Финансовые консультанты не обязаны иметь высшее образование. Тем не менее, они должны сдать определенные экзамены, проводимые регулирующим органом финансовой индустрии или FINRA, который отвечает за управление бизнесом между инвестирующей общественностью и брокерами для обеспечения квалификации консультантов. Большинство советников действительно имеют степень бакалавра в области финансов, как минимум. Те, кто хочет продвинуться по карьерной лестнице, обычно идут по пути магистра делового администрирования (MBA).
Требования FINRA
FINRA требует от тех, кто заинтересован в том, чтобы стать лицензированным финансовым консультантом, сдать либо экзамен Series 65 самостоятельно, либо экзамен Series 7 вместе с Series 66. Тип финансового совета, который вы хотите предоставить, определяет, какой экзамен соответствует вашим карьерным целям. Чтобы стать успешным финансовым профессионалом, необходимо пройти необходимый экзамен FINRA, а не получить степень.
Сдача экзамена серии 65 не дает профессионалу права продавать какие-либо ценные бумаги, а дает клиентам рекомендации по инвестициям и финансовому планированию. Кроме того, те финансовые специалисты, имеющие лицензии Series 65, могут работать только в режиме без комиссии, взимая с клиентов почасовую плату за свои услуги.
Экзамен 7-й серии является самой распространенной лицензией на ценные бумаги, доступной для тех, кто заинтересован в том, чтобы стать финансовым консультантом. Прохождение Series 7 позволяет финансовым профессионалам продавать любые виды обеспечения, кроме товарных фьючерсов, недвижимости и страхования жизни. Тем не менее, в дополнение к Серии 7, получение лицензии на Серию 66 квалифицирует кандидата в качестве представителя инвестиционного консультанта и агента по ценным бумагам.
Советник Insight
Ребекка Доусон
Silber Bennett Financial, Лос-Анджелес, Калифорния
Вообще говоря, не обязательно иметь высшее образование, чтобы стать финансовым консультантом. Тем не менее, многие фирмы будут рассматривать это как условие для новых сотрудников, особенно с престижными программами обучения. Требуются лицензии и регистрация в FINRA, регулирующем органе финансовых услуг. Основные лицензии:
- Серия 6: для продажи упакованных инвестиционных продуктов, таких как паевые инвестиционные фонды или переменные аннуитеты. Серия 7: более полная лицензия, которая распространяется на все продукты серии 6, а также на все другие ценные бумаги, такие как акции, облигации и опционы. Серия 63 (в большинстве штатов): применимые законы о ценных бумагах каждого штата.
Многие фирмы будут спонсировать новых сотрудников для получения этих полномочий, после чего они будут официально зарегистрированы в FINRA.
