Что такое схема Понци?
Схема Ponzi - это мошенническое мошенничество с инвестициями, обещающее высокую доходность при минимальном риске для инвесторов. Схема Ponzi генерирует прибыль для ранних инвесторов путем приобретения новых инвесторов. Это похоже на схему пирамиды в том, что обе основаны на использовании средств новых инвесторов для оплаты более ранних покровителей. Обе схемы Ponzi и схемы пирамид в конечном счете заканчиваются, когда поток новых инвесторов иссякает, и не хватает денег, чтобы пойти вокруг. На этом этапе схемы разваливаются.
Что такое схема Понци?
Ключевые вынос
- Подобно схеме пирамиды, схема Ponzi генерирует доход для пожилых инвесторов, приобретая новых инвесторов, которым обещают большую прибыль практически без риска. Оба мошеннических соглашения основаны на использовании средств новых инвесторов для выплаты средств более ранним спонсорам. участвовать в схеме Ponzi направить всю свою энергию на привлечение новых клиентов для осуществления инвестиций.
Понимание схем Понци
Схема Ponzi - это инвестиционное мошенничество, при котором клиентам обещают большую прибыль практически без риска. Компании, которые участвуют в схеме Ponzi, направляют всю свою энергию на привлечение новых клиентов для осуществления инвестиций.
Этот новый доход используется для выплаты первоначальным инвесторам их доходов, помеченных как прибыль от законной сделки. Схемы Ponzi полагаются на постоянный поток новых инвестиций, чтобы продолжать приносить доход пожилым инвесторам. Когда этот поток заканчивается, схема разваливается.
Происхождение Схемы Понци
Схема Ponzi названа в честь мошенника по имени Чарльз Понци, который организовал первый в 1919 году. Почтовая служба, в то время, разработала международные купоны для ответов, которые позволили отправителю предварительно оплатить почтовые расходы и включить их в свою корреспонденцию. Получатель доставит купон в местное почтовое отделение и обменяет его на приоритетные почтовые марки авиапочтой, необходимые для отправки ответа.
Постоянное колебание почтовых цен означало, что в одной стране марки были более дорогими, чем в другой. Понзи нанял агентов для покупки дешевых международных ответных купонов в других странах и отправил их ему. Затем он обменял бы эти купоны на марки, которые были дороже, чем купон, для которого он изначально был куплен. Затем марки были проданы с прибылью.
Схемы Ponzi полагаются на постоянный поток новых инвестиций, чтобы продолжать приносить доход пожилым инвесторам.
Этот тип обмена известен как арбитраж, который не является незаконной практикой. Но Понци стал жадным и расширил свои усилия.
Под руководством его компании, компании по ценным бумагам, он обещал вернуть 50% за 45 дней или 100% за 90 дней. Благодаря его успеху в схеме почтовых марок, инвесторы были немедленно привлечены. Вместо того, чтобы вкладывать деньги, Понци просто перераспределил их и сообщил инвесторам, что получил прибыль. Схема просуществовала до августа 1920 года, когда The Boston Post начала расследование деятельности компании по ценным бумагам, в результате которой газета Ponzi была арестована федеральными властями 12 августа 1920 года по нескольким пунктам обвинения в мошенничестве с использованием почты.
Схемы Понци Красные флаги
Концепция схемы Понци не закончилась в 1920 году. С изменением технологии, изменилась и схема Понци. В 2008 году Бернард Мэдофф был осужден за использование схемы Понци, которая фальсифицировала торговые отчеты, чтобы показать, что клиент получает прибыль от несуществующих инвестиций.
Независимо от технологии, используемой в схеме Понци, большинство из них имеют сходные характеристики:
- Гарантированное обещание высокой прибыли с небольшим риском. Постоянный поток доходов независимо от рыночных условий. Инвестиции, которые не были зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Инвестиционные стратегии, которые являются секретными или описаны как слишком сложные, чтобы объяснить клиентам, которым не разрешено просматривать официальные документы для своих клиентов. инвестиционные клиенты сталкиваются с трудностями при снятии денег
