Соглашение HSBC Holdings (NYSE: HBC) о выплате регулирующим органам штрафа в размере 1, 9 миллиарда долларов и заключении соглашения об отсрочке судебного преследования указывает на отсутствие адекватных процессов контроля за соблюдением и противодействием отмыванию денег. Учитывая размер банка, кажется, что он и некоторые его коллеги слишком велики, чтобы сидеть в тюрьме, потому что они слишком велики, чтобы обанкротиться. Соглашение представляет собой предупреждение банку о необходимости привести в порядок свои действия и не допускает отзыва его устава для работы в Соединенных Штатах. Регулирующие меры были приняты, полагая, что крах крупного финансового института может поставить под угрозу мировую финансовую систему.
СМ.: Банковская система
Почему произошли эти нарушения? В случае HSBC сокращение расходов в рамках широкомасштабной реструктуризации банка - путем продажи нерентабельных предприятий и централизации его глобальной структуры - сказалось на отделе соблюдения требований банка. HSBC не одинок в своей неосторожности. Standard Chartered (OTC: SCBFF), ING (NYSE: ING), Credit Suisse (NYSE: CS), Королевский банк Шотландии (NYSE: RBS), Банковская группа Lloyds (NYSE: LYG) и Barclays (NYSE: BCS), более За последние несколько лет пришлось наложить штрафы за содействие в совершении сделок с такими странами-изгоями, как Иран, Ливия, Судан и Мьянма, в нарушение санкций Управления по контролю за иностранными активами (OFAC).
С HSBC участие Мексики повлекло за собой предоставление услуг по отмыванию денег различным наркокартелям, включая массовые перемещения наличных денег из мексиканского подразделения банка в США, практически без надзора за операциями. Он также провел сделки с Ираном, удалив ссылки на страну, чтобы скрыть их.
В этих случаях не хватает корпоративной культуры, которая ценит честность. Включение бизнеса наркобизнеса и государственного терроризма в погоне за прибылью приводит к ужасным социальным последствиям. Вину можно возложить на подножие банков и регуляторов. В первом случае в основном виноваты неадекватные меры по борьбе с отмыванием денег (ПОД). В последнем Управлению контролера валюты (OCC) не удалось расправиться с недостаточной реализацией мер контроля HSBC. Действительно, до 2010 года, когда OCC ссылался на банк по поводу многих недостатков в сфере ПОД, в том числе огромного количества нерассмотренных счетов и отсутствия отчетов о подозрительной деятельности (SAR), в течение предыдущих шести лет агентство не предпринимало никаких принудительных действий против банка.,
СМОТРИ: 3 недавних скандала с отмыванием денег
Подозреваемые следы денег выявили, что иммиграционные и таможенные органы выявили подозрительные следы денег между операциями HSBC в Мексике и США. В отчете по итогам годичного расследования операций в банке Постоянного подкомитета сената по расследованиям председатель комитета сенатор Карл Левин (штат Мичиган) заявил: «HSBC использовал свой банк в США в качестве шлюза в финансовую систему США. для некоторых филиалов HSBC по всему миру предоставлять клиентам услуги в долларах США, играя быстро и свободно по банковским правилам США. делиться корпорациями и мошенническими юрисдикциями ".
HBUS предоставляет корреспондентские банковские услуги, такие как перевод средств и обмен валют, которые были источником незаконных потоков в условиях слабого контроля над ПОД. Это привело к нарушениям Закона о банковской тайне, Закона о торговле с врагом и других законов о борьбе с отмыванием денег.
В дополнение к уплате штрафов банк нанял Стюарта А. Леви в качестве главного юрисконсульта для усиления внутреннего контроля, включая процедуры «знай своего клиента». HSBC также забрал бонусы некоторых руководителей, причастных к недостаткам соответствия. Хотя это хорошее начало, такие действия должны опираться на культуру прозрачности.
Нижняя линия HSBC цитировалась в прошлом и все же совершила нарушения заново. Если положительные перемены будут продолжаться, то и культура, которая их поддерживает, должна быть укоренилась во всем банке. Говоря о том, что его собственный банк должен исправить прошлые правонарушения, глава UBS Серхио Эрмотти сравнил культурные изменения с путешествием. Так же, как каждое путешествие может иметь неожиданные повороты, случай HSBC иллюстрирует последствия обходного пути.
На момент написания статьи Марк Л. Росс не владел ни одной из упомянутых компаний.
