Инвестировать легко, но успешно инвестировать сложно. Статистика показывает, что большинство розничных инвесторов, которые не являются профессионалами в области инвестиций, каждый год теряют деньги. Причин может быть множество, но есть одна, которую понимает каждый инвестор, имеющий карьеру вне инвестиционного рынка: у них нет времени исследовать большое количество акций, и у них нет команды исследователей, чтобы помочь с этой монументальной задачей. (Для ознакомления прочитайте 4 основных элемента стоимости акций .)
По этой причине инвестиции, сделанные после небольшого исследования, часто приводят к убыткам. Это плохие новости. Хорошей новостью является то, что, хотя идеальный способ покупки акций - это после большого количества исследований, инвестор может сократить объем исследований, просмотрев следующие избранные позиции:
Учебник: Основы облигаций и долгов
Что они делают
Джим Крамер в своей книге «Реальные деньги» советует инвесторам никогда не покупать акции, если у них нет исчерпывающих знаний о том, как они зарабатывают деньги. Что они производят? Какие услуги они предлагают? В каких странах они работают? Каков их флагманский продукт и как он продается? Они известны как лидер в своей области? Думайте об этом как о первом свидании. Вы, вероятно, не пошли бы на свидание с кем-то, если бы вы не знали, кто они. Если вы это сделаете, вы напрашиваетесь на неприятности.
Эту информацию очень легко найти. Используя поисковую систему по вашему выбору, зайдите на сайт их компании и прочитайте о них. Затем, как советует Крамер, идите к члену семьи и расскажите ему о ваших потенциальных инвестициях. Если вы можете ответить на все их вопросы, вы знаете достаточно.
Соотношение цена / прибыль
Представьте на мгновение, что вы находитесь на рынке для кого-то, кто может помочь вам с вашими инвестициями. Вы берете интервью у двух человек. Один человек имеет долгую историю зарабатывать людям много денег. Ваши друзья получили большую отдачу от этого человека, и вы не можете найти причину, почему вы не должны доверять ему свои инвестиционные доллары. Он говорит вам, что за каждый доллар, который он зарабатывает для вас, он собирается сохранить 40 центов, оставляя вам 60 центов.
Другой парень только начинает в бизнесе. У него очень мало опыта, и, хотя он кажется многообещающим, у него не так много успеха. Преимущество этого парня в том, что он дешевле. Он хочет оставить только 20 центов за каждый доллар, который он тебе делает, но что, если он не заработает тебе столько долларов, как первый парень?
Если вы понимаете этот пример, вы понимаете соотношение P / E или цена / прибыль. Если вы заметили, что P / E компании составляет 20, это означает, что инвесторы готовы платить 20 долларов за каждый 1 доллар на прибыль. Это может показаться дорогим, но не так, если компания быстро растет.
P / E можно найти, сравнив текущую рыночную цену с совокупной прибылью за последние четыре квартала. Сравните это число с другими компаниями, похожими на ту, которую вы исследуете. Если ваша компания имеет более высокий P / E, чем другие аналогичные компании, то должна быть причина. Если у него более низкий P / E, но он быстро растет, стоит инвестировать. (Если эти цифры указывают на то, что вы находитесь в неведении, эти простые расчеты должны помочь понять, как найти соотношение P / E и PEG .)
Бета
Бета кажется чем-то сложным для понимания, но это не так. Фактически, его можно найти на той же странице, что и коэффициент P / E, в основном поставщике биржевых данных, таком как Yahoo или Google. Бета-версия измеряет волатильность или настроение акций вашей компании за последние пять лет. Думайте о S & P 500 как о столпе умственной стабильности. Если ваша компания падает или растет в цене больше, чем S & P в течение пятилетнего периода, она имеет более высокую бета-версию. В случае с бета-тестом все, что выше 1, означает высокую бета-версию (что означает более высокий риск), а все, что ниже 1, означает низкую бета-версию (низкий риск). (Бета говорит что-то о ценовом риске, но сколько это говорит о фундаментальных факторах риска?)
Вы должны внимательно следить за акциями с высокими бета-версиями, потому что, хотя они могут принести вам много денег, они также могут забрать ваши деньги. Более низкая бета означает, что акция не реагирует на движения S & P 500 так сильно, как другие. Это известно как защитная акция, потому что ваши деньги намного безопаснее. Вы не будете зарабатывать столько за короткое время, но вам также не придется смотреть это каждый день.
дивиденд
График
Умение читать диаграмму - это навык, который требует времени, но базовое чтение диаграммы требует совсем немного навыков. Если график инвестиций начинается слева внизу и заканчивается справа сверху, это хорошо. Если график движется вниз, держитесь подальше и не пытайтесь понять, почему. Есть тысячи акций на выбор, не выбирая тот, который теряет деньги. Если вы действительно верите в этот запас, поместите его в свой список наблюдения и вернитесь к нему позже. Есть много людей, которые верят в инвестирование в акции, у которых пугающие графики, но у них есть время на исследования и ресурсы, которых вы, вероятно, не знаете.
Суть
Ничто не заменит исчерпывающего исследования. Тем не менее, один из ключевых способов защитить ваши активы - это инвестировать средства на более длительный срок, используя дивиденды и находя акции с доказанным успехом. Если у вас нет времени, рискованные и агрессивные торговые стратегии следует избегать или сводить к минимуму.
