Что такое мошенничество
Мошенничество - это умышленное обманное действие, направленное на то, чтобы предоставить преступнику незаконную выгоду или лишить права жертвы. Мошенничество может происходить в сфере финансов, недвижимости, инвестиций и страхования. Его можно найти в продаже недвижимости, такой как земля, личная собственность, такая как предметы искусства и предметы коллекционирования, а также нематериальная собственность, такая как акции и облигации. Типы мошенничества включают мошенничество с налогами, мошенничество с кредитными картами, мошенничество с использованием электронных средств, мошенничество с ценными бумагами и мошенничество при банкротстве.
Мошенническая деятельность может осуществляться одним человеком, несколькими лицами или коммерческой фирмой в целом.
НАРУШЕНИЕ Мошенничества
Мошенничество включает в себя ложное представление фактов, будь то умышленное сокрытие важной информации или предоставление ложных заявлений другой стороне для конкретной цели получения чего-то, что, возможно, не было предоставлено без обмана.
Часто лицо, совершившее мошенничество, осведомлено о том, чего нет у предполагаемой жертвы, что позволяет преступнику обмануть жертву. В глубине души человек или компания, совершающие мошенничество, пользуются информационной асимметрией; в частности, что затраты ресурсов на рассмотрение и проверку этой информации могут быть достаточно значительными, чтобы создать сдерживающий фактор для полного инвестирования в предотвращение мошенничества.
Например, тщательное рассмотрение страховой заявки может занять так много часов, что страховщик может определить, что требуется более поверхностная проверка с учетом размера претензии. Зная это, человек может подать небольшую претензию за потерю, которая на самом деле не произошла. Страховщик может принять решение о выплате претензии без тщательного расследования, поскольку претензия невелика. В этом случае страховое мошенничество не проводилось.
Как в штатах, так и в федеральном правительстве действуют законы, криминализирующие мошенничество, хотя мошеннические действия не всегда могут привести к уголовному делу. Государственные прокуроры часто имеют значительную свободу действий при определении того, следует ли рассматривать дело в суде, и могут вместо этого добиваться урегулирования, если это приведет к более быстрому и менее затратному разрешению. Если дело о мошенничестве передается в суд, преступник может быть осужден и отправлен в тюрьму.
Хотя правительство может принять решение о том, что дело о мошенничестве может быть урегулировано за пределами уголовного процесса, неправительственные стороны, которые заявляют о причинении вреда, могут возбуждать гражданское дело. Жертвы мошенничества могут подать в суд на виновного в получении возмещения средств или, в случае отсутствия денежных потерь, могут подать в суд на восстановление прав жертвы.
Доказательство того, что мошенничество имело место, требует, чтобы преступник совершил определенные действия. Во-первых, преступник должен представить ложное утверждение как существенный факт. Во-вторых, преступник должен был знать, что это утверждение не соответствует действительности. В-третьих, преступник должен был обмануть жертву. В-четвертых, жертва должна продемонстрировать, что она опиралась на ложное утверждение. И в-пятых, потерпевший должен был понести ущерб в результате действия по намеренно ложному заявлению.
Мошенничество может иметь разрушительные последствия для бизнеса. В 2001 году в Enron, энергетической компании из США, было выявлено массовое корпоративное мошенничество. Руководители использовали различные методы, чтобы замаскировать финансовое состояние компании, в том числе намеренное запутывание доходов и искажение доходов. После того, как мошенничество было раскрыто, акционеры увидели, что цены на акции резко упали с 90 долларов до менее чем 1 доллара за год. После того, как Enron объявила о банкротстве, сотрудники компании потеряли капитал и потеряли работу. Скандал с Enron был главной движущей силой в отношении положений, изложенных в Законе Сарбейнса-Оксли, принятом в 2002 году.
