Авангардные фонды, в том числе биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды, позволяют инвесторам получать доступ к рынкам акций и облигаций по разумным ценам с высококонкурентными показателями расходов в индустрии фондов. Авангардные фонды, как правило, предоставляются без комиссии за загрузку, и многие из них доступны без комиссии за транзакции через многочисленные платформы инвестиционных брокеров.
Рейтинговая система Morningstar предназначена для взвешивания различных факторов фонда, таких как прошлые результаты, управление, сборы и процесс, который фонд использует для выбора своих активов. Некоторые авангардные фонды имеют пятизвездочный рейтинг от Morningstar.
Доходный фонд Авангарда Уэллсли
Фонд Vanguard Wellesley Income Fund стремится обеспечить долгосрочный рост доходов и устойчивый уровень текущих доходов. Фонд распределяет около 60% своих активов на облигации, в том числе казначейские облигации США, облигации государственных учреждений, промышленные облигации и ценные бумаги с ипотечным покрытием (MBS). Почти все облигационные фонды Vanguard Wellesley Income Fund имеют инвестиционный уровень. Поскольку средний срок обращения фонда составляет 10, 1 года, его облигации подвержены риску изменения процентных ставок. Остальная часть активов фонда инвестируется в акции США с распределением 40%. Секторы акций диверсифицированы по 12 категориям, включая основные потребительские товары, финансы, здравоохранение и промышленность. Фонд дохода Авангарда Уэллсли выбирает акции с дивидендами выше среднего, которые, как ожидается, будут расти в будущем.
Фонд Vanguard Wellesley Income Fund имеет опытный менеджмент, который доказал свою успешную репутацию. В период с 2009 по 2019 год годовой доход фонда составлял 7, 98%. У фонда очень низкий коэффициент расходов - 0, 23%, а доходность SEC за 30 дней - 2, 56%. Это наиболее подходит для инвесторов, которые заинтересованы в инвестировании доходов по очень низкой цене.
Авангардный высокодоходный безналоговый фонд
Высокодоходный безналоговый фонд «Авангард» инвестирует свои активы в муниципальные облигации с текущим доходом, который освобожден от федерального подоходного налога. Фонд имеет очень консервативное распределение, которое одобряет муниципальные облигации с высоким рейтингом с кредитным рейтингом A или выше. Только менее 35% всех облигаций имеют рейтинг BBB или ниже или не имеют рейтинга, в то время как остальные 65% акций фонда имеют рейтинг А или выше. Высокодоходный фонд Vanguard с высоким доходом имеет средний срок погашения 17, 9 года, что делает его чувствительным к риску изменения процентных ставок. По состоянию на 14 января 2020 года 30-дневная доходность SEC фонда составила 2, 18%.
В период с 2009 по 2019 год Фонд безналогового дохода с высоким доходом Vanguard обеспечил среднегодовую норму прибыли в размере 5, 35%. Фонд имеет очень низкий коэффициент расходов 0, 17%. Высокодоходный безналоговый фонд «Авангард» наиболее подходит для инвесторов, которые находятся в очень высоких налоговых категориях и хотели бы получить доступ к высококачественным облигациям, освобожденным от федеральных налогов.
Управляемый налогом сбалансированный фонд акций Admiral
Управляемый налогом сбалансированный фонд Admiral Shares стремится обеспечить доступ к акциям среднего и крупного капитала на фондовом рынке США. Распределение активов фонда составляет 48, 5% в акциях и 51, 5% в облигациях. Портфель облигаций состоит из муниципальных облигаций, не облагаемых налогом.
В период с 2009 по 2019 год фонд Admiral Shares, управляемый налогами, имел среднюю годовую доходность 8, 59%. У фонда очень низкий коэффициент расходов, равный 0, 09%, и 30-дневная доходность по SEC на 1, 55% по состоянию на 31 декабря 2019 года. Средний срок погашения в фонде составляет 8, 7 года.
Управляемый налогом сбалансированный фонд Admiral Shares лучше всего подходит для инвесторов, которые находятся в более высоких налоговых категориях с инвестиционными целями растущего основного капитала и способностью поглощать волатильность рынка.
