Стремительный рост цен Биткойна за последний год пробудил массовый интерес к первоначальной криптовалюте. В то время как цены снова выглядят бычьими, инвестиции в биткойны никогда не были такими популярными, но рост интереса не обошелся без последствий. Одним из недостатков новых инвесторов, выходящих на рынок, является увеличение количества мошенничества, мошенничества и историй о розничных инвесторах, которые теряют свои монеты из-за сомнительных предприятий. От скандалов ICO до кражи кошельков и мошенничества, постоянные потребители могут легко стать жертвами преступлений.
Может показаться, что это дикий запад для инвесторов, но это не обязательно. Хотя на рынке, безусловно, существуют риски, для некоторых эти возможности могут быть непреодолимыми. Тем не менее, осторожность всегда необходима, и есть явные признаки мошенничества, которые могут искать инвесторы. Избегая этих ловушек, пользователи могут повысить свои шансы на успех и защитить свои инвестиции. Вот некоторые из наиболее распространенных мошенничества и как их можно избежать.
Кража аппаратного обеспечения
Для пользователей, которые заботятся о безопасности и конфиденциальности, аппаратный кошелек - физическое устройство, которое хранит свои закрытые ключи - становится все более популярным вариантом. Обычно эти кошельки, такие как USB-накопители с цепочкой для ключей, предлагают автономный способ помочь криптовалютным инвесторам еще больше защитить свои биткойны. Тем не менее, были сообщения о том, что некоторые из них имеют встроенные уязвимости, которые открывают их для хакеров, которые могут легко украсть все владения пользователя.
Однако это далеко не единственная проблема. По словам Офира Бейгеля, владельца 99Bitcoins.com, «одна афера влечет за собой продажу аппаратных кошельков пользователям с« предварительно настроенной »исходной фразой, скрытой под скретч-картой. Новому пользователю говорят, что он должен поцарапать карту… и установить кошелек с скомпрометированным семенем ». Это создает черный ход, который позволяет хакерам истощать средства после активации кошелька. Эти мошенничества становятся все более распространенными, но их можно легко избежать, принимая только кошельки из надежных источников.
Обмен мошенников
Несмотря на свою децентрализованную природу, большинство криптовалют все еще покупается и продается на биржах. Хотя это облегчает поиск желаемого инвесторами монет, во многих странах до сих пор нет регулирующего органа, контролирующего эти обмены. Таким образом, многие инвесторы остались без гроша в карманах, когда они подписались, и оказались ловушками. В декабре было открыто несколько обменов в Южной Корее, что привело к обещаниям более жестких правил со стороны властей страны.
Эти мошенничества не трудно обнаружить, но могут быть дорогостоящими, если их не избежать. Один из самых больших красных флагов - обещание нереальных цен. Биржи, которые обещают большие скидки на биткойны, используют эту стратегию, чтобы заманить ничего не подозревающих жертв. Кроме того, пользователи могут проверять URL-адреса бирж. Веб-адреса всегда должны начинаться с HTTPS, признака того, что трафик зашифрован. Посещение незащищенных веб-сайтов - плохая идея, но предупреждающие инвесторы могут избежать потери тысяч, ища правильные знаки.
Поддельные ICO
Одним из лучших результатов бума криптовалюты стало повышение первоначального предложения монет как способа привлечения капитала компаниями. Благодаря появлению на рынке тысяч новых компаний, использующих блокчейн, с уникальными идеями и захватывающими проектами, пользователи теперь могут легко поддерживать свои любимые компании. Тем не менее, этот огромный взрыв возможностей ICO неизбежно поднял призрак мошенничества.
Есть несколько способов, которыми мошенники могут отделить инвесторов от их биткойнов. Один из популярных методов заключается в создании поддельных веб-сайтов, похожих на ICO, и в предоставлении пользователям инструкций для внесения монет в скомпрометированный кошелек. В других случаях виноваты сами ICO. Например, Centra Tech, блокчейн-проект, поддерживаемый несколькими знаменитостями, был предъявлен иск в США. Компания обвиняется в том, что она изображает фальшивых членов команды, вводит в заблуждение инвесторов и лжет об их продуктах. Лучший способ избежать этих мошенничеств - это тщательное исследование, которое включает в себя изучение белой книги, обзор команды, стоящей за предприятием, а также ключевых членов совета директоров или инвесторов. Прежде чем делать какие-либо инвестиции, важно узнать как можно больше о компании, чтобы избежать неприятных сюрпризов.
Схемы облачного майнинга
Майнинг - единственный способ добывать новые биткойны, не покупая и не обменивая их, но он стал невероятно ресурсоемким занятием. Благодаря тому, что новые монеты добываются уникальным способом, для добычи монеты требуется огромное количество вычислительной мощности, электричества и, следовательно, денег. Однако многие компании теперь предлагают постоянным пользователям возможность арендовать некоторое пространство на сервере для добычи монет по установленной ставке.
Некоторые компании предлагают «пожизненные контракты», которые сохраняют затраты одинаковыми и якобы предлагают непогашенную прибыль. Однако, по мере увеличения сложности майнинга, одни и те же инвестиции будут каждый раз возвращать меньшие суммы. Более того, некоторые компании делают смелые заявления в отношении своих доходов, не будучи прозрачными в отношении истинных затрат и уменьшающихся доходов. Другие используют схемы Понци, которые могут привести к огромным потерям. Очень важно изучить возможности и понять риски и затраты, связанные с майнингом, прежде чем инвестировать.
Многоуровневый маркетинг
Даже в цифровой сфере появилось много многоуровневых маркетинговых схем, которые предлагают наивным инвесторам отличные «возможности» для постепенно увеличивающихся сумм биткойнов. MLM, как известно, основаны на быстрой прибыли, но требуют больше денег для обещания еще большей прибыли.
Одна крупная компания, которая неоднократно выходила на рынок, - это OneCoin, владельцы которой были вовлечены в ряд других сомнительных операций. Компания предложила инвесторам огромный заработок, и даже предметы роскоши и льготы, чтобы платить больше. Тем не менее, существует мало информации о компании за пределами их собственного сайта, и пользователи оставили скандальные отзывы в Интернете. Важно обратить внимание на мелкий шрифт компании и убедиться в том, что их претензии осуществимы и реальны. Предотвращение такого мошенничества на ранних стадиях может защитить кошельки инвесторов.
С нынешним увлечением, прежде чем инвестировать в биткойны, необходимо быть бдительным и проявлять должную осмотрительность. Рынок также демонстрирует признаки зрелости, что ведет к повышению прозрачности и более четких правил. В любом случае, первым шагом любого умного инвестора должно быть тщательное исследование, чтобы убедиться, что его инвестиции всегда выигрывают.
