, дающий одному лицу, агенту или фактически доверенному лицу право действовать от имени другого лица, принципала. Агент может иметь широкие юридические полномочия или ограниченные полномочия принимать решения о принципале. собственность, финансы или медицинское обслуживание. Доверенность часто используется, когда директор становится больным или нетрудоспособным, или когда они не могут присутствовать для подписания необходимых юридических документов для финансовых операций.
Понимание доверенности
Доверенность следует учитывать при планировании долгосрочного ухода. Существуют различные типы POA, которые подпадают под общую доверенность или ограниченную доверенность.
Генеральная доверенность действует от имени доверителя в любых вопросах, разрешенных государством. Агент по генеральному соглашению о заключении договора может быть уполномочен решать такие вопросы, как обработка банковских счетов, подписание чеков, продажа имущества и активов, таких как акции, подача налогов и т. Д.
Ограниченная доверенность дает агенту право действовать от имени принципала в конкретных вопросах или событиях. Например, ограниченный POA может явно указывать, что агенту разрешено управлять только учетными записями участника. Ограниченный POA также может быть ограничен определенным периодом времени, например, если принципал будет находиться за пределами страны, скажем, два года.
Большинство документов, подтверждающих доверенность, позволяют агенту представлять принципала во всех имущественных и финансовых вопросах, пока его психическое состояние хорошее. Если возникает ситуация, когда принципал становится неспособным принимать решения за себя, соглашение о POA автоматически прекращается. Тем не менее, тот, кто хочет, чтобы POA оставался в силе после ухудшения состояния здоровья человека, должен подписать долговременную доверенность (DPOA).
Лицо, назначенное доверенностью, не обязательно является адвокатом. Человек может быть просто доверенным членом семьи, другом или знакомым.
Понимание долговременной доверенности (DPOA)
Долговременная доверенность (DPOA) остается под контролем определенных юридических, имущественных или финансовых вопросов, конкретно указанных в соглашении, даже после того, как принципал становится психически недееспособным. В то время как DPOA может оплачивать медицинские счета от имени принципала, долгосрочный агент не может принимать решения, связанные со здоровьем принципала, например, снятие принципала с жизнеобеспечения не зависит от DPOA.
Принципал может подписать долговременную доверенность на медицинское обслуживание или доверенность на медицинское обслуживание (HCPA), если он хочет, чтобы агент имел полномочия принимать решения, связанные со здоровьем. Этот документ, также называемый доверенностью на здравоохранение, обрисовывает в общих чертах согласие принципала предоставить агенту привилегии POA в случае неблагоприятного состояния здоровья. Долгосрочный POA для здравоохранения юридически обязан контролировать решения о медицинском обслуживании от имени принципала.
Другой тип DPOA - это долгосрочная доверенность на финансы или просто финансовая доверенность. Этот документ позволяет агенту управлять деловыми и финансовыми делами принципала, такими как подписание чеков, подача налоговых деклараций, отправка по почте и хранение чеков социального обеспечения и управление инвестиционными счетами, в случае если последний не сможет понять или принять решение. В той мере, в которой соглашение определяет ответственность агента, агент должен выполнять пожелания принципала в меру своих возможностей.
Когда агент действует от имени принципала, принимая инвестиционные решения через брокера или медицинские решения через специалиста здравоохранения, оба учреждения просят обратиться к DPOA. Хотя DPOA для медицинских и финансовых вопросов может быть одним документом, хорошо иметь отдельный DPOA для здравоохранения и финансов. Поскольку DPOA для здравоохранения будет иметь личную медицинскую информацию директора, для брокера было бы нецелесообразно иметь ее, а медицинским работникам также не нужно знать финансовое состояние пациента.
Условия, при которых долгосрочный POA может стать активным, установлены в документе, называемом действующей доверенностью. Пружинный POA определяет тип события или уровень инвалидности, который должен произойти до того, как DPOA вступит в силу. Доверенность может оставаться в бездействии до тех пор, пока негативное состояние здоровья не активирует ее в DPOA.
Как работает доверенность
Вы можете купить или скачать шаблон доверенности. Если вы это сделаете, убедитесь, что это для вашего штата, так как требования различаются. Тем не менее, этот документ может быть слишком важным, чтобы оставить вероятность того, что вы получили правильную форму и обработали ее правильно.
Лучший способ начать процесс создания доверенности - это найти адвоката, который специализируется на семейном праве в вашем штате. Если гонорар адвоката превышает сумму, которую вы можете себе позволить, офисы юридических услуг, укомплектованные дипломированными адвокатами, существуют практически во всех частях Соединенных Штатов. Посетите веб-сайт Корпорации юридических услуг, который имеет функцию поиска «Найти юридическую помощь». Клиенты, которые соответствуют требованиям, получат бесплатную (бесплатную) помощь.
Многие штаты требуют, чтобы подпись принципала (человека, который инициирует POA) была заверена нотариально. В некоторых штатах также требуется, чтобы подписи свидетелей были заверены нотариально.
Следующие условия применяются в целом по всей стране, и каждый, кто должен создать POA, должен знать о них:
- Не существует стандартной формы POA для всех 50 штатов; Государственные законы и процедуры различаются. Все штаты принимают некоторые версии долгосрочной доверенности.
Несколько ключевых полномочий не могут быть делегированы. К ним относятся полномочия:
- В большинстве штатов сделать, изменить или отменить завещание. Заключить брак, хотя в некоторых штатах это разрешается, но опекун может запросить бюллетень от имени принципала).
Хотя детали могут отличаться, следующие правила применяются от побережья к побережью:
Поместите это в письменной форме
В то время как некоторые регионы страны принимают устные гранты POA, устные инструкции не являются надежной заменой получения каждой доверенности, предоставленной вашему агенту, изложенной дословно на бумаге. Письменная ясность помогает избежать споров и путаницы.
Используйте правильный формат
Существует множество вариантов форм доверенностей. Некоторые POA являются недолговечными; другие должны длиться до смерти. Решите, какие полномочия вы хотите предоставить, и подготовьте POA для этого желания. POA также должен удовлетворять требованиям вашего штата. Чтобы найти бланк, который будет принят судом штата, в котором вы живете, выполните поиск в Интернете, обратитесь в магазин канцелярских товаров или попросите местного специалиста по планированию недвижимости помочь вам. Лучший вариант - использовать адвоката.
Определить стороны
Термин для лица, предоставляющего POA, является «основным». Лицо, получившее доверенность, называется либо «агентом», либо «доверенным лицом». Проверьте, требует ли ваш штат, чтобы вы использовали определенную терминологию.
Делегировать полномочия
POA может быть настолько широким или ограниченным, насколько это возможно. Однако каждая из предоставленных полномочий должна быть ясной, даже если принципал предоставляет агенту «генеральную доверенность». Другими словами, директор не может предоставить широкие полномочия, такие как «Я делегирую все, что связано с моей жизнью».
Укажите долговечность
В большинстве штатов доверенность прекращается, если принципал недееспособен. Если это происходит, единственный способ, которым агент может сохранить свои полномочия, - это если POA был написан с указанием того, что он «долговечный», обозначение, которое делает его действительным в течение всей жизни принципала, если только принципал не отменит его.
Нотариально заверьте POA
Многие штаты требуют, чтобы доверенности были нотариально заверены. Даже в государствах, которые этого не делают, агенту гораздо легче, если на документе есть печать и подпись нотариуса.
Запиши это
Не все доверенности должны быть официально зарегистрированы округом, чтобы быть законными. Но запись является стандартной практикой для многих планировщиков недвижимости и частных лиц, которые хотят создать запись о том, что документ существует.
Подать
В некоторых штатах требуется, чтобы конкретные виды POA были поданы в суд или государственное учреждение, прежде чем они могут быть признаны действительными. Например, штат Огайо требует, чтобы любой POA, использованный для предоставления опекунства бабушке и дедушке над ребенком, был подан в суд по делам несовершеннолетних. Это также требует, чтобы POA, который передает недвижимость, был зарегистрирован округом, в котором находится собственность.
Выбор доверенности
Как и документ о праве собственности на ваш дом или автомобиль, POA предоставляет огромные права собственности и ответственность. Это буквально вопрос жизни и смерти в случае медицинского POA. И вы можете оказаться перед лицом финансового отчуждения или банкротства, если в результате вы получите неэффективно действующий или не по назначению долговременный ПД. Поэтому вы должны выбирать своего агента с максимальной тщательностью, чтобы ваши пожелания были выполнены в максимально возможной степени.
Очень важно назвать человека, который заслуживает доверия и способен служить вашим агентом. Этот человек будет действовать с теми же юридическими полномочиями, что и вы, поэтому любые ошибки, допущенные вашим агентом, могут быть очень трудно исправить. Еще хуже, в зависимости от степени полномочий, которые вы предоставляете, может быть опасный потенциал для самостоятельной работы. Агент может иметь доступ к вашим банковским счетам, возможность делать подарки и переводить ваши средства, а также возможность продавать вашу собственность.
Вашим агентом может быть любой компетентный взрослый, включая профессионала, такого как адвокат, бухгалтер или банкир. Но вашим агентом также может быть член семьи, такой как супруг, взрослый ребенок или другой родственник. Называя члена семьи своим агентом, вы экономите сборы, которые будет взимать профессионал, а также можете хранить конфиденциальную информацию о ваших финансах и других личных вопросах «в семье».
Называя детей доверенностью
Родители, которые создают POA, очень часто выбирают в качестве своих агентов взрослых детей. По сравнению с назначением супруга в качестве агента относительная молодость ребенка является преимуществом, когда целью POA является освобождение стареющего родителя от бремени управления деталями финансовых и инвестиционных дел и / или управления старением дела родителей, если родитель стал недееспособным.
В этих случаях супруг, названный агентом, который примерно того же возраста, что и лицо, создавшее POA, может испытывать те же трудности, что и создатель POA, создав его, нанося ущерб его цели. Когда ребенок честен, способен и уважает желания родителей, это может быть лучшим выбором для АПО.
Когда есть больше чем один ребенок, родители могут бороться с решением, кого выбрать на роль агента. Это не решение, которое следует воспринимать легкомысленно. Ваш агент, указанный в вашем POA, действует с вашего разрешения, поэтому дорогостоящие финансовые ошибки, вызванные небрежностью или отсутствием финансового понимания, невозможно исправить. То же самое относится и к действиям, которые создают межсемейный конфликт, отдавая предпочтение одним членам над другими. Хуже всего то, что при доставке в чужие руки АПО может создать настоящую «лицензию на кражу», предоставляя вашему агенту доступ к вашим банковским счетам и возможность тратить ваши деньги и совершать множество других неправомерных действий.
Дети имеют разные характеры, навыки и обстоятельства, и мудрый выбор детей в качестве агентов, и предоставленные им полномочия могут предотвратить эти опасности. Хорошей новостью является то, что вы можете иметь несколько POA, называя отдельных агентов и настраивая их для набора навыков, темперамента и способности каждого ребенка действовать от вашего имени.
Учитывайте эти три ключевых фактора при выборе ребенка, которому вы хотите предоставить важные полномочия в рамках POA:
1. Надежность: это самая важная черта любого агента, названного в рамках POA. Это включает в себя не только честность, но и надежность при выполнении задач, требующих регулярного внимания, от управления инвестиционным портфелем до оплаты счетов и усердия в действиях в соответствии с вашими пожеланиями.
2. Способности каждого ребенка. Специфические способности разных детей могут сделать их наиболее подходящими для выполнения определенных ролей в управлении вашими финансовыми делами. Вы можете использовать «ограниченные» POA, чтобы дать различным детям определенные и ограниченные полномочия в отношении различных аспектов ваших финансов. Они могут включать в себя:
- Управление повседневными расходами семьи. Получение доходов и оплата расходов на недвижимость. Управление финансовым портфелем. Управление страховкой и аннуитетами.
Скажем, один ребенок занят финансовым экспертом, живущим в далеком городе, а другой работает неполный рабочий день и удобно живет поблизости. У вас может быть один POA, который называет первый для управления вашим инвестиционным портфелем, а другой - второй, который управляет вашими ежедневными расходами и оплачивает ежемесячные счета.
3. Несколько агентов: POA может назначить несколько агентов, обладающих полномочиями действовать отдельно или требующих совместной деятельности. Наличие двух детей, которым по отдельности разрешено управлять рутинными предметами, может быть удобным, если один из них по какой-либо причине становится недоступным, в то время как двое детей должны договориться об основных действиях, например, продажа дома может обеспечить семейное соглашение в отношении важных решений.
Но если назвать несколько агентов, могут возникнуть проблемы, если между ними возникнут споры. Например, если двое детей обязаны действовать совместно при управлении инвестиционным счетом, но не согласны с тем, как это сделать, это может быть фактически заморожено. Поэтому, выбирая двух детей для совместной работы в качестве агентов в рамках POA, убедитесь, что у них есть не только навыки для выполнения задания, но и личность для сотрудничества.
Риски присвоения имен детям в качестве доверенности
Ошибки и, что еще хуже, акты самоотдачи, совершаемые вашим агентом, могут быть чрезвычайно дорогостоящими. Это особенно актуально для долгосрочного POA, который дает широкий контроль над вашими делами в то время, когда вы недееспособны.
Вы должны быть убеждены, что агент будет следовать вашим инструкциям, у него есть возможность сделать это и будет следовать вашим пожеланиям даже в случае возражений других членов семьи, если это будет необходимо.
Никогда не называйте ребенка своим агентом из соображений «справедливости», чтобы избежать обидных чувств или сохранить семейную гармонию, если вам не хватает доверия. Полномочия слишком важны, чтобы быть предоставленными, кроме как в зависимости от надежности и способностей. Остерегайтесь называть ребенка своим агентом, если:
- Вы испытываете трудности, неловкость или сопротивление, когда объясняете ребенку обязанности, которые должны быть приняты в качестве вашего агента в рамках POAT. Ребенок может быть не в состоянии выполнять свои обязанности или не может быть надежным в этом из-за своих собственных проблем или отвлекающих факторов. У ребенка были проблемы с азартными играми или токсикоманией. У ребенка серьезные долги и / или он был безответственным в управлении своими финансами и делами. Ребенок вовлечен во внутрисемейные конфликты, которые могут возникнуть в результате использования полномочий, полученных в рамках ПД в целях отдавать предпочтение некоторым членам семьи перед другими
Риски присвоения POA
Помните об опасностях воровства и самоотдачи, возникающих в связи с POA, даже если ваш агент - ваш собственный ребенок. Чтобы свести к минимуму риск таких правонарушений, в дополнение к упомянутым выше действиям, ваш POA требует от вашего агента периодически сообщать обо всех действиях внешней стороне, такой как бухгалтер семьи или адвокат. Другими словами, «доверяй, но проверяй». Способный адвокат может составить проект вашего POA, чтобы включить эти гарантии в законы вашего штата.
По мере изменения семейных обстоятельств периодически просматривайте и обновляйте созданные POA. Вы можете отозвать POA, просто написав письмо, которое четко идентифицирует его и в котором указано, что вы отозвали его, и доставив письмо своему бывшему агенту. (В некоторых штатах такое письмо требует нотариального заверения.) Рекомендуется также отправлять копии третьим лицам, с которыми агент мог действовать от вашего имени. Затем создайте новый POA и доставьте его новому агенту.
Доверенность может предоставить вам как удобство, так и защиту, предоставив доверенному лицу юридические полномочия действовать от вашего имени и в ваших интересах. Взрослые дети, которые полностью заслуживают доверия и способны выполнить ваши желания, могут стать лучшим агентом в рамках вашей программы действий. Но не называйте человека агентом просто потому, что он или она - ваш ребенок - убедитесь, что ваш агент заслуживает доверия и способен в качестве первого требования, кого бы вы ни назвали.
Заставить ваших родителей создать доверенность
Родители часто неохотно дают другим власть над своими делами. Кроме того, POA применяется к отдельным лицам, а не к парам, поэтому задача состоит в том, чтобы убедить каждого родителя создать POA. Если у вас есть родитель, который не хочет этого делать, попробуйте следующие идеи, чтобы убедить их.
Предупредить об опасности отсутствия POA. Если родитель становится недееспособным и неспособным управлять своими собственными делами без POA, который позволяет названному агенту вмешаться и сделать это, тогда никто не может иметь законное право сделать это. Например, никто не может иметь право принимать IRA для распределения доходов, необходимых родителям для получения дохода, или занимать средства для оплаты счетов за медицинские услуги или иметь дело с IRS в отношении налогов родителей.
Затем необходимо будет обратиться в суд, чтобы попытаться быть названным в качестве опекуна или опекуна для родителя, курс, который может оказаться дорогостоящим и медленным - и может быть оспорен, вызывая семейные конфликты.
Предложите индивидуальные POA для своих нужд. Есть много разных видов POA, и человек может иметь более одного. В то время как общий POA позволяет агенту действовать с полномочиями создателя POA во всех вопросах, специальный POA может ограничивать эти полномочия конкретным субъектом, таким как управление инвестиционным счетом, или ограниченным периодом времени, например, при Создатель POA едет за границу.
Убедите своих родителей, создав один или несколько POA для удовлетворения конкретных пожеланий родителей.
Начните с малого
Вы можете начать с предложения специального POA, который будет использоваться только для обеспечения удобства, которое будет ценить родитель - например, тот, который позволяет вам подготовить и подать налоговую декларацию родителя и управлять отношениями родителя с IRS. Родитель, который получает выгоду от одного POA, с большей вероятностью станет открытым для других.
Обращение к ним
Попросите родителей создать POA ради всех членов семьи - детей и внуков, - которые могут пострадать из-за осложнений и затрат, которые могут возникнуть, если один из родителей окажется недееспособным без длительного POA для управления делами родителей.
Есть гарантии
Создатель POA может и должен быть обеспокоен риском того, что агент будет злоупотреблять полномочиями, полученными в соответствии с ним. Застрахуйте против этого, попросив POA, чтобы агент периодически сообщал обо всех действиях, предпринятых доверенной третьей стороне, с которой согласны члены семьи, например, адвокату или бухгалтеру семьи. Или попросите их назвать двух агентов и потребовать, чтобы они договорились о крупных сделках, таких как продажа дома.
Присоединяйся к ним
Лица всех возрастов получают ценную защиту от длительного ДН, так как человек может стать неожиданно выведенным из строя на любом этапе жизни. Один из способов побудить неохотного родителя создать долгосрочный POA - создать его для себя и попросить своих родителей присоединиться к вам, сделав то же самое.
Проконсультируйтесь с Trusted Advisors
Доверенные профессиональные консультанты, такие как юрист, бухгалтер и / или врач, могут помочь убедить родителей в мудрости и необходимости принятия POA.
Получение POA от ваших родителей может принести ценные выгоды как им, так и всей семье. Если они не хотят предоставлять широкие полномочия сразу, вы все равно сможете убедить их сделать это постепенно. Но не откладывайте, иначе могут быть дорогостоящие последствия.
Человек должен быть умственно компетентным, чтобы создать доверенность. Когда родитель потеряет способность управлять своими делами, будет слишком поздно, и, вероятно, потребуется судебное разбирательство.
Особые соображения
Есть много веских причин для того, чтобы оформить доверенность, так как она гарантирует, что кто-то позаботится о ваших финансовых делах, если вы станете недееспособным. Вы должны выбрать надежного члена семьи, проверенного друга или авторитетного и честного профессионала.
Помните, однако, что подписание доверенности, которая предоставляет агенту широкие полномочия, очень похоже на подписание незаполненного чека, поэтому убедитесь, что вы выбираете мудро и понимаете законы, применимые к документу.
