Это достаточно плохо, чтобы быть обманутым мошеннической схемой зарабатывания денег. Но еще хуже быть обманутым - и тем, кто обещает вернуть ваши активы, не меньше.
Фирмы по подделке активов вымогают у жертв финансовых махинаций обещание, что они могут вернуть утраченные средства за предоплату. Звучит хорошо, за исключением одной проблемы: они почти ничего не делают, чтобы помочь, и исчезают с гонораром в руках.
Это становится такой проблемой, что Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) выпустило рекомендацию в феврале 2016 года, которая предупредила пожилых потребителей о поиске такого типа мошенничества после получения многочисленных жалоб. В октябре 2015 года Федеральная торговая комиссия (FTC) запретила набору под названием Consumer Collection Advocates продавать любые услуги по восстановлению после того, как FTC обнаружила, что она ложно утверждала, что может вернуть деньги потребителям, которые стали жертвами схем:
Фирма собирала гонорары с людей, многие из которых были пожилыми людьми, которые уже пострадали от перепродажи таймшеров и мошенничества с инвестициями в драгоценные металлы.
Как работают минусы восстановления активов
Не ясно, как мошенники узнают личности несчастных жертв мошенничества. Но они называют людей, которые потеряли тысячи долларов, и утверждают, что их опыт может вернуть человеку их деньги. Жертвы, которые, как правило, отчаянно пытаются возместить свои убытки, охотно платят авансовый платеж, который может составлять от нескольких сотен до тысяч долларов, что ставит их в большую финансовую дыру. Тогда так называемые люди, возвращающие активы, никогда не смогут окупить активы. Когда жертвы пытаются последовать за ними, их связывают - или они даже не могут никого поговорить по телефону.
В менее дерзком варианте схемы компания по возвращению активов будет оказывать услуги, но потребитель может делать это бесплатно. Возьмем, к примеру, человека, который использовал кредитную карту, чтобы заплатить за что-то в оригинальной афере. Компания по возвращению активов будет оспаривать обвинение с компанией-эмитентом кредитной карты от ее имени и взимать с нее сотни долларов за свое время, проблемы и «юридическую экспертизу». Разговор о деньгах ни за что! Чтобы бороться с предметом, все, что нужно, это телефонный звонок эмитенту карты, у которого есть целые отделы, настроенные для обработки такого рода вещей, без каких-либо затрат для держателя карты.
Или эти мошеннические компании подадут жалобу в такое агентство, как CFPB, и попросят вас выделить средства для покрытия расходов на это. Кроме того, CFPB является государственным регулирующим органом, который не взимает плату. Другие мошеннические игры включают подачу претензий, которые слишком стары, чтобы быть действительными с юридической точки зрения, или претензий без надлежащей подтверждающей документации.
Предупреждающие знаки жулика
Как потребители могут обнаружить фальшивую компанию по возврату активов? Согласно CFPB, явным признаком того, что что-то не так, является то, что компания запрашивает предоплату. Большинство авторитетных фирм не будут взимать плату до тех пор, пока не будут оказаны услуги, и любые запросы на предоплату должны вызывать тревогу.
Потребители также должны опасаться любой фирмы, которая:
- Использует агрессивную тактику "действуй сейчас". Как потребитель, вы имеете право не торопиться и обращаться за советом при принятии финансового решения; если компания не предоставляет вам это время, то должны прозвучать сигналы тревоги. Требуется наличие внутренней информации или правительственных связей, которые могут помочь вам вернуть утраченные активы. Поскольку подача жалобы в федеральное агентство совершенно бесплатна, любая фирма, которая заявляет, что у нее есть особый доступ или контакты, вероятно, лжет. Если компания отговаривает вас от обращения за дополнительной информацией или советами от друзей, членов семьи или юрисконсультов, она, вероятно, попытается заставить вас заплатить за бесполезную услугу.
Суть
В связи с тем, что мошенничество, приносящее доход, является довольно распространенным явлением в наши дни, потребители должны быть в поиске любых попыток финансового мошенничества. Это включает в себя дополнительное оскорбление травмы: мошенник, нацеленный на жертв предыдущего мошенничества, заманивая их поддельными обещаниями, может вернуть все потерянные деньги - если они заплатят больше денег! В лучшем случае этот интриган будет взимать с вас плату за действия, которые вы можете совершать самостоятельно; в худшем случае они будут собирать средства, чтобы ничего не делать.
Любая фирма, которая хочет, чтобы вы платили авансом, заявляла, что вступила в контакт с регулирующими органами и правоохранительными органами, оказывала на вас давление или требовала конфиденциальности, должна поднять красные флажки. Наилучшее действие, которое необходимо предпринять, если вы получаете звонок от одного из этих персонажей, особенно если он не запрошен: положите трубку.
