Что такое высокодоходная инвестиционная программа?
Высокодоходная инвестиционная программа (HYIP) - это мошенническая инвестиционная схема, цель которой - обеспечить чрезвычайно высокую отдачу от инвестиций. Высокоприбыльные инвестиционные схемы часто рекламируют доходность более 100% в год, чтобы заманить жертв. В действительности эти высокодоходные инвестиционные программы являются схемами Понци, и организаторы стремятся украсть вложенные деньги. В схеме Ponzi деньги от новых инвесторов используются для выплаты доходов установленным инвесторам. Деньги не инвестируются, и никакие фактические основные доходы не заработаны; Новые деньги просто используются, чтобы платить людям, которые вступили в мошенничество раньше, чем они.
Хотя этот бренд схемы Понци существует с начала 20- го века, распространение цифровых коммуникационных технологий значительно облегчило мошенникам работу с такими мошенниками. Обычно оператор создает веб-сайт, чтобы заманить ничего не подозревающих инвесторов, обещая очень высокую доходность, но при этом оставаясь неясным относительно основного управления инвестиционным фондом, способа инвестирования средств или местонахождения фонда. Эти средства обычно связаны с предполагаемой торговлей или выпуском «первичных» финансовых инструментов банка и могут включать ссылки на основные европейские инструменты или инструменты основного мирового банка. По этой причине это мошенничество также известно как «мошенничество с основным банком».
Цифровые коммуникационные технологии облегчают хайп и другие мошенничества
Как работает высокодоходная инвестиционная программа (HYIP)
Высокодоходные инвестиционные программы (HYIP) - это инвестиционные аферы, которые обещают неоправданно высокую доходность и часто просто используют деньги новых инвесторов, чтобы погасить пожилых инвесторов. Конечно, это не следует путать с законными инвестициями в высокодоходные облигации, которые предлагают процентные ставки выше инвестиционного уровня. Операторы HYIP обычно используют социальные сети, в том числе Facebook, Twitter или YouTube, чтобы обращаться к жертвам и создавать иллюзию социального консенсуса относительно легитимности этих программ.
SEC сообщает, что есть несколько предупреждающих признаков, которые инвесторы могут использовать, чтобы избежать виктимизации от мошенничества с высокодоходными инвестиционными программами. К ним относятся чрезмерная гарантированная доходность, фиктивные финансовые инструменты, чрезвычайная секретность, заявления о том, что инвестиции являются исключительной возможностью, и чрезмерная сложность, окружающая инвестиции. Исполнители высокодоходных инвестиционных программ используют секретность и отсутствие прозрачности транзакций, чтобы скрыть тот факт, что нет законных базовых инвестиций. Лучшее оружие против попадания в высокодоходную инвестиционную программу - это задавать много вопросов и руководствоваться здравым смыслом. Если отдача от инвестиций звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, вероятно, так.
Пример высокопроизводительной инвестиционной программы (HYIP)
Примером HYIP был Zeek Rewards, управляемый Полом Бёрксом и закрытый SEC в августе 2012 года. Zeek Rewards предоставил инвесторам возможность участвовать в прибыли сайта аукциона с копейками, Zeekler, с доходностью 1, 5% в день. Инвесторам было рекомендовано, чтобы их доходность составляла и увеличивала их доходность путем привлечения новых членов. Инвесторы должны были заплатить ежемесячную абонентскую плату от 10 до 99 долларов и сделать первоначальные вложения до 10 000 долларов. SEC обнаружил, что около 99% выделенных средств было выплачено из карманов новых инвесторов, и что Zeek Rewards была схемой Ponzi на 600 миллионов долларов. Бёркс был оштрафован на 4 миллиона долларов и приговорен к 14 годам, 8 месяцам тюрьмы.
