Доля акций с большой капитализацией в диверсифицированном инвестиционном портфеле зависит от инвестиционных целей инвестора, толерантности к риску и временного горизонта.
диверсификации
Диверсификация инвестиционного портфеля заключается в распределении инвестиций по разным акциям или по разным классам активов, таким как акции и облигации.
Диверсификация усиливается за счет удержания некоторых инвестиций, которые имеют отрицательную корреляцию с другими удерживаемыми инвестициями. С отрицательно коррелированными инвестициями инвестор может снизить общую волатильность и риск в силу того факта, что некоторые инвестиции будут работать лучше, когда другие инвестиции испытывают спад.
Классический диверсифицированный портфель состоит из примерно 60% акций и 40% облигаций. Более консервативный портфель полностью изменил бы эти проценты. Инвесторы могут также рассмотреть возможность диверсификации путем включения других классов активов, таких как фьючерсы, инвестиции в недвижимость или форекс.
Возраст инвестора также играет важную роль в диверсификации. Лица, близкие к выходу на пенсию, могут предпочесть более консервативный портфель и попытаться увеличить распределение своих облигаций, тогда как более молодые инвесторы могут терпеть больший риск в своем портфеле и, таким образом, выбирать более рискованные, более доходные инвестиции.
Диверсификация в рамках инвестиций в акционерный капитал
Помимо простого сочетания акций и облигаций, диверсификация может быть еще более усилена за счет инвестора, владеющего комбинацией акций с крупной, средней, малой или минимальной капитализацией.
Акции с большой капитализацией - это компании, чья рыночная капитализация составляет 10 миллиардов долларов или выше. Как правило, они считаются более безопасными инвестициями, поскольку они обычно представляют крупные, устоявшиеся компании, которые, как ожидается, будут продолжать приносить прибыль. Однако акции с большой капитализацией обычно имеют меньший потенциал для быстрого роста, чем компании со средней или малой капитализацией, поскольку они уже составляют большую часть доли рынка, и, как таковые, возможности роста меньше.
Однако это не всегда так, поскольку некоторые крупные компании, такие как Google или Amazon, по-прежнему предлагают высокий рост из-за своего присутствия в быстрорастущих секторах рынка. Акции с меньшей рыночной капитализацией обычно имеют как более высокий потенциал роста, так и более высокий уровень риска. У них есть возможность захватить большую долю рынка, но они также более подвержены рыночным колебаниям.
Компании с большой капитализацией также предлагают выплаты дивидендов, которые могут сделать акции с большой капитализацией более привлекательными, обеспечивая более высокую общую прибыль для инвестора.
Как диверсифицировать
Достижение диверсификации может быть достигнуто различными способами. Один из методов заключается в том, чтобы просто выбрать отдельные акции самостоятельно на основе ваших собственных исследований. Тем не менее, есть и более всеобъемлющие и более простые способы сделать это. Человек может инвестировать в ETF или взаимные фонды, которые обеспечивают диверсифицированную корзину акций.
Индексные фонды также являются еще одним хорошим вариантом для достижения диверсификации, поскольку они стремятся отразить определенный рыночный индекс, такой как S & P 500.
Оптимальное сочетание акций, которое выбирает инвестор, в конечном итоге определяется индивидуальными инвестиционными целями и допустимым уровнем риска. Инвесторы, стремящиеся к более высокой доходности и желающие принять более высокий риск, обычно посвящают большую часть своего портфеля акциям со средней и малой капитализацией, в то время как более консервативные инвесторы поддерживают более высокий процент акций с большой капитализацией.
