Что такое аферизм?
Аффинное мошенничество - это вид инвестиционного мошенничества, при котором мошенник нацелен на членов идентифицируемой группы на основе таких вещей, как раса, возраст, религия и т. Д. Мошенник либо является, либо претендует на членство в группе. Часто мошенник продвигает схему Ponzi или пирамиду.
Понимание афинства
Аффинное мошенничество использует и использует врожденное доверие внутри группы. Например, мошенник может предназначаться для определенной религиозной конгрегации. Часто человек пытается заручиться помощью лидера группы для маркетинга инвестиционной схемы. В этом случае лидер становится невольной пешкой в мошеннической схеме. Жертвы часто не уведомляют власти и не прибегают к средствам правовой защиты, а вместо этого пытаются разобраться с ситуацией внутри группы, особенно когда мошенники манипулируют уважаемым обществом или религиозными лидерами, чтобы убедить других вкладывать средства.
Ключевые вынос
- Мошенничество с аффинностью часто включает в себя схемы Понзи или пирамиды. Одним из наиболее известных примеров мошенничества с аффинностью является Бернард Мэдофф и его схема Понци. Хотя мошенничество с аффинностью происходит во всем мире, оно является лучшим в США.
Пример афинного мошенничества
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) расследует и принимает меры против мошеннических действий, направленных против широкого спектра групп. Недавние случаи включали хедж-фонд бывшего морского пехотинца, нацеленный на других военных и торговца дня в Шугар-Ленде, штат Техас, который обманул инвесторов среди своих товарищей по сообществу ливанцев и друзов в районе Хьюстона. В другом случае SEC получил чрезвычайный судебный приказ остановить существующую схему Ponzi, которая предназначалась для членов персидско-еврейской общины в Лос-Анджелесе.
Однако крупнейшее в истории мошенничество со стороны аффилированных лиц было совершено Bernard L. Madoff Investment Securities, которое распалось в конце ноября 2008 года. Собственные сыновья Мэдоффа вернули его после того, как он признался мужчинам, что его бизнес был «гигантской схемой Ponzi». Фирма Мэдоффа управляла схемой Ponzi за 50 миллиардов долларов, которая среди многих частных лиц и финансовых фирм также предназначалась для многих богатых евреев, еврейских организаций и благотворительных групп, включая Университет Йешивы, Школу Маймонида, Синагогу Кехилата Иешуруна, Рамаз, Академию ЮАР и выжившего в Холокосте Эли Визеля. Фонд и его личные сбережения. Схема Мэдоффа была раскрыта во время экономического коллапса 2008 года, что довольно типично, потому что мошенничества имеют тенденцию к краху в слабой экономике, так как многие инвесторы пытаются вывести деньги, чтобы покрыть дефицит в других местах.
Проблема глобальна, но лучше всего документирована в США. В ходе исследования схем Ponzi, проведенного Marquet International Inc. в 2011 году, было изучено 329 крупных случаев мошенничества с инвестициями в США, которые были обнаружены в предыдущем десятилетии с потерями не менее 1 млн. Долл. США и общими зарегистрированными потерями около 50 млрд. Долл. США., Наиболее распространенные аффинити-группы, на которые нападали мошенники Понци, были пожилые или пенсионеры; религиозные группы; и этнические группы. На эти три целевые группы приходится 85% всех случаев аффинной группы в их исследовании.
Согласно «Экономисту», Юта считает, что в Соединенных Штатах больше всего мошеннических действий на душу населения связано с тем, что многие жители штата принадлежат к церковному сообществу СПД. Члены сообщества СПД, как правило, чрезвычайно доверяют другим, которые принадлежат к церковному руководству или которые представляют себя принадлежащими ему, что делает это сообщество чрезвычайно уязвимым для такого типа мошенничества. Только в 2010 году Utahns потерял около 1, 4 млрд долларов из-за мошеннических действий. Аффинное мошенничество наиболее распространено в округе Юта, особенно в регионе между Альпийским и Прово.
