Вы можете делать ставки на мировые валюты через брокерские счета форекс (иностранной валюты), покупая или продавая валютные пары, которые реагируют на экономические события во всем мире. Рынок форекс работает 24/6, открываясь в воскресенье днем в США и закрываясь после того, как фондовые трейдеры завершат свою работу в пятницу днем. Объем торговли валютой огромен и составляет примерно 4 триллиона долларов в день, что больше, чем на мировых рынках акций или облигаций.
Трейдеры Forex занимают длинные и короткие позиции на продажу по валютным парам, которые рассчитывают обменный курс между двумя формами законного платежного средства, такими как евро (EUR) и доллар США (USD). Длинная позиция открывает сделку, которая зарабатывает деньги, когда обменный курс движется выше; прибыль от короткой продажи, когда она движется ниже. В отличие от акций, трейдер не занимает деньги или ценные бумаги у брокера, чтобы открыть короткую позицию на продажу, но ему, возможно, придется заплатить комиссию за продление.
Брокеры хранят ваши деньги на счете, который еженедельно меняет стоимость в ответ на ежедневные прибыли и убытки, и они обрабатывают комиссионные, которые могут включать комиссии, доступ к советам экспертов и запросам на снятие средств. Некоторые брокеры скрывают свои графики платежей в юридическом жаргоне, закопанном в мелкий шрифт сайта, что означает, что потенциальные клиенты должны сделать свою домашнюю работу перед открытием счета. Чтобы помочь вам избежать нежелательных сюрпризов, мы подробно рассмотрим, как выбрать форекс-брокера.
Как выбрать форекс брокера
Выбор брокера форекс требует, чтобы вы сначала выяснили, какой вы тип инвестора, и ваши цели инвестирования в валюту.
Каждый брокер с форекс-инвестициями имеет свои преимущества и недостатки. Некоторые из наиболее важных вещей, которые необходимо учитывать, - это регулирование, уровень безопасности, предоставляемый этими компаниями, и комиссионные за транзакции. Функции безопасности варьируются от брокера к брокеру. Некоторые брокеры имеют встроенные функции безопасности, такие как двухэтапная аутентификация, защищающая учетные записи от хакеров.
Многие форекс брокеры регулируются. Брокеры в США регулируются Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA) и Комиссией по товарным фьючерсам (CFTC), а Франция, Германия, Швейцария, Австрия, Канада и Великобритания также регулируют брокеров форекс. Однако не все брокеры регулируются, и трейдерам следует опасаться нерегулируемых фирм.
Брокеры также различаются по своим платформам, имеют разные обязательные минимальные счета и комиссии за транзакции. Прежде чем перейти на торговую платформу, вы можете создать бюджет для своей инвестиционной жизни. Выясните, сколько вы хотели бы инвестировать, сколько вы готовы платить за сборы и каковы ваши цели. Есть много факторов, чтобы изучить при выборе правильной платформы для вас. Обязательно принимайте во внимание как можно больше, прежде чем принимать участие.
Понимание валютных пар Forex
Прежде чем зарегистрировать учетную запись, важно знать основы торговли на рынке Форекс от валютных пар до пипсов, прибыли и не только.
Валютная пара сравнивает значение двух валют через отношение числитель / знаменатель с базовой валютой сверху и валютой котировки внизу. В валютной паре EUR / USD, самом популярном в мире торговом инструменте форекс, евро является базовой валютой, а доллар США - валютой котировки. Котировка EUR / USD отображает соотношение, которое примерно соответствует тому, что вы заплатите, если вы приедете в Париж и вам нужно обменять доллары на евро. В данном расчете доллар США равен 1, 00, поэтому котировка «EUR / USD 1, 23000» означает, что евро торгуется на 23% выше, чем доллар США.
Каждое соотношение указано в двух-пяти десятичных знаках, а также имеет перевернутую версию, которая создает новую валютную пару, которая движется в противоположном направлении. Чтобы следовать нашему примеру, EUR / USD измеряет стоимость евро по отношению к доллару США, в то время как USD / EUR измеряет стоимость доллара США по отношению к евро. Следовательно:
Если EUR / USD = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000
Тогда USD / EUR будет = 1, 00 / 1, 25000 =.80000
Исторически, трейдеры в разных странах открывали длинные и короткие позиции с местной валютой внизу (валюта котировки), но это изменилось после того, как популярность форекс взлетела в начале этого десятилетия. Сейчас большинство участников по всему миру торгуют валютной парой с наибольшим объемом. Самая популярная версия также может иметь более узкий спрэд между спросом и предложением, что снижает торговые издержки.
Форекс трейдеры зарабатывают деньги на длинных позициях EUR / USD, когда соотношение увеличивается, и теряют деньги, когда оно падает. И наоборот, трейдеры зарабатывают деньги на коротких позициях EUR / USD, когда соотношение падает, и теряют деньги, когда оно растет. В то время как брокеры могут предлагать десятки валютных пар, четыре основные пары вызывают огромный торговый интерес:
- EUR / USD - евро и доллар США USD / JPY - доллар США и японская иена GBP / USD - британский фунт стерлингов и доллар США USD / CHF - доллар США и швейцарский франк
Пипсы и Прибыль
Котировки Forex отображают два соотношения: более высокую цену предложения и более низкую цену предложения. Последние два знака после запятой часто нарисованы очень крупным шрифтом с наименьшим приращением цены, называемым пипс (процент в точке). Прибыли и убытки рассчитываются по количеству пунктов, взятых или потерянных после закрытия позиции. Все позиции начинаются с небольшого убытка, потому что трейдерам приходится покупать по цене аск и продавать по цене бид, причем расстояние между двумя числами называется спредом.
Это нормальная операционная процедура, потому что большинство форекс-брокеров не взимают комиссионных или комиссионных за заключение сделок, вместо этого полагаясь на спред спроса / предложения в качестве основного источника дохода. Основные валютные пары обычно показывают более узкие спреды, чем второстепенные, но многие брокеры теперь предлагают фиксированные спреды, что означает, что они не будут расширяться и сжиматься в ответ на рыночные условия, даже если это в ваших интересах.
Трейдеры должны выбрать размер лота для своих позиций на Форекс. Лот обозначает наименьший доступный размер сделки для валютной пары. $ 100 000 считается стандартным лотом в 100 000 при торговле долларом США и раньше был наименьшей позицией, допускаемой у многих форекс-брокеров. Это изменилось с введением мини-лотов по 10000 единиц (10 000 долларов США при торговле в долларах США) и микро-лотов по 1000 единиц (1000 долларов США при торговле в долларах США).
Чем больше размер единицы, тем меньше пипсов необходимо для получения прибыли или получения убытка. Как это работает, вы можете увидеть в следующем примере, в котором обе сделки приносят одинаковую прибыль.
- Стандартный пункт EUR / USD =.00001 Вы «зарабатываете» 1 пункт, покупая $ 100 000 EUR / USD по цене 1.23000 и продавая по цене 1.23001 (.00001 / 1.23000) x 100 000 = 8, 10 доллара за пункт x 1 пункт = прибыль в размере 8, 10 доллара Вы «зарабатываете» 10 пипсов при покупке 10 000 долл. США / долл. США по цене 1, 23000 и продаже по 1, 23010 (.00001 / 1, 23000) х 10 000 = 81 цент за пипс х 10 пипсов = 8, 10 долл. прибыли
Конечно, меч режет в обоих направлениях, потому что длинная или короткая сделка с большим размером юнита, движущегося против вас, будет генерировать убытки быстрее, чем сделка с маленьким размером юнита. Это означает, что важно подробно изучить свое новое занятие, прежде чем приступить к работе с реальными деньгами и развить навыки управления рисками, которые включают в себя правильное определение размера позиции, периоды удержания и методы стоп-лосса. Бесплатные калькуляторы пипсов, которые широко доступны в Интернете, могут очень помочь с этой задачей.
Что такое маржа?
Новые счета форекс открываются как маржинальные счета, что позволяет клиентам покупать или продавать валютные пары с общим объемом торговли, который намного больше, чем деньги, использованные для пополнения счета. Американские брокеры обычно позволяют частным лицам открывать счета на сумму от 100 до 500 долларов, предлагая маржу до 50: 1, обеспечивая значительный левередж - это еще один способ сказать, что размер вашей сделки будет больше, чем баланс текущего счета.
Например, счет в 500 долларов у брокера маржи 50: 1 позволяет трейдеру форекс делать длинные и короткие ставки до 25 000 долларов, или в 2, 5 раза больше размера мини-лота. Кредитное плечо может быть рискованным с возможностью уничтожить счета в одночасье, но высокая маржа имеет смысл, потому что валюты обычно движутся медленно в спокойное время и несут небольшой риск дефолта, что означает, что доллар или евро вряд ли упадут до нуля. Несмотря на это, волатильность форекс может вырасти до исторических уровней в кризисные периоды, такие как дикий британский фунт и колебания евро в 2016 году после того, как британцы проголосовали за выход из Европейского союза.
В отличие от биржевых брокеров, форекс-брокеры не взимают проценты за использование маржи, но позиции, удерживаемые на ночь, повлекут за собой пролонгированные кредиты или дебеты, определяемые соотношением процентных ставок в валютах, составляющих пару. Общая стоимость сделки определяет кредит или дебет в этом расчете, а не только часть, превышающую остаток на счете. На самом простом уровне, трейдер будет получать оплату по ночам, когда держат длинную позицию в валюте с более высоким процентом, и будет платить ночью, когда держат длинную позицию в валюте с низким процентом. Отмените этот расчет при продаже шорт.
Советы по выбору брокера форекс
Потратьте время на поиск надежного форекс-брокера, чтобы убедиться, что ваши деньги и сделки будут обрабатываться надлежащим образом. Все американские форекс-брокеры должны зарегистрироваться в Национальной фьючерсной ассоциации (NFA), саморегулируемом правительственном органе, призванном обеспечить прозрачность. Перейдите на веб-сайт NFA для проверки соответствия брокера и поиска жалоб или дисциплинарных мер, которые могут повлиять на ваше окончательное решение.
Безопасность ваших средств и личной информации важнее, чем любые другие соображения, когда вы открываете счет форекс, потому что брокеры могут быть взломаны или обанкротиться. В отличие от биржевых брокеров, чьи средства клиентов защищены Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), если брокерская служба закрывается, американские форекс-брокеры не обеспечивают защиту учетной записи. Хуже того, форекс-брокер может вернуть больше, чем остаток на вашем счету, в судебном порядке, если он не обеспечит защиту от отрицательного баланса, которая обещает, что вам не будет предложено больше денег, чем остаток на счете, в случае падения позиции.
Требования к нормативному капиталу существенно выросли после финансового кризиса 2008 года, но это не остановило волну банкротств 2015 года, когда швейцарский франк рухнул в одночасье. Многие счета за считанные минуты попали в отрицательный баланс, что может повлечь за собой дополнительную ответственность, в то время как те, которые выжили, потеряли все, когда брокер закрылся. Урок, извлеченный из этой ужасной ситуации: потенциальные клиенты должны придерживаться наиболее уважаемых брокерских контор, предпочтительно тех, которые связаны с крупным банком или известным финансовым учреждением.
Форекс-индустрия США использует категории «представляющие брокеры» и «белые метки» для продвижения своих услуг и развития бизнеса. Представляющий брокер обозначает меньшую операцию, которая направляет клиентов к крупному брокеру в обмен на скидки или другие стимулы. В «белой маркировке» небольшая компания проводит ребрендинг торговой платформы крупного брокера, позволяя крупной операции совершать сделки в фоновом режиме. Обе эти практики могут увеличить операционные расходы, побуждая эти компании расширять спрэды между спросом и предложением и увеличивать комиссионные.
Прежде чем давать брокеру какие-либо деньги, ознакомьтесь с процедурами его пополнения и снятия. В некоторых из них требуются длительные периоды ожидания, пока вы не сможете торговать, когда вы будете финансировать с помощью чеков или банковских переводов, в то время как другие будут взимать огромные комиссии, когда вы снимаете средства или закрываете счет. В частности, закрытие счета может вызвать стресс, когда брокер заставляет вас заполнять длинные формы, принимать участие в опросах или разговаривать с представителем, пытающимся изменить свое мнение. Кроме того, может потребоваться до недели или больше, чтобы вернуть ваши деньги от менее авторитетных операций.
Служба поддержки клиентов должна обеспечивать легкий доступ к справочным и торговым стойкам через чат, телефон и электронную почту. Ищите покрытие 24/6, это означает, что вы можете связаться с брокером в любое время между днем воскресенья и днем пятницы в Соединенных Штатах. Прежде чем пополнить счет, проверьте скорость работы брокера, отвечая на ваши вопросы, открыв интерфейс чата и позвонив по номеру телефона, чтобы узнать, сколько времени вам придется ждать ответа представителя клиента.
Торговые платформы Форекс
Валютные пары оцениваются через межбанковский рынок, систему связи, используемую крупными банками и финансовыми учреждениями, но без центральной биржи, такой как NASDAQ или Нью-Йоркская фондовая биржа. Форекс-брокеры берут свои подсказки от этих транзакций, но не обязаны предлагать клиентам наилучшую межбанковскую ставку или спрос и могут преднамеренно отображать более широкие спреды с менее выгодными ценами, увеличивая прибыль, когда они завершают эти сделки через систему.
Потенциальные клиенты могут проверить наличие конфликта интересов, просмотрев процедуры исполнения сделок на веб-сайте брокера. В частности, выясните, есть ли у брокера дилинговый центр, который создает рынок, занимая другую сторону клиентской сделки. Более надежный брокер будет публиковать котировки напрямую из межбанковской системы через оптового поставщика ликвидности или сеть электронных коммуникаций (ECN), которая обрабатывает фактические сделки покупки и продажи. Это сторонние фирмы, имеющие прямые связи с профессиональной системой.
Форекс трейдеры открывают и закрывают позиции через торговое программное обеспечение брокера, которое должно включать в себя сочетание автономных, веб-и мобильных платформ. В последние годы Metatrader стал отраслевым стандартом для автономного программного обеспечения, предоставляя надежный набор функций, который включает в себя котировки в реальном времени, графики цен, новости, исследования и настраиваемые списки наблюдения. Узнайте больше из руководства MetaTrader 4 от Investopedia.
Веб-трейдинг предоставляет альтернативу автономному программному обеспечению, но часто имеет меньше функций, требующих от владельцев счетов доступа к другим ресурсам для завершения своих торговых стратегий. Мобильные приложения обеспечивают наибольшее удобство, но меньше наворотов в изящном дизайне, который обычно позволяет торговать одним или двумя кликами. Лучше всего, когда это возможно, использовать полнофункциональное автономное программное обеспечение, сохраняя мобильность для тех случаев, когда вы находитесь за пределами своего торгового стола.
Большинство форекс-брокеров предлагают демо-счета, которые позволяют потенциальным клиентам взглянуть на автономный веб-интерфейс и мобильные платформы, позволяя им торговать валютными парами с игровыми деньгами. Это программное обеспечение отображает те же котировки, графики и списки наблюдения, что и реальная система, поэтому это бесценный ресурс для проверки качества цены покупки / продажи брокера. Будьте подозрительны, если брокер не предлагает демо-счет, потому что он может использовать устаревшую или устаревшую платформу.
Разместите несколько таких счетов рядом с котировками в реальном времени с крупного финансового сайта, и вы быстро узнаете, какие брокеры форекс предлагают лучшие цены покупки и продажи в нормальных рыночных условиях. Если возможно, взгляните еще раз сразу после решения по ставке Федеральной резервной системы или другого события, которое движет рынком, чтобы увидеть, как движутся валютные пары в условиях высокой волатильности.
Типы заказов
Экран исполнения сделки на демо-счете предлагает массу полезной информации. Ищите различные типы входов в сделку и стоп-ордера, а также меры безопасности, которые могут включать гарантированные стоп-лоссы и ордера Close All. Многие из этих методов маршрутизации ордеров предназначены для защиты трейдера от чрезмерного проскальзывания, которое обозначает разницу между ожидаемой и фактической ценой исполнения.
Следующие типы ордеров должны быть минимальным требованием для любого выбранного вами брокера:
Рыночный заказ - заказ будет выполнен немедленно по лучшей доступной цене. Это может привести к чрезмерному проскальзыванию на быстроразвивающихся рынках, когда вы начнете получать центы или доллары от цены покупки или продажи, указанной на момент входа
Stop Order - отправляет условный ордер на покупку или продажу, который превращается в рыночный ордер по выбранной цене входа
Limit Order - отправляет условный ордер на покупку или продажу, который может быть исполнен только по цене входа или лучше
Stop-Limit Order - отправляет условный ордер на покупку или продажу с двумя ценами: стоп и лимит. Ордер превращается в лимитный ордер по выбранной стоп-цене, исполняется только до лимитной цены. Заказ будет отменен автоматически, если котировка пройдет через лимитную цену без заполнения.
Guaranteed Stop Loss - отправляет ордер, который гарантированно будет исполнен в запрошенных параметрах, пока котировка проходит через эту цену
Закрыть все - отправляет ордер на закрытие всех открытых позиций по наилучшим доступным ценам. Это может привести к чрезмерному проскальзыванию в быстро меняющихся рыночных условиях.
Предлагает ли брокер Форекс обучение торговле и инструменты?
Авторитетные брокеры предлагают клиентам разнообразные ресурсы для принятия более разумных решений и улучшения своих торговых навыков. Ищите на сайте образовательный раздел с разнообразными вебинарами и учебными пособиями по основам рынков форекс, популярным валютным парам и рыночным силам, которые создают давление на покупку или продажу. Эти материалы должны включать подробную информацию о том, как центральные банки влияют на валютные рынки, когда они повышают или понижают процентные ставки, и как трейдеры могут подготовиться к этим периодическим событиям.
Образовательный раздел должен также предоставить инструкции по торговым платформам брокера, валютным парам и типам рыночных ордеров. Ищите видео, руководства или другие учебные пособия, которые показывают, как создавать индивидуальные списки наблюдения, настраивать технические диаграммы и отображать легко читаемые экраны цитат. Эти учебные материалы должны также объяснить, как получить доступ к новостям и исследованиям непосредственно с платформ, чтобы вам не приходилось искать информацию в Интернете.
Обширные инструменты исследования и экономического анализа должны выделить валютные пары, которые могут предложить лучшие краткосрочные возможности получения прибыли. В этом разделе должны быть предоставлены бесплатные комментарии третьих лиц и аналитические материалы от экспертов отрасли, а также новости в режиме реального времени и вебинары в режиме реального времени. Ищите исследования, которые охватывают весь земной шар, а не только местные рынки, и предоставляют всеобъемлющий ежедневный экономический календарь, в котором перечислены все движущиеся на рынке экономические релизы по всему миру.
В последние годы социальная торговля приобрела огромную популярность и теперь доступна большинству авторитетных брокеров. Эта функция позволяет владельцам счетов взаимодействовать друг с другом через социальный центр, обмениваясь торговыми идеями, стратегиями и идеями. Некоторые социальные центры продвинули эту концепцию на один шаг вперед, предлагая интерфейс для торговли копиями, который позволяет имитировать решения о покупке и продаже других клиентов.
Лучшие социальные центры будут иметь своего рода систему рейтингов, которая позволит клиентам легко получить доступ к наиболее плодовитым участникам. Эти контакты могут быть чрезвычайно полезны при настройке торговых платформ, которые часто имеют интерфейсы API, которые позволяют сторонние надстройки. Это еще более полезно, когда брокер предоставляет обширную библиотеку надстроек, с вкладами, которые облегчают управление торговлей.
Суть
Не торопитесь, ища форекс-брокера, потому что плохое решение может быть дорогостоящим. Лучшие брокеры предложат надежные ресурсы, низкие торговые расходы и доступ к всемирной межбанковской системе. Они также будут бережно обращаться с вашими деньгами, даже если вы откроете небольшой счет в надежде превратить его в небольшое состояние с помощью ваших торговых навыков.
