Содержание
- Управление ожиданиями клиентов
- Оставаться на связи
- Управление информацией
- Эмоциональное вовлечение
- Поддержка группы
- Суть
Финансовые консультанты сегодня сталкиваются с множеством проблем, с которыми они сталкиваются в своей повседневной практике. Чтобы преуспеть, они должны носить много шляп, в том числе шляпы управляющего активами, финансового планировщика, психолога и маркетолога. И хотя большинство советников могут носить некоторые из этих шляп хорошо, всегда есть одна или две роли, которые наиболее трудно играть.
Вот некоторые из самых больших проблем, с которыми сегодня сталкиваются консультанты в своих усилиях по развитию своего бизнеса и продвижению своего бренда в обществе.
Ключевые вынос
- Никто не говорил, что быть финансовым консультантом - это легкая работа, но многие из проблем, стоящих перед консультантами, имеют мало общего с финансами или инвестиционным выбором. Многие проблемы связаны с поддержанием отношений с клиентами и управлением их ожиданиями. Независимые консультанты, которые не работают на более крупная фирма может также захотеть найти поддержку со стороны профессиональных организаций вместо того, чтобы идти в одиночку
Управление ожиданиями клиентов
Это та область, где консультанты должны понимать психологию клиента, чтобы добиться успеха. Хотя управление портфелем клиента может быть очень простым делом, управление его ожиданиями может быть намного сложнее. Многие клиенты имеют нереалистичные ожидания, когда речь идет о доходности инвестиций и процентных ставках.
Консультанты должны быть в состоянии показать своим клиентам, как они добавляют ценность к уравнению инвестирования. Один из способов сделать это - помочь клиентам сохранить долгосрочные перспективы своих инвестиций, чтобы они не сбились с пути при каждом движении на рынке. Конечно, для того, чтобы делать это последовательно, требуется время, но клиенты, которые могут начать видеть, как их советник держит их на верном пути, с гораздо большей вероятностью останутся лояльными своему советнику.
Оставаться на связи
У консультантов больше, чем когда-либо, способов оставаться в тесном контакте со своими клиентами, но многие этого не делают, когда дела идут хорошо. Постоянный поток коммуникаций необходим для поддержания прочных отношений с большинством клиентов, независимо от того, что делают рынки. Консультанты могут воспользоваться такими услугами, как Skype и обмен мгновенными сообщениями, чтобы поддерживать связь с технически подкованными клиентами.
Управление информацией
Некоторые советники оказываются захваченными попыткой быть в курсе океана информации, доступной в Интернете и других местах. Умные консультанты больше внимания уделяют поведению клиентов, а не реагируют на последние новости. Консультанты также должны иметь возможность направлять своих клиентов на надежные источники данных, которые прошли проверку временем с точки зрения точности. Это может помочь предотвратить недоразумения и предотвратить ошибки клиентов, основанные на дезинформации.
Эмоциональное вовлечение
Многие финансовые консультанты - очень рациональные, аналитические люди, которые думают логически. Тем не менее, многие решения клиентов основаны на эмоциях. Консультанты должны иметь возможность общаться со своими клиентами на эмоциональном уровне, чтобы поддерживать рабочие отношения. Это может включать объяснение эмоциональных последствий инвестиционного или планировочного решения, чтобы клиент мог увидеть, как это повлияет на них на эмоциональном уровне.
Поддержка группы
Независимые финансовые консультанты часто могут чувствовать себя одинокими в своей практике и не имеют возможности планировать поддержку. Консультанты, которые борются с этим, могут найти поддержку в таких организациях, как Ассоциация финансового планирования и Национальная ассоциация страховых и финансовых консультантов (NAIFA) или Национальная ассоциация личных финансовых консультантов (NAPFA). Эти группы могут предоставить множество ресурсов в области маркетинга, продаж, управления практикой и других аспектов профессии, которые могут облегчить жизнь консультантов.
Суть
Для консультантов сейчас важнее, чем когда-либо, понять, откуда приходят их клиенты, и дать им понять ценность, которую они предлагают. Те, кто в состоянии успешно управлять ожиданиями своих клиентов, могут улучшить удержание и их практические результаты. Вступление в одну из профессиональных ассоциаций также может оказать дополнительную поддержку.
