В 2015 году в финансовом консалтинге (AUM) находились четыре финансовые консалтинговые компании - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. и JP Morgan Asset Management. Пятая, Fidelity Investments, не сильно отстала, имея около 920 млрд. Долларов в AUM. Каждая из этих компаний вышла на первое место в списке по разным причинам, будь то низкие комиссии и инновации (Vanguard), более чем столетний опыт финансового управления (JP Morgan) или высокая степень удовлетворенности клиентов (Fidelity).
Американские инвесторы могут выбирать из тысяч финансовых консультационных фирм. На самом деле, по оценкам US Money News, по состоянию на середину 2015 года в Соединенных Штатах насчитывалось более 16 000 зарегистрированных компаний по управлению активами и инвестиционным консультациям. Из них более 7500 были зарегистрированы для предоставления услуг финансового планирования. Рынок высокопоставлен, что имеет смысл; хорошо известное и уважаемое имя имеет большое значение для защиты активов от семей и предприятий.
Не случайно, что эти компании являются лидерами, и потенциальные инвесторы могут найти причины понравиться каждой.
авангардный
Авангард был откровением в мире управления инвестициями, особенно с начала века. Подобно Walmart в розничном секторе, Vanguard стал королем холма благодаря дешевым ценам и огромному разнообразию предложений. Компания известна своими низкими расходами на фонды и пассивным управлением инвестициями.
Имея в общей сложности 3 триллиона долларов США, Vanguard является крупнейшей консультативной фирмой; ни одна другая компания не может похвастаться даже 1, 75 трлн. Компания живет за счет мантры о более низких ценах и позволяет инвесторам сохранять большую часть своей прибыли, а клиенты отреагировали толпами на Авангард. Vanguard больше, чем любая другая финансовая консалтинговая фирма, воспользовалась эрой Интернета.
PIMCO
PIMCO - управляющая компания из Калифорнии, имеющая офисы в десятках стран. PIMCO, что означает Pacific Investment Management Company, LLC, была основана в 1971 году и в конечном итоге приобретена немецкой фирмой Allianz SE (ALV) в 2000 году. Эти две компании действуют как автономная дочерняя компания и материнская компания.
Как и Vanguard, PIMCO предлагает очень большой ассортимент своей продукции. В отличие от Vanguard, PIMCO продает весь спектр инвесторов, а не только недорогие варианты. Компания активно переосмысливает свое внимание к изменяющимся рыночным условиям, и она ввела термин «новый нормальный» после финансового кризиса в 2008-2009 годах.
Капитал Групп Компаний
Компании, входящие в Группу капитала, лучше известны некоторым ее отдельным компаниям по управлению инвестициями, таким как Американские Фонды и Капитал Международные Фонды. По состоянию на первый квартал 2015 года компания управляла активами на сумму около 1, 3 трлн долларов.
Фирма организована по уровням дочерних компаний, поэтому инвесторы и консультанты часто сосредотачиваются только на определенных аспектах всего пакета Capital Group. Отсутствие общего признания имени не повредило его по сравнению с конкурентами; исследование 2009 года пришло к выводу, что Capital Group была единственным наиболее влиятельным участником на мировых фондовых рынках.
JP Morgan Asset Management
Основанная легендарным Джоном Пьерпонтом Морганом, JP Morgan & Co. - ныне JPMorgan Chase & Co. (JPM) - является, пожалуй, самым важным частным финансовым учреждением в истории США. Фирма является крупнейшим банком в США и одним из крупнейших финансовых конгломератов в мире.
Неудивительно, что JP Morgan входит в пятерку крупнейших финансовых консалтинговых компаний, учитывая ее послужной список и признание имени. В число его целевых консультативных групп входят другие финансовые учреждения, правительства, пенсии, предприятия и частные лица.
Fidelity Investments
Fidelity Investments получила свое имя в брокерских и взаимных фондах провайдеров. Вполне естественно, что Fidelity - слово, означающее лояльность, поддержку и верность, - является одной из наиболее высоко оцененных инвестиционных консалтинговых компаний с точки зрения удовлетворенности клиентов и онлайн-поддержки.
Единственным серьезным препятствием для потенциальной клиентуры является высокий минимальный инвестиционный порог Fidelity; Чтобы открыть счет для активного управления стратегическими советниками Fidelity, требуется не менее 50 000 долларов.
