Как устроиться на работу в соответствии

Содержание

• Самая горячая работа в Америке
• Описание вакансии
• Соблюдение и этические процедуры
• Соответствие и управление рисками
• Навыки и квалификация
• Диапазон зарплаты
• Карьерные пути
• Соответствие государственному сектору
• Что такое финансовое соответствие?
• Карьера в финансовой индустрии
• Требования к обучению
• Требования к образованию
• А как насчет лицензий на ценные бумаги?
• Опыт работы
• Набор навыков
• Суть

Самая горячая работа в Америке

Несколько лет назад The ​​Wall Street Journal назвал ответственного работника самой горячей работой в Америке, что имеет смысл, учитывая условия современной американской бизнес-среды. Молодые работники растут в эпоху Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB), Агентства по регулированию финансовой отрасли (FINRA) и военного ведомства, но все еще мощного Агентства по защите окружающей среды (EPA).

Приток новых и обновленных правил, положений и законов в области финансовых услуг, здравоохранения, телекоммуникаций и других секторов привел к увеличению потребности в квалифицированных, этичных людях и был заметно полезен для регулирующих органов и специалистов по управлению рисками / соблюдению, которые видели рост заработной платы и новые возможности трудоустройства. Бюро трудовой статистики США (BLS) прогнозирует рост занятости на 8% к 2024 году.

С точки зрения важности и финансового воздействия, руководители по соответствию занимают место среди главных финансовых директоров (CFO) и главных исполнительных директоров (CEO) в некоторых исполнительных штатах, поскольку надлежащая среда соблюдения требований удерживает Uncle Sam в страхе и представляет заметное преимущество перед менее подготовленными конкуренты.

Это все более верно в отношении финансов. По данным BLS, в 2018 году в число наиболее высокооплачиваемых отраслей, связанных с соблюдением нормативных требований, входили правительство, кредиты и управление.

Ключевые вынос

• Сотрудник по соблюдению является одним из самых популярных рабочих мест в Америке. Работы по обеспечению соответствия часто выполняются в сфере финансовых услуг, здравоохранения и телекоммуникаций. Сотрудникам, отвечающим за соблюдение нормативных требований, часто требуются знания этических норм в их отраслях. финансы и менеджмент, часто являются частью обучения в соответствии.

Описание вакансии

Должности офицера или менеджера по соответствию доступны во множестве отраслей, но рабочие обязанности и ответственность лиц, занимающих должность офицера по соблюдению, схожи. Основная обязанность любого сотрудника, ответственного за соблюдение нормативных требований, состоит в том, чтобы обеспечить законное и этичное управление компанией в соответствии со всеми применимыми отраслевыми правилами. Эта служебная обязанность начинается с углубленного анализа действующих правил и этических стандартов в конкретной отрасли. Специалисты по соблюдению должны понимать, как интерпретировать эти правила и как они вписываются в деловые операции своих компаний.

Помимо понимания правовых норм, сотрудники, ответственные за соблюдение нормативных требований, также должны иметь четкие знания этических норм и стандартов в своих отраслях. Хотя в большинстве секторов существуют нормы, которые составляют теоретическое этическое поведение, на практике этика часто остается за интерпретацией сотрудника или менеджера по соблюдению. Необходимость толкования этики делает ответственным за соблюдение нормативных требований понимание основных ценностей компании, чтобы они могли устанавливать и внедрять стандартные процедуры. Постоянный пересмотр этических стандартов компании является необходимой частью работы любого сотрудника по соблюдению нормативных требований.

Соблюдение и этические процедуры

Сотрудники по соответствию также обмениваются информацией о поведении и этических процедурах с руководством, сотрудниками и руководителями C-suite. В отраслях, где нормативная нагрузка высока, сотрудники, ответственные за соблюдение нормативных требований, тратят значительную часть своего времени на разработку, совершенствование и распространение программ обеспечения соблюдения нормативных требований среди сотрудников компании. Например, сотрудники, ответственные за соблюдение нормативных требований в сфере финансовых услуг, сосредотачивают свое внимание на инициативах по борьбе с отмыванием денег, в том числе на текущих программах обучения и образовательных программ, в которых подробно описывается, как сотрудники могут оставаться в соответствии с всеобъемлющим законодательством. Аналогичным образом, специалист по соблюдению, который работает в медицинском учреждении, может посвятить значительное количество времени созданию и распространению учебных программ, направленных на раскрытие информации и законы о конфиденциальности для защиты пациентов учреждения.

Соответствие и управление рисками

Лица, занимающие должности ответственного за соблюдение нормативных требований, также несут ответственность за анализ текущих и перспективных рисков, с которыми сталкивается коммерческое предприятие. Информация о рисках, связанных с бизнесом или отраслью, передается руководителям высшего звена для установления внутреннего контроля с целью минимизации воздействия. Сотрудник по соблюдению должен постоянно проверять риски, с которыми сталкивается организация, наряду с действующими процедурами, чтобы уменьшить этот риск, чтобы у компании была возможность эффективно управлять ею.

Навыки и квалификация

Вообще говоря, все работники, отвечающие за соблюдение нормативных требований, нуждаются в аналитических, следственных и управленческих навыках. По понятным причинам лучше, если офицер имеет некоторый опыт работы в любой отрасли, которую он намеревается выполнять в качестве сотрудника по соблюдению нормативных требований.

Ни один из сотрудников по соблюдению не сталкивается с одинаковыми проблемами, и характер работы таков, что каждый сотрудник становится постоянным учеником: нормативные изменения происходят последовательно. Степени в области инженерии, юриспруденции и химии - наряду с экономикой, финансами и управлением - являются большими активами в резюме соответствия. Тем, кто работает в финансовом секторе, может понадобиться иметь лицензии на ценные бумаги (подробнее об этом ниже); Профессиональные сертификаты в соответствующей области также являются хорошим выбором.

От 38 320 до 109 650 долл. США

Диапазон заработной платы для специалистов по соответствию.

Диапазон зарплаты

Согласно статистике BLS 2018, по состоянию на момент написания этой статьи, последние зарплаты для специалистов по соблюдению нормативных требований варьируются от 38 320 до 109 650 долл. США, а почасовая заработная плата - от 18, 42 до 52, 72 долл. США. Работник с низким уровнем дохода, занимающий должность сотрудника по соблюдению нормативных требований, с большей вероятностью будет иметь минимальный опыт работы в прошлом или иметь степень, не связанную непосредственно с отраслью, в которой он работает. Работник с более высоким доходом часто имеет значительный срок пребывания в должности или получил ученую степень в области бизнеса, бухгалтерского учета, права или финансов. Конечно, те, кто работает в крупном учреждении, с большей вероятностью имеют доступ к дополнительным льготам, которые увеличивают общий пакет вознаграждений, причем руководители по соответствию имеют те же права, что и другие руководители C-Suite.

Карьерные пути

Практически во всех областях есть рабочие места по соблюдению нормативных требований, что может затруднить подготовку к карьере. Например, сотрудник по соответствию, работающий в HSBC или Wells Fargo, имеет совершенно другие обязанности и требования к образованию, чем сотрудник по соответствию, работающий в Dow Chemical или Exxon Mobil.

Начинающий специалист по соблюдению должен определить те отрасли, к которым у него есть страсть или умение, и он должен понять практические и нормативные препятствия для этих отраслей.

Определенные отрасли, такие как продукты питания, химикаты, здравоохранение и финансы, поддаются росту отдела соответствия. Тем не менее, большинство новых рабочих мест для персонала, отвечающего требованиям, приходит из государственного сектора, а не частного бизнеса.

Соблюдение карьеры не только в финансах. Работа также может быть в сфере здравоохранения и телекоммуникаций.

Соответствие государственному сектору

Согласно BLS, тремя лучшими работодателями сотрудников по соответствию являются федеральное правительство, правительства штатов и местные органы власти. Фактически, местные органы власти (те, которые имеют обозначения OES) нанимают больше сотрудников по соответствию (28 560 по состоянию на 2018 год), чем частные компании и страховые компании (25 390), хотя и с более низкой оплатой.

Даже если рабочие места в государственном и местном государственном секторе обычно имеют более низкую стартовую зарплату, чем их коллеги в частном секторе, преимущества и гарантии занятости намного лучше. Даже штаты с относительно низкими государственными льготами, такие как Колорадо и Миннесота, значительно опережают средние пакеты льгот с лучшими частными работодателями. Также сложно уволиться с работы в государственном секторе, по сути, добавив форму страхования от безработицы. Таким образом, хотя подача заявления на работу в государственном секторе может быть обременительной, она по-прежнему является хорошим вариантом для тех, кто заинтересован в соблюдении.

Что такое финансовое соответствие?

Прежде чем углубляться в то, как стать сотрудником по соблюдению финансовых требований или членом группы по обеспечению соответствия, важно сначала понять, что влечет за собой эта работа. Чтобы быть ясным, обязанности персонала соответствия варьируются в зависимости от фирмы и должностной инструкции; однако следующие задачи обычно выполняются отделами соответствия:

• Обеспечение соблюдения компанией правил минимального чистого капитала. Убедиться в том, что сотрудники следуют внутренним руководящим принципам соответствия. Направление и рассмотрение жалоб клиентов. Поддержание диалога с регулирующими органами. Рассмотрение деятельности по продажам и дискреционных счетов и уверенность в том, что другие принципы внутри фирмы Соблюдение законов о ценных бумагах. Убедиться в том, что фирма соблюдает законы о государственных ценных бумагах. Обеспечить, чтобы все сотрудники были зарегистрированы на собственность и проходили курсы повышения квалификации по мере необходимости. Убедившись в том, что компания соблюдает все правила торговли и рыночных правил. фирма или подготовка документации для арбитражных дел, которые могут находиться на рассмотрении.

Карьера соответствия финансовой отрасли

Как упомянуто выше, финансовая индустрия является зрелым полем для тех, кто заинтересован в карьере, связанной с соблюдением нормативных требований. Отдел соблюдения нормативных требований банка, брокерской или инвестиционной фирмы работает над тем, чтобы все сотрудники и должностные лица соблюдали не только правила Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), но и правила регулирующего органа финансовой отрасли (FINRA).

Требования к обучению

Должность сотрудника или менеджера по соблюдению обычно не считается занятостью начального уровня. Степень бакалавра, как правило, является минимальным требованием, и некоторые работодатели могут искать повышенные степени, например, степень юриста или степень магистра делового администрирования (MBA), особенно для того, чтобы претендовать на должность более высокого уровня.

Сотрудники по соблюдению нормативных требований в других секторах имеют возможность пройти сертифицированную программу по соблюдению и этике (CCEP) через Общество корпоративного соответствия и этики (SCCE). CCEP требует участия в интенсивном обязательном курсе наряду с успешной сдачей экзамена. Подобные курсы назначения и сертификации доступны через Ассоциацию по этике и соответствию требованиям (ECOA).

Требования к образованию

В 1980-х годах четырехлетняя степень бакалавра реже требовалась для получения работы в отделе соответствия. В то время большое количество людей просто имели дипломы о среднем образовании, и даже если они заканчивали колледж, у них часто не было финансовой степени. В то время идея заключалась в том, что сотрудники будут учиться на работе.

Все это изменилось. Если вы хотите получить работу в любой из фирм, занимающихся выпуклыми скобками, вам необходимо получить диплом в области финансов, управления, бухгалтерского учета, экономики или права. Кроме того, хотя это не является обязательным, степень магистра в области финансов, бухгалтерского учета или экономики может помочь выделить отдельного человека из бесчисленного множества других кандидатов, которые имеют степени бакалавра. Наконец, те, у кого есть юридическая степень, часто имеют преимущество в конкуренции, поскольку они уже чувствуют, как работает закон, что часто делает их лучшими кандидатами во многие брокерские конторы.

Через Национальное бюро регуляторных услуг (NRS) физические лица, желающие получить карьеру в качестве специалистов по соответствию в сфере финансовых услуг и инвестиций, могут получить диплом сертифицированного специалиста по соответствию инвестиционным консультантам. Эта продвинутая программа сертификации предоставляет участникам обновленную нормативную информацию, которая имеет отношение к финансовым экспертам, работающим в отделах соответствия.

А как насчет лицензий на ценные бумаги?

Фирма может потребовать, чтобы ее персонал по соблюдению правил получил лицензию. Для фирм характерно требовать, чтобы их персонал соответствия соответствовал для экзаменов Серии 7 и Серии 63. Учебный план для этих экзаменов по лицензированию позволяет сотрудникам, отвечающим за соблюдение нормативных требований, получить хорошую основу и понимание индустрии ценных бумаг.

Другие лицензии, для которых фирма может спонсировать лицо, отвечающее требованиям, включают экзамены Series 14, Series 26, Series 27 и Series 39. Эти экзамены требуют понимания правил чистого капитала, правил Совета по муниципальным ценным бумагам (MSRB), правил ведения счетов клиентов, контроля над продажами (и других) и ведения записей.

Опыт работы

Команды по соответствию иногда нанимают тех, кто работал в других областях или аспектах отрасли, таких как (брокерские) продажи и торговля. Тем не менее, большое количество тех, кто продвигается по служебной лестнице, похоже, имеют большой опыт работы в бэк-офисе в торговых расчетах или операциях. Немало тех, кто работает на местах, также имеют опыт работы в сфере бухгалтерского учета или работали на крупных фондовых биржах или в FINRA в качестве полевых аудиторов или экспертов.

Помимо этого, многие компании также проверят, имел ли кандидат предыдущий опыт работы в фирме схожего размера и статуса. Этот опыт гарантирует, что человек сможет справиться с типом обязанностей и часто безумным темпом, характерным для отдела соответствия. Характер работы сотрудника по соблюдению в крупной фирме или складе часто гораздо более сложен, чем характер сотрудника по соблюдению в более мелкой региональной фирме.

Набор навыков

Даже если человек отвечает всем вышеперечисленным требованиям и хорошо выглядит на бумаге, существуют определенные наборы навыков, которые он или она должен также иметь, чтобы быть успешным в области соответствия. Например:

• Отдельные лица должны быть ориентированы на детали и иметь возможность просматривать и анализировать большие наборы данных в короткие сроки. Поскольку сотрудники, отвечающие за соблюдение требований, обязаны следить за тем, чтобы компания придерживалась всех правил FINRA, они должны иметь возможность расшифровывать информацию (например, подробные торговая деятельность) и быть в состоянии определить, соблюдает ли физическое лицо и / или фирма соблюдение. Персонал по соблюдению должен иметь глубокие знания о других рабочих местах и ​​функциях, таких как продажи и торговля (и правила, связанные с ними).

Суть

Все люди в соответствии должны быть безупречны. То есть, чтобы правильно выполнять эту работу, они должны поддерживать высокий уровень целостности и служить примером для других сотрудников компании.