Что такое инвестиционный продукт?
Инвестиционный продукт - это продукт, предлагаемый инвесторам на основе базовой ценной бумаги или группы ценных бумаг, который приобретается с расчетом на получение благоприятного дохода. Инвестиционные продукты основаны на широком спектре базовых ценных бумаг и охватывают широкий круг инвестиционных целей.
Понимание инвестиционных продуктов
Инвестиционный продукт - это общий термин для всех акций, облигаций, опционов, деривативов и других финансовых инструментов, в которые люди вкладывают деньги в надежде получить прибыль. Типы инвестиционных продуктов, доступных для индивидуальных и институциональных инвесторов, могут существенно различаться, но основной мотив получения прибыли лежит за всеми ними. В инвестиционном мире существует широкий спектр инвестиционных продуктов, которые помогают инвесторам достигать краткосрочных и долгосрочных инвестиционных целей. В целом, инвесторы покупают инвестиционные продукты для своего потенциала прироста капитала и распределения доходов.
Прирост капитала и распределение доходов - это две стандартные классификации инвестиционных продуктов. Некоторые инвестиционные продукты приобретаются инвестором в первую очередь для их потенциального увеличения или повышения стоимости с течением времени с учетом указанных факторов роста. Другие инвестиционные продукты могут иметь дополнительный компонент выплаты дохода. Инвестиции с фиксированным доходом, такие как облигации и фонды смешанных облигаций, предлагают инвесторам возможность приобрести актив, стоимость которого может возрасти, а также выплачивать фиксированные процентные платежи или распределение капитала. Другие приносящие доход инвестиционные продукты включают в себя выплачивающие дивиденды акции, инвестиционные фонды в недвижимость и управляющие товарищества с ограниченной ответственностью. Современная теория портфеля предполагает, что у инвестора есть диверсифицированный портфель инвестиций, включая различные инвестиционные продукты, чтобы получить оптимальное вознаграждение за риск-доход для своих инвестиций.
Ключевые вынос
- Инвестиционный продукт - это общий термин для всех видов инвестиций, которые могут получить индивидуальные и институциональные инвесторы на рынке. На рынке существует множество инвестиционных продуктов, и каждый день создаются и настраиваются новые продукты для клиентов. Инвестиционные продукты, как правило, ориентированы на некоторое сочетание прироста капитала и получения дохода. Толерантность к риску, рыночный опыт и знания инвестора помогают сузить типы инвестиционных продуктов, которые следует учитывать.
Примеры инвестиционного продукта
На инвестиционном рынке инвестиционные продукты могут быть структурированы различными способами. Таким образом, у инвесторов есть широкий выбор вариантов, помимо покупки инвестиционного продукта, ориентированного на движение единой ценной бумаги. Структурированные инвестиционные продукты могут включать взаимные фонды, биржевые фонды, фонды денежного рынка, аннуитеты и многое другое. В США и во всем мире инвестиционные продукты строго регламентированы, и для них требуется подробная документация, дающая инвесторам подробное представление об инвестиционных продуктах, в которые они могут инвестировать.
Ниже приведены некоторые основные примеры инвестиционных продуктов, предлагаемых в инвестиционной вселенной.
Запасы
Инвестиции в акции представляют собой долевое участие в публичной компании. Компании выпускают акции как часть режима привлечения капитала, который финансирует деятельность компании. Инвестиции в акции имеют различные перспективы роста и, как правило, анализируются на основе таких характеристик, как предполагаемая будущая прибыль и соотношение цены к прибыли. Акции могут быть классифицированы по различным категориям и могут также предлагать дивиденды, добавляющие компонент дохода к инвестициям.
облигации
Облигации являются одним из наиболее известных инвестиционных продуктов с фиксированным доходом. Они могут быть предложены правительствами или корпорациями, желающими привлечь капитал. Облигации выплачивают инвесторам проценты в форме купонных выплат и предлагают полное погашение основного долга при наступлении срока погашения. Инвесторы могут также инвестировать в фонды облигаций, которые включают портфель облигаций, управляемый менеджером портфеля для различных целей. Облигации и фонды облигаций обычно классифицируются по кредитному рейтингу, который дает представление об их структуре капитала и способности производить своевременные платежи.
производные
Производные - это инвестиционные продукты, которые предлагаются на основе движения указанного базового актива. Опционы пут или колл на акции и фьючерсы, основанные на движении цен на сырьевые товары, являются одними из ведущих на рынке производных инвестиционных продуктов. Есть также фьючерсы и индивидуальные инвестиционные продукты, которые позволяют инвесторам спекулировать на изменениях цен или перемещать риски между сторонами. Производные инструменты представляют собой сложные инвестиционные продукты, поэтому требуется определенный уровень знаний и опыта рынка.
