Поначалу инвестирование в фондовый рынок может быть пугающим.
Инвесторы должны выяснить, как проводить различие между различными типами ценных бумаг, стилями инвестирования и стратегиями торговли, анализировать рыночные данные и финансовые показатели. Финансовые планировщики и брокеры являются хорошими источниками советов, но если вы заинтересованы в изучении фондового рынка и того, как взять под контроль ваши деньги, инвестиционный клуб может стоить подумать.
Инвестиционные клубы можно найти в большинстве муниципалитетов и регионов, и вот уже на протяжении десятилетий они представляют собой возможность для людей с ограниченными средствами вносить вклад и участвовать в более крупных инвестициях, а также получать личный опыт и образование. Инвестиционные клубы - это просто группа людей, которые объединяют свои деньги для совместного инвестирования, обычно в акции или облигации. Хотя их основной мотивацией является получение максимально возможной суммы денег, клубы также являются отличным способом для инвесторов поделиться идеями и узнать о рынке.
Как создаются инвестиционные клубы?
Инвестиционный клуб - это, как правило, юридическое товарищество или общество с ограниченной ответственностью, состоящее из 10-20 членов. После того, как это будет юридически установлено, обязательно, чтобы для него были созданы стандартизированные учетные записи. В конце концов, в отличие от независимых лиц, инвестирующих непосредственно в фондовый рынок, инвестиционный клуб объединяет деньги каждого члена.
После того, как участник первоначально вносит первоначальную единовременную сумму в инвестиционных целях, типичный инвестиционный клуб требует от членов клуба ежемесячный взнос в размере около 80 долларов. Тем не менее, участники не могут вносить одинаковую сумму и не могут быть участниками в течение одного и того же срока. Таким образом, инвестиционный клуб должен иметь четкий способ определения доли каждого члена в данный момент времени, поскольку члены, вероятно, будут вносить средства на периодической основе и, вероятно, намереваются вывести средства из своей доли активов клуба в какой-то момент времени в будущее.
Кроме того, при первом запуске клуба обязательно создайте брокерский счет на имя клуба. Поиск подходящей брокерской фирмы - это хорошая идея, поскольку у разных брокеров обычно есть уникальные предложения для инвестиционных клубов.
Инвестиционный клуб должен планировать регулярные встречи как минимум ежемесячно. Такие встречи могут быть веселыми и проницательными, поскольку члены представляют акции, фонды или ETF, которые они исследовали, и хотели бы, чтобы клуб подумал о покупке. Также важно поддерживать связь между встречами в цифровом формате.
Члены клуба несут ответственность за исследование потенциальных инвестиционных покупок для клуба и следят за развитием и перспективами их владений в будущем.
Советы по вступлению в инвестиционный клуб
1. думаю, что долгосрочные
Не покупайте акции через инвестиционный клуб, если ваш временной горизонт составляет год или меньше. Попытка заработать деньги в течение более короткого периода времени - плохой подход не только для начинающих инвесторов, но и для клубов. Короткий временной интервал затрудняет управление деньгами клуба, потому что для краткосрочных перспектив решения о покупке или продаже акций должны приниматься очень быстро, и большинство клубов встречаются только ежемесячно.
Наличие трех-пятилетнего горизонта является распространенным взглядом среди стратегий инвестиционных клубов. Таким образом, потенциальные члены должны также рассматривать вступление в инвестиционный клуб как нечто долгосрочное обязательство от трех до пяти лет. Как правило, клуб не очень здоров, если члены клуба решают уйти и вытащить свои деньги через короткий промежуток времени. Большинство инвестиционных клубов определяют правила или штрафы за досрочный выход из клуба при его создании. В большинстве из них указывается цена ликвидации или штраф за досрочное снятие средств, которые участники должны платить при выводе своих средств, которая обычно немного ниже стоимости их взносов.
2. Определите свой стиль
Инвестиционные клубы точно так же, как индивидуальные инвесторы сильно отличаются друг от друга с точки зрения их стиля инвестиций - таких как инвестирование в ценности, стратегии получения дохода или GARP. Для каждого инвестиционного клуба важно иметь четко определенный стиль инвестирования, в идеале с определенным количеством измеримых правил или ограничений инвестиционного портфеля клуба. Например, инвестиционный клуб может указать, что члены могут предлагать для покупки только акции, которые имеют минимальную цену акций или рыночную капитализацию, или клуб может накладывать отраслевые ограничения на портфель, чтобы всегда существовал минимальный уровень диверсификации.
Кроме того, в интересах участников может также оказаться полезным, чтобы новый инвестиционный клуб внедрил стандартизированные критерии для проверки акций на предмет потенциальной покупки. Это позволит членам клуба повысить свой опыт в конкретных областях анализа справедливости, а также позволит всем членам группы лучше информировать себя о стандартных материалах, освещаемых на собраниях, и, надеюсь, лучше понимать представленные им материалы.
После того, как инвестиционный клуб определил свой стиль, важно, чтобы каждый член знал о стиле инвестирования клуба и желал следовать этим правилам. Это может быть очень вредно для атмосферы инвестиционного клуба, когда некоторые члены хотят вкладывать средства клуба в высокорискованные акции, а другие тяготеют к голубым фишкам. Если вы начинаете клуб, убедитесь, что каждый член клуба понимает и поддерживает подход клуба. Если вы вступаете в клуб, убедитесь, что его стиль соответствует вашим потребностям. Если это не отвечает вашим потребностям, возможно, есть другой клуб, который это делает.
3. Вступите в клубную ассоциацию
Национальная ассоциация инвесторов (NAIC), также известная как BetterInvesting, предлагает поддержку и информацию для людей, желающих вступить в свой собственный инвестиционный клуб в США или создать его. NAIC не только предоставляет отличные инструменты, но и издает ежемесячный журнал для инвесторов. Для пакетов членства, посетите веб-сайт BetterInvesting здесь. Согласно данным NAIC, число инвестиционных клубов, зарегистрированных в ассоциации, заметно выросло в начале 21-го века, и около половины всех зарегистрированных клубов превзошли S & P 500 - уровень избыточной доходности, которого большинство взаимных фондов не могут достичь последовательно, В этом случае, однако, рыночные доходы не содержат всей стоимости, которую член получает от хорошо управляемого инвестиционного клуба.
В Великобритании это называется ProShare Investment Club, который предлагает множество ресурсов, таких как информационные бюллетени, инструменты онлайн-портфолио, доска объявлений для членов и руководство инвестиционного клуба. В Канаде Ассоциация инвесторов Канады (IAC) также предлагает подробные информационные бюллетени о личном финансировании, скидках на книги и тому подобное.
4. Всегда цените образование
Хотя инвестиционные клубы должны стремиться зарабатывать как можно больше денег на рынках, образование является одной из основных причин вступления в клуб. Клубы, работающие с целью обучения своих членов, обнаружат, что прибыль естественным образом следует. Возможно, более важно, чтобы инвестиционные клубы предоставляли членам образование и опыт, которые помогают им определить, почему портфель клуба вырос, а не просто наблюдают за ростом их собственного капитала. В конце концов, если инвестор не заинтересован в расширении своих знаний о рынке, инвестиции в паевые инвестиционные фонды или брокер с полным спектром услуг могут, вероятно, обеспечить им разумную прибыль без обязательств и действий, присущих инвестиционному клубу.
Инвестиционный клуб должен также сосредоточиться на обеспечении того, чтобы все члены получали относительно равный уровень образовательной ценности от своего членства. На самом деле, это хорошая идея, чтобы оценить уровень квалификации членов клуба, прежде чем вы решите присоединиться. Это гарантирует, что есть разумное соответствие с вашим собственным уровнем квалификации. Кроме того, все члены клуба должны участвовать на равных; некоторые члены, естественно, будут выполнять более руководящую роль, чем другие, но если некоторые члены не будут периодически участвовать в заседаниях клуба, атмосфера всего клуба, скорее всего, пострадает, уменьшая ценность, которую каждый получает от своего членства.
Суть
Инвестиционные клубы являются отличным способом облегчить инвестирование, не будучи обожженным или сорванным с рук недобросовестными брокерами. Независимо от того, начинаете ли вы свой собственный клуб или вступаете в уже существующий, вы обнаружите, что членство в клубе - это полезный опыт.
Кроме того, одним из наиболее ценных постоянных преимуществ инвестиционного клуба, особенно для начинающих инвесторов, является возможность анализа инвестиционных решений с разных точек зрения. При правильном основании и поддержке инвестиционные клубы могут приносить своим членам излишнюю прибыль на свои инвестиционные фонды из года в год, предоставляя им бесценный образовательный опыт, который будет длиться всю жизнь.
