Ожидаемая доходность вашего портфеля может быть рассчитана с использованием Microsoft Excel, если вы знаете ожидаемые нормы доходности всех инвестиций в портфель. Используя общую стоимость вашего портфеля, стоимость каждой инвестиции и соответствующую норму прибыли, можно рассчитать общую ожидаемую прибыль.
Вы также можете рассчитать ожидаемую доходность портфеля за пределами Excel, используя базовую формулу.
Расчет общего ожидаемого дохода в Excel
Сначала введите следующие метки данных в ячейки с A1 по F1: Стоимость портфеля, Имя инвестиций, Стоимость инвестиций, Коэффициент возврата инвестиций, Вес инвестиций и Общая ожидаемая доходность.
В ячейке A2 введите стоимость вашего портфеля. В столбце B перечислите названия каждой инвестиции в вашем портфеле. В столбце C введите общую текущую стоимость каждой из ваших соответствующих инвестиций. В столбце D введите ожидаемые ставки доходности каждой инвестиции.
В ячейку E2 введите формулу = (C2 / A2), чтобы отобразить вес первой инвестиции. Введите эту же формулу в последующих ячейках, чтобы рассчитать вес портфеля каждой инвестиции, всегда делив на значение в ячейке A2. В ячейке F2 введите формулу = (+ +…), чтобы отобразить итоговую ожидаемую прибыль.
пример
В приведенном выше примере предположим, что три инвестиции представляют собой облигации, выпущенные государством, с годовой купонной ставкой 3, 5%, 4, 6% и 7% соответственно.
После того, как все ваши данные помечены в первой строке, введите в ячейку A2 общую стоимость портфеля в размере 100 000 долларов США. Затем введите имена трех инвестиций в ячейки с B2 по B4. В ячейках C2-C4 введите значения 45 000, 30 000 и 25 000 долларов соответственно. В ячейках с D2 по D4 введите соответствующие ставки купона, указанные выше.
Затем в ячейки с E2 по E4 введите формулы = (C2 / A2), = (C3 / A2) и = (C4 / A2), чтобы отобразить инвестиционные веса 0, 45, 0, 3 и 0, 25 соответственно.
Наконец, в ячейке F2 введите формулу = (+ +), чтобы найти ожидаемый годовой доход вашего портфеля. В этом примере ожидаемый доход:
= (+ +)
= 0, 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
= 0, 04705 или 4, 7%
(Дальнейшее чтение: улучшить ваши инвестиции с помощью Excel )
