Что такое консервативный рост
Консервативный рост - это инвестиционная стратегия, направленная на рост инвестированного капитала в долгосрочной перспективе. Эти фонды обычно предназначены для долгосрочных инвесторов, которые придают большое значение сохранению богатства, но также хотели бы воспользоваться некоторыми из возможностей высокого роста рынка. Консервативные фонды роста обычно выделяют высокий процент фонда на фиксированный доход, вкладывая оставшиеся средства в акции роста или агрессивного роста.
НАКОНЕЧНИК консервативный рост
Консервативные фонды роста могут быть привлекательны для инвесторов по нескольким причинам. Многие инвесторы будут использовать консервативные фонды роста в качестве основного холдинга. Они обращаются к инвесторам с более консервативным стилем инвестирования. Их также можно считать фондом образа жизни, что делает их хорошей инвестицией для инвесторов, ищущих основной портфель, в который можно копить на пенсию.
Агрессивный рост против консервативного роста
Многие инвесторы считают потенциальную доходность фондов агрессивного роста привлекательной, однако они не готовы брать на себя агрессивные риски. Для этих инвесторов консервативные фонды роста могут быть хорошей альтернативой. Они предлагают преимущества диверсифицированного портфеля. Вместо того, чтобы инвестировать почти 100% портфеля в акции роста или агрессивного роста, эти портфели используют более консервативный подход, инвестируя с высоким распределением фиксированного дохода и меньшей частью портфеля в акции роста. Это может дать инвесторам преимущество подверженности росту и быстрорастущим акциям с рисками, уменьшенными за счет сохранения капитала за счет инвестиций с фиксированным доходом.
Фонд консервативного роста инвесторов JPMorgan представляет собой один из примеров стандартного фонда консервативного роста. Фонд выделяет 30% портфеля на акции и 65% на фиксированный доход. Распределение ее акций по всему миру диверсифицировано: примерно 21% на американских акциях, 7% на международных и 2% на развивающихся рынках.
Фонды образа жизни
Многие инвесторы выбирают консервативные фонды роста в качестве основного холдинга для своих пенсионных инвестиций. Для консервативных инвесторов они предлагают высокий уровень распределения инвестиций с фиксированным доходом с низким уровнем риска, но при этом предлагают значительный прирост капитала. Эти средства часто рассматриваются как вариант фонда образа жизни и могут иногда сравниваться с целевыми датами из-за их сбалансированного подхода, однако их распределение со временем не меняется.
Авангард предлагает один пример основного консервативного фонда роста в своей серии LifeStrategy. Фонд консервативного роста Vanguard LifeStrategy является одним из четырех предложений в серии LifeStrategy. Другие варианты включают в себя фонд доходов LifeStrategy, фонд умеренного роста LifeStrategy и фонд роста LifeStrategy.
Фонд консервативного роста Vanguard LifeStrategy владеет примерно 40% портфеля в акциях и 60% в облигациях. В нем используется метод фондовых фондов, при котором его максимальная доля участия распределяется между Акциями инвестора Фонда индекса общего фондового рынка Vanguard на уровне 24%, а максимальная сумма фиксированного дохода распределяется среди акций инвестора фонда индекса II Облигации общего рынка Vanguard на уровне 42%.
