Interactive Brokers Group, Inc., которая уже предоставляет одну из самых недорогих торговых платформ, объявила о выпуске IBKR Lite в октябре, нового предложения, которое обеспечит беспроцентные сделки с акциями, котирующимися на бирже США, и биржевыми фондами (ETFs).). Это объявление последовало за выпуском приложения для теста, которое позволяет торговать без комиссии за абонентскую плату в 1 доллар в месяц.
У IBKR Lite есть небольшая загвоздка, но фирма об этом заранее. Сделки, размещенные на IBKR Lite, направляются через маркет-мейкеров, которые платят Interactive Brokers за поток заказов, а не ищут лучшего исполнения через интеллектуальный маршрутизатор заказов IB. Новое предложение дополнит существующие сервисы Interactive Brokers, которые будут переименованы в IBKR Pro. Комиссионные за классы активов, не относящиеся к котирующимся на биржах США акциям и ETF, такие как опционы, фьючерсы и акции на международных биржах, будут зависеть от регулярных графиков ценообразования фирмы.
Клиенты IBKR Lite могут получить доступ к бесплатным рыночным данным в режиме реального времени, используя свою программу Client Portal для настольных компьютеров, а также мобильные приложения для iOS и Android. Только клиенты IBKR Pro могут использовать чрезвычайно мощную рабочую станцию трейдеров Interactive Brokers (TWS), которая содержит множество аналитических инструментов, как подробно описано в нашем обзоре.
Dough, который добавляет новых клиентов из своего онлайн-списка ожидания, работает только на приложениях для iOS и Android и ориентирован на персонализацию и обучение. Клиенты Dough смогут размещать сделки без комиссии на своей очень привлекательной платформе, которая включает в себя обучающие видео и статьи, заплатив абонентскую плату в размере 1 $ в месяц. На момент запуска Dough допускает только торговлю акциями и ETF, но, как дочерняя компания вкусной торговли, они надеются предложить торговлю опционами к концу 2019 года. У нас будет практический обзор этой платформы в ближайшее время.
Другие сервисы, особенно Robinhood, которые предлагают бесплатную торговлю, также направляют заказы, чтобы генерировать оплату за поток заказов, но они не так уж и честны. YouInvest от JP Morgan, подобно Merrill Edge, предлагает бесплатные сделки с акциями клиентам, которые поддерживают определенные остатки на счетах в своих материнских банках. TradeZero имеет в основном бесплатную торговлю акциями и опционами, в сочетании с платформой, которая позволяет коротким продавцам находить акции, которые они могут заимствовать.
Год назад исполнительный вице-президент Interactive Brokers Стив Сандерс сказал нам, что его фирма не рассматривает вопрос об открытии свободной торговли на YouInvest. В то время он сказал: «У нас нет никаких планов по снижению наших комиссий, и мы не считаем JPMorgan конкурентом». Изменение корпоративного направления объясняется Томасом Петерфи, председателем и главным исполнительным директором Interactive Brokers, в пресс-релизе. «Чтобы привлечь более широкую аудиторию, мы хотели устранить любые препятствия на пути открытия счета в IBKR. Не добавляя комиссий или сборов для торговли акциями и ETF, котирующимися на бирже США, не устанавливая минимумы счета и не требуя затрат на поддержание В IBKR Lite мы уверены, что Interactive Brokers предложит лучшие варианты ценообразования как для профессиональных, так и для розничных инвесторов ».
Но при использовании онлайн-брокера нужно учитывать больше затрат, чем комиссионных за размещение сделки. Если вы торгуете на марже, вы должны проверить, сколько будет взимать брокер. Клиенты IBKR Lite будут платить маржинальные ставки в диапазоне от 3, 4% до 2, 2%, что значительно ниже, чем у других онлайн-брокеров.
Если комиссионные продолжат эту гонку до нуля, брокеры найдут другие способы заработать деньги. Бесполезные денежные средства на счетах клиентов являются центром прибыли, поскольку некоторые брокеры с нулевой комиссией не платят за них проценты. Они также зарабатывают деньги, ссужая ценные бумаги коротким продавцам и сохраняя кредитные поступления. Однако клиенты IBKR Lite могут участвовать в программе кредитования акций Interactive Brokers, Программе повышения доходности акций, а также получать проценты по остаткам денежных средств свыше 10 000 долларов США.
Просто помните: если вы не платите за услугу, значит, вы - продукт.
