Что такое служба автоматического перевода учетных записей клиентов (ACATS)?
Служба автоматического перевода счетов клиентов (ACATS) - это система, которая облегчает перевод ценных бумаг с одного торгового счета на другой в другой брокерской фирме или банке. Национальная корпорация клиринга ценных бумаг (NSCC) разработала систему ACATS, заменив прежнюю систему ручной передачи активов этой полностью автоматизированной и стандартизированной.
Ключевые вынос
- Служба автоматического перевода клиентских счетов может использоваться для перевода акций, облигаций, денежных средств, паевых фондов, паевых инвестиционных фондов, опционов и других инвестиционных продуктов. Система может потребоваться, когда инвестор хочет перенести свой счет из Брокерской компании А в Брокерскую компанию. B. Только члены NSCC и банки-члены Депозитарной трастовой компании могут использовать систему ACATS.
Как работает Автоматическая служба передачи учетных записей клиентов (ACATS)
Система ACATS запускается, когда новая принимающая фирма заставляет клиента подписать соответствующие передаточные документы. Как только документ получен в хорошем порядке, фирма-получатель отправляет запрос, используя номер счета клиента, и отправляет его фирме-поставщику. Если информация совпадает как между компанией-поставщиком, так и компанией-получателем, процесс ACATS может начаться. Процесс обычно занимает от трех до шести рабочих дней.
ACATS упрощает процесс перехода от одной брокерской фирмы к другой. Фирма-поставщик передает точные авуары фирме-получателю. Например, если у клиента было 100 акций Stock XYZ в фирме-поставщике, то фирма-получатель получает ту же сумму с той же покупной ценой. Это делает его более удобным для клиентов, поскольку им не нужно ликвидировать свои позиции, а затем выкупать их у новой фирмы. Еще одним преимуществом является то, что клиентам не нужно заранее сообщать об этом своей предыдущей брокерской фирме или консультанту. Если они недовольны своим текущим брокером, они могут просто перейти к новому брокеру и начать процесс передачи.
Приемлемые ценные бумаги для ACATS
Клиенты могут переводить все акции, торгуемые на бирже, торгуемые на бирже фонды (ETF), наличные деньги, облигации и большинство взаимных фондов через систему ACATS. ACATS также может передавать депозитные сертификаты (CD) из банковских учреждений через систему ACATS, если он является членом NSCC. ACATS также работает на всех типах счетов, таких как налогооблагаемые счета, индивидуальные пенсионные счета (IRA), трасты и брокерские услуги 401 (k) s.
Неприемлемые ценные бумаги для ACATS
Существует несколько типов ценных бумаг, которые не могут пройти через систему ACATS. Аннуитеты не могут быть переведены через систему, так как эти средства хранятся в страховой компании. Чтобы перевести агента записи на аннуитет, клиент должен заполнить правильную форму, чтобы внести изменения и инициировать процесс.
Другие неподходящие ценные бумаги зависят от правил принимающей брокерской фирмы или банка. Многие учреждения имеют собственные инвестиции, такие как взаимные фонды и альтернативные инвестиции, которые, возможно, придется ликвидировать и которые могут быть недоступны для выкупа через нового брокера. Кроме того, некоторые фирмы не могут передавать незарегистрированные акции или финансовые продукты, которые продаются без рецепта (OTC).
