Что такое FINTRAC
FINTRAC контролирует денежные операции для выявления и предотвращения незаконных действий, таких как отмывание денег и финансирование террористических организаций. FINTRAC расшифровывается как Центр анализа финансовых операций и отчетности Канады.
НАРУШЕНИЕ ФИНТРАКА
Что делает FINTRAC
Чтобы защитить целостность и безопасность финансовых транзакций Канады, FINTRAC тщательно отслеживает отчеты о финансовых транзакциях на предмет подозрительного поведения. В 2016 году FINTRAC рассмотрел почти 24 миллиона отчетов и перехватил более 1600 незаконных финансовых транзакций. FINTRAC собирает персональные данные от частных лиц и организаций в рамках своей деятельности, и в его задачи входит:
- Защита содержащейся в нем информации. Проведение исследований по выявлению закономерностей отмывания денег и поддержки терроризма. Соблюдение всех соответствующих норм, таких как Закон о конфиденциальности. Предоставление информации из своих выводов общественности.
FINTRAC является частью Egmont Group, глобальной сети организаций-аналитиков-единомышленников, и сотрудничает с этими другими организациями для мониторинга отмывания денег и финансирования терроризма на международном уровне. Другими известными членами Egmont Group являются Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) и Национальное агентство по преступности Великобритании (NCA).
Как работает FINTRAC
FINTRAC действует совершенно отдельно от правоохранительных органов, но имеет право делиться с ними информацией, которую обнаруживает. Например, если необходимо задержать финансового преступника, правоохранительные органы должны быть осведомлены, чтобы вмешаться. FINTRAC подотчетен министру финансов Канады и был учрежден в рамках Закона о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансирования терроризма (PCMLTFA).
Являясь частью правительственной организации, FINTRAC должен сообщать о своих выводах в соответствии с Законом о доступе к информации, который требует, чтобы правительственная информация была общедоступной.
FINTRAC Требования к конфиденциальности и проблемы
Поскольку FINTRAC собирает персональные данные физических лиц, необходимо соблюдать положения Закона о конфиденциальности, в котором указано, что личная информация может использоваться только в связи с целью, для которой она была собрана. Кроме того, люди имеют право доступа к своей собственной информации и вносить любые необходимые исправления. FINTRAC обязуется защищать эту личную информацию от несанкционированного раскрытия.
Проверка, проведенная в 2013 и 2009 годах Управлением Уполномоченного по вопросам конфиденциальности Канады (OPC), показала, что FINTRAC собирал информацию, не относящуюся к его инициативам. После аудита 2009 года FINTRAC обязалась сократить информацию, которой она располагала, до абсолютного минимума, но аудит 2013 года показал, что это сокращение не произошло. OPC и другие критики высказались против этого ненужного накопления информации, вынуждая FINTRAC принять более быстрые решения для сокращения данных, которые они хранят.
