И Чарльз Шваб, и Авангард управляют триллионами долларов активов для инвесторов по всему миру. Но у них разные способы работы, и если вы ищете онлайн-брокера, Schwab, безусловно, является лучшим выбором. Шваб был на вершине нашего обзора онлайн-брокеров 2019 года, заработав 4 звезды в целом, в то время как Vanguard вошел почти в самом низу, всего с 2 звездами. Онлайн присутствие Vanguard преднамеренно, в то время как Schwab предлагает несколько платформ, полные банковские возможности и множество инструментов. Услуги Vanguard предназначены для инвесторов типа «купи-и-держи», которые концентрируют свои инвестиции на продуктах Vanguard.
В 2019 году в номинации «Лучшие онлайн-брокеры» Vanguard получил награду «Лучший для ETF».
Чарльз Шваб получил награды как лучший онлайн-брокер, лучший для начинающих, лучшие приложения для торговли акциями, лучший для ETF, лучший для торговли опционами, лучший для акций пенни, лучший для IRA Roth, лучший для IRA, лучший для международной торговли и лучший веб Торговые платформы.
Важный
25 ноября 2019 года Чарльз Шваб объявил о выкупе интернет-брокера TD Ameritrade. Ожидается, что сама сделка будет завершена во второй половине 2020 года, и в то же время обе фирмы будут работать автономно. Schwab ожидает, что слияние ее платформ и сервисов произойдет в течение трех лет после закрытия сделки.
- Минимальная учетная запись: $ 0
- Тарифы: Комиссия за торговлю акциями, ETF и опционами в США по состоянию на 7 октября 2019 года. $ 0, 65 за опционный контракт.
- Минимальная учетная запись: $ 0
- Сборы: $ 0 / акция и торговля ETF, $ 0 плюс $ 1 за контракт для опционов
Торговый опыт
Vanguard концентрирует свою значительную энергию на помощи своим состоятельным клиентам планировать выход на пенсию и другие долгосрочные цели. Как таковая, его торговая технология отсутствует. Выполняя их долгосрочную направленность, мало интересуется активным трейдерам или деривативным трейдерам. Там нет потоковых кавычек; Вы должны вручную обновить экран, чтобы получать обновления. Вы не можете торговать сложными опционными стратегиями на Авангарде.
У Schwab есть несколько платформ, которые вы можете запустить после входа на их флагманский веб-сайт, или вы можете загрузить платформу StreetSmart Edge на рабочий стол или запустить ее из облака. StreetSmart Edge - это продвинутая платформа Schwab, которая обеспечивает потоковую передачу данных и новостей в режиме реального времени вместе с настраиваемым инструментарием построения диаграмм. На всех платформах имеется торговый билет All In One, который позволяет гибко и интуитивно создавать заказ с использованием класса активов, который вы выбираете. Обновление котировок в реальном времени. Schwab следит за статистикой качества исполнения, а отчеты, предоставляемые клиентам после каждой сделки, показывают, насколько было достигнуто улучшение цены.
авангардный
- Нет потоковых кавычекНет сложных вариантовОчень простой опыт торговли с небольшим комфортом существ
Чарльз Шваб
- Несколько платформ, из которых можно выбрать предложение потокового предложения и торговый билет News-All-in-One, позволяет создавать заказы с использованием любого класса активов. Отчеты об исполнении торговых операций включают в себя улучшение цены, достигнутое по заказу.
Мобильные и новые технологии
Vanguard предлагает мобильные приложения для устройств iOS, Android и Kindle Fire. Макет на самом деле намного приятнее и проще в использовании, чем веб-сайт. Они добавили мобильный чековый депозит в прошлом году. Цитаты, однако, задерживаются. Нет возможности онлайн-чата для связи со службой поддержки.
Торговые настройки клиентов Schwab и списки наблюдения хранятся в облаке, обеспечивая одинаковую настройку независимо от используемой платформы. Потоковое видео и почти все образовательные ресурсы могут быть доступны через мобильное устройство. Инструменты анализа и торговли опционами встроены в мобильные приложения StreetSmart.
авангардный
- Очень простое приложение, наиболее полезное для проверки баланса. Данные задерживаются. Доступен мобильный чек.
Чарльз Шваб
- Варианты настройки хранятся в облаке и сохраняются на разных платформах. Потоковое видео и образовательные предложения доступны на мобильных устройствах. Комплексный анализ вариантов и торговля возможны в приложении StreetSmart.
Новости и исследования
Vanguard предлагает скрининг акций и отдельный анализ ETF. Проверка взаимных фондов очень проста и фокусируется на поиске средств авангарда, даже если они приносят средства из гораздо большего числа семей фондов. Опционное исследование ограничивается просмотром цепочек опционов, которые значительно менее информативны, чем цепочки на других брокерских сайтах. Диаграмма является чрезвычайно простой и не включает в себя настройку или технические исследования. Есть много калькуляторов и инструментов планирования для долгосрочного инвестора.
Schwab предлагает обширные исследования акций из различных источников, включая Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters и CFRA. Для получения новостей в режиме реального времени вы можете получать статьи из Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire и многих других. Запатентованная рейтинговая система Schwab генерирует оценки для более чем 3000 компаний. Idea Hub на StreetSmart предлагает вам несколько способов поиска идей по торговле опционами и ссылки на более глубокий анализ, который вы можете выполнить, прежде чем начать торговлю. Графики на платформах StreetSmart используют потоковую передачу данных в реальном времени, и вы можете разместить сделку с графика, если хотите.
авангардный
- Доступны скрининг акций, ETF и взаимных фондов. Инструменты планирования для долгосрочного инвестирования - это изобилие. Чрезвычайно простое построение графиков, которое не требует настройки или технического анализа.
Чарльз Шваб
- Доступен широкий спектр исследований и новостей по акциям. Idea Hub от компании WelcomeSmart помогает сортировать идеи для торговли опционами. Диаграммы на платформах StreetSmart используют потоковую передачу данных в реальном времени.
Образование и безопасность
Предложения Vanguard в сфере образования довольно просты и направлены на очень долгосрочное инвестирование. Они проводят время от времени вебинары, которые фокусируются на более долгосрочной перспективе. Веб-сайт зашифрован в соответствии с отраслевыми стандартами, и вы столкнетесь с проблемой безопасности при входе с неопознанного устройства.
Недавно запущенная инициатива привела к созданию Schwab Live Daily, которая предоставляет 4–7 часов видеоконтента каждый торговый день. Большую часть этого можно просмотреть через трансляцию Webex, и она открыта для клиентов и не клиентов. Schwab также предлагает свои подкасты Choiceology, которые включают информацию о поведенческой экономике и о том, как принимать лучшие решения. Фирма издает журнал «Об инвестировании» четыре раза в год. Учебный центр Schwab охватывает широкий и обширный спектр образовательного контента, ориентированного на разные уровни квалификации. Торговые пути - это серия уроков размером с укус, которые объединяют статьи, видео и рабочие листы, чтобы помочь клиентам глубже понять различные темы, связанные с инвестированием. Гарантия безопасности Schwab покрывает 100% любых потерь на любых счетах Schwab из-за несанкционированной деятельности.
авангардный
- Обучение является базовым, оно направлено на долгосрочное инвестирование и постановку целей. Вебинары, предлагаемые время от времени для долгосрочного планирования. Функции безопасности включают в себя проблему при входе с неопознанного устройства.
Чарльз Шваб
- Schwab Live Daily предоставляет 4-7 часов видеоконтента каждый торговый день. Учебный центр Schwab охватывает широкий и обширный спектр образовательного контента. Гарантия безопасности Schwab покрывает 100% любых потерь в любых учетных записях Schwab из-за несанкционированной деятельности.
Расходы
Стандартный график комиссионных Авангарда очень высок: 7 долларов за акцию и 7 долларов плюс 1 доллар за контракт для опционов. Ставки маржи находятся на высокой стороне. Тем не менее, существует 1800 ETF, которыми вы можете торговать, не выплачивая комиссию, а клиенты с очень высоким остатком на счетах облагаются гораздо меньшими комиссиями.
Schwab отменил свои базовые комиссионные за сделки с акциями и ETF, а также комиссию за каждую сделку за опционные сделки. Комиссионные также исключаются за транзакции OTCBB (копейки), что является дифференциатором. Опционные сделки в настоящее время составляют $ 0, 65 за контракт, что является значительным снижением цены для небольших многочастных сделок. Маржинальные ставки у них средние, но ниже, чем у TD Ameritrade и E * TRADE.
Вывод
Сильной стороной Vanguard является поддержание разнообразного набора недорогих ETF и взаимных фондов, но вы можете купить их на сайте любого онлайн-брокера. Если вы ищете торговые инструменты и углубленное обучение, предложения Vanguard вас не порадуют. Этот брокер, похоже, активно отговаривает инвесторов, которые хотят торговать чаще, чем один раз за солнечную орбиту Юпитера.
Являясь одним из крупнейших онлайн-брокеров, Schwab может предложить своим клиентам широкий спектр услуг и инструментов, включая первоклассное мобильное приложение. В последние несколько лет они, похоже, поощряют своих клиентов работать с консультантами, будь то люди или роботы. Самостоятельные трейдеры по-прежнему могут действовать самостоятельно, в то время как универсальные покупатели будут довольны сочетанием брокерских и банковских услуг.
методология
Investopedia стремится предоставить инвесторам объективные, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом полугодовой оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество торговых сделок, продукты, доступные на их платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы установили рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав более 3000 точек данных, которые мы взвесили в нашей системе начисления баллов.
Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить опрос из 320 пунктов обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из онлайн-брокеров, которых мы оценили, лично продемонстрировали нам свои платформы в наших офисах.
Наша команда отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кери провела наши обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию для ранжирования онлайн-платформ для пользователей на всех уровнях. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.
