Что такое семья фондов
Семейство фондов включает в себя все фонды, управляемые одной инвестиционной компанией. Вложение средств между фондами из одного семейства фондов может принести много преимуществ.
НАРУШЕНИЕ ФОНДОВ
Семейство фондов управляется зарегистрированной управляющей инвестиционной компанией. Зарегистрированные в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) в соответствии с законодательством, регулируемым Законом об инвестиционных компаниях 1940 года, эти компании являются надежными управляющими инвестициями, регулируемыми США.
Управляющие инвестиционные компании могут предлагать инвесторам широкий спектр продуктов, включая закрытые фонды, открытые биржевые фонды (ETF) и открытые взаимные фонды. Все средства, предлагаемые инвестиционной компанией, всесторонне составляют ее семейство фондов.
Инвестирование с семьей фондов
Вложение во многие фонды в семействе фондов может обеспечить много преимуществ. Семья фонда может предложить «универсальные» покупки для инвесторов. Список 100 лучших семей взаимных фондов по активам под управлением можно найти здесь.
Семейный счет
Управляющие инвестиционные компании, такие как Vanguard, предлагают инвесторам широкий спектр фондовых возможностей и услуг. Открытые фонды можно покупать и управлять через счет Vanguard, что позволяет инвестору создать всеобъемлющий портфель открытых фондов с различными целями. Vanguard также предоставляет брокерские услуги, которые позволяют инвесторам покупать биржевые фонды фирмы (ETF) и любые предлагаемые закрытые фонды. В конечном счете, инвестор с Vanguard может решить сделать все свои инвестиции с Vanguard, создавая широкий портфель только с фондами Vanguard. Этот инвестор сможет получать сводные отчеты об инвестициях в фонд в виде одного ежемесячного отчета, в котором будут показаны все их инвестиции в семью фондов.
Обмен средств
Инвесторы с широко диверсифицированными портфелями через одну семью фондов также могут получить выгоду от фондовых обменов, которые обычно допускаются с минимальной или без комиссии. Сделайте это сами, инвесторы особенно наслаждаются преимуществами обмена средств в семье фонда.
Инвесторы могут использовать биржевые привилегии для изменения распределения в меняющихся рыночных условиях. В некоторых семейных фондах инвесторы также могут автоматизировать обмены, которые могут быть полезны для планирования выхода на пенсию. Обмен средств может помочь инвесторам снизить риск. Биржевые привилегии могут также позволить инвестору обмениваться на более консервативные фонды или денежные средства, когда они приближаются к выходу на пенсию.
Инвестиционные исследования
Преимущества инвестирования в семью фондов также могут выходить за рамки вложенных средств инвестора. Большинство семей фондов также предлагают инвестиционные исследования, новости о текущих событиях и оповещения о новых продуктах и предложениях. Исследования в области инвестиций из семейства фондов могут быть отличным способом быть в курсе широкого круга вопросов, связанных с личными финансами, и в то же время поддерживать осведомленность о предложениях и вариантах инвестиций компании.
