Что такое стиль инвестирования
Стиль инвестирования - это всеобъемлющая стратегия или теория, используемая инвестором для определения распределения активов и выбора отдельных ценных бумаг для инвестиций.
НАРУШЕНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОГО СТИЛЯ
Стили инвестирования для отдельных инвесторов, как правило, строятся на основе допустимого риска, который обычно можно классифицировать как консервативный, умеренный или агрессивный. Риск, как правило, является основной проблемой для отдельных инвесторов при определении стиля инвестирования и принятии инвестиционных решений. Риск также обычно является ключевым аспектом раскрытия информации для инвесторов при анализе управляемых фондов для инвестиций.
Как выбрать свой инвестиционный стиль
Оптимальные портфолио
Современная теория портфеля предполагает, что инвесторы должны практично диверсифицировать свои инвестиции для достижения оптимального риска и доходности. Тем не менее, принимая во внимание риск как первоочередное внимание, у инвесторов все еще есть множество инвестиций для создания личного портфеля отдельных ценных бумаг или управляемых фондов. В инвестиционной сфере инвесторы найдут характеристики отчетности по ценным бумагам и фондам, которые соответствуют стилю инвестирования инвестора.
Индивидуальные ценные бумаги
При инвестировании в отдельные ценные бумаги инвесторы часто обращают внимание на акции, облигации и товары. Каждый имеет разные уровни риска и инвестиционные характеристики. Консервативные инвесторы могут искать отдельные ценные бумаги для получения дохода. Многие стабильные акции с большой капитализацией выплачивают дивиденды, которые обеспечивают консервативный или умеренный риск при стабильном доходе. Облигации также могут быть основной инвестицией для доходных инвесторов, поскольку они обеспечивают стабильные выплаты по купонным выплатам.
Внутри каждого класса активов инвесторы также найдут подклассы классов, которые могут определять их стиль инвестирования. В акциях подклассы классов могут включать рост или стоимость. В рамках облигаций инвесторы могут инвестировать в спектр рисков с более высокодоходными облигациями или более консервативно с высококачественными облигациями.
Управляемые счета и фонды
Поставщики финансовых услуг и управляющие инвестициями по всей отрасли предоставляют как управляемые счета, так и управляемые фонды, которые могут поддерживать стиль или тематическое инвестирование.
Управляемые счета
Robo Advisors, Wrap-аккаунты и отдельно управляемые аккаунты - все это варианты для инвесторов, которым нужна поддержка в управлении определенным стилем инвестирования. Консультанты Robo и оберточные счета часто основывают стиль инвестирования на профиле риска инвестора, при этом активное управление также предлагает индивидуальные варианты стиля инвестирования. Motif Investing - это одна компания, которая предоставляет роботизированные консультации для инвесторов, стремящихся создать индивидуальный портфель на основе личных предпочтений и тем. Сервис поддерживает тематическое инвестирование, а также социально ответственное инвестирование.
Управляемые фонды
Инвестирование в управляемые фонды может стать одним из лучших способов инвестировать в стиль, а также получить преимущества от профессиональной диверсификации. Большинство взаимных фондов и биржевых фондов (ETF) будут использовать последовательный стиль инвестирования. Для фондов Закона 1940 года инвестиционный стиль управляющего должен быть четко сформулирован и раскрыт в проспекте фонда, который регистрируется при его регистрации.
В инвестиционной отрасли управляемых фондов инвесторы найдут все типы вариантов стиля инвестирования, которые обычно попадают в категории допустимого риска.
Консервативные инвесторы часто обращаются к продуктам с фиксированным доходом, таким как фонды денежного рынка, кредитные фонды и фонды облигаций. Эти фонды также являются хорошими инвестициями для инвесторов, получающих доход, так как они платят стабильное распределение. Стили инвестирования в эту консервативную группу могут варьироваться в зависимости от краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной продолжительности, а также от качества кредита.
Инвесторов с умеренным риском часто привлекают крупные акции, голубые фишки и ценные инвестиции. Крупные акции с голубыми фишками предлагают преимущество зрелого бизнеса и регулярные дивиденды. Инвестиции в стоимость определяются как занижающие внутреннюю стоимость и могут предлагать дивиденды с долгосрочным приростом капитала, что также может служить долгосрочным активам.
Агрессивные инвесторы будут искать инвестиционные стили с более высоким риском на рынке, такие как фонды роста, фонды агрессивного роста, фонды альтернативных капиталов и альтернативные стили инвестиций хедж-фондов, которые обладают большей гибкостью для использования левереджа и деривативов. Международные акции, такие как фонды, ориентированные на развивающиеся рынки, страны БРИК или Азию без Японии, также могут быть привлекательными инвестиционными стилями для более агрессивных инвесторов.
Пассивный против Активного
Среди всех категорий риска инвесторы также найдут пассивные и активные фонды. Некоторые инвесторы могут выбрать пассивный стиль инвестирования, который предлагает доступ к различным сегментам рынка, часто с более низкими затратами и меньшим риском.
Юридическая экспертиза
У каждого инвестора будет свой собственный стиль инвестирования и методы управления инвестициями. Инвесторы, работающие по принципу «сделай сам», будут придерживаться более независимого подхода, в то время как инвесторы, использующие финансовые консультативные платформы с полным спектром услуг, как правило, в большей степени полагаются на профессиональные советы, помогающие сформировать свой стиль инвестирования.
Независимо от стиля инвестирования, которому следует инвестор, должная осмотрительность является важным аспектом для обеспечения того, чтобы инвестиции соответствовали стилю инвестора, а также для поддержания стиля инвестирования. Выбор фондов с четко определенными целями инвестиционного стиля может помочь инвесторам управлять целевым портфелем. Работа с финансовым консультантом или инвестиционной службой, которая внедряет регулярную перебалансировку, также может помочь инвесторам избежать смещения стиля и обеспечить поддержание их инвестиций в соответствии с их предпочтениями в отношении стиля инвестирования.
