Индексный фонд взаимных фондов только вырос в размерах и популярности, поскольку он начался с Индексного фонда 500 Vanguard в 1976 году. Индексные фонды отслеживают компоненты рыночного индекса, такие как Индекс Standard & Poor's 500, а взаимные фонды являются инвестиционными инструментами, включающими пул средств, собранных от многих инвесторов.
Часто инвесторов привлекают индексные паевые инвестиционные фонды из-за их низких операционных расходов, низкого оборота портфеля и широкого охвата рынка, а также возможности пассивного инвестирования. Здесь мы рассмотрим четыре главных взаимных фонда фондовых индексов США: индексный фонд Vanguard 500 (VFINX), индексный фонд Vanguard Total Stock Market (VTSMX), индексный фонд Fidelity 500 (FUSEX) и индекс общего рынка Schwab. Фонд (SWTSX). Вся информация, представленная здесь, была точной на 5 октября 2018 года.
Индексный фонд Vanguard 500
Индексный фонд, который начал все это, остается одним из лучших по его общей долгосрочной производительности и низкой стоимости. Индексный фонд Vanguard 500 должным образом соответствовал доходности индекса S & P 500 на протяжении более четырех десятилетий, при этом взимая плату за управление всего 0, 14%. Его активы на сумму более 450 миллиардов долларов вложены в 510 различных акций с большой капитализацией, взвешенных по рыночной капитализации на основе фактического индекса S & P 500. Индексный фонд Vanguard 500 возвращался в среднем 11, 17% ежегодно с момента своего создания и имеет очень низкий коэффициент расходов 0, 14%.
Индекс общего фондового рынка Авангард
Индекс общего фондового рынка Vanguard был одним из первых фондов, инвестировавших в общий фондовый рынок, включив акции средней и малой капитализации, что позволило ему опередить S & P 500 за последние несколько лет. Фонд в 749, 30 млрд долларов отслеживает индекс широкого рынка США MSCI, который составляет почти 100% общей рыночной капитализации акций США, торгуемых на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и NASDAQ. Индексный фонд Vanguard Total Stock Market ежегодно возвращал в среднем 9, 90% ежегодно, и, как и индексный фонд Vanguard 500, он также имеет коэффициент расходов 0, 14%.
Индексный фонд Fidelity 500
Рядом с Vanguard, Fidelity предлагает самый широкий спектр индексных фондов, доступных в отрасли. Его основным индексным фондом является индексный фонд Fidelity 500, который имеет активы на сумму более 166 млрд. Долл. США, вложенные в 650 акций, с высокой концентрацией в секторах информационных технологий, финансов, здравоохранения и по усмотрению потребителей. Поскольку фонд может инвестировать до 20% своих активов вне индекса S & P 500, он имеет тенденцию быть немного более волатильным, чем индекс, но он также обладает потенциалом опережать индекс. Фонд возвращал в среднем 10, 46% ежегодно с момента своего создания, а коэффициент расходов 0, 015% является одним из самых низких из доступных.
Индекс общего фондового рынка Schwab
Vanguard и Fidelity могут доминировать в индустрии индексных фондов с точки зрения размера, но Schwab укрепил свое собственное меню недорогих фондов во главе с индексным фондом Schwab Total Stock Market Fund. Этот фонд отслеживает индекс общего фондового рынка США Dow Jones, который состоит из всего фондового рынка США. Фонд может инвестировать в краткосрочные производные и фьючерсные контракты, чтобы закрыть разрыв в производительности, который обычно существует между фондом и индексом. Он также может сосредоточить инвестиции в конкретном секторе или группе секторов на основе их относительного веса в индексе. За последние 10 лет индекс общего фондового рынка Schwab возвращал в среднем 12, 67% годовых. За последние пять лет он вернулся в среднем на 13, 06% в год. У фонда очень низкий коэффициент расходов - 0, 03%.
