Некоторые фонды с фиксированным доходом Vanguard неизменно превосходили свои контрольные показатели и предоставляют инвесторам множество преимуществ благодаря их низким комиссионным доходам и другим характеристикам: высокодоходные безналоговые акции инвестора фонда Vanguard (VWAHX), высокодоходные акции инвестора корпоративного фонда Vanguard (VWEHX) и Акции инвестора Среднесрочного безналогового фонда (VWITX).
Хотя исторические результаты не свидетельствуют о будущих результатах, инвесторам все же следует учитывать прошлые результаты в сравнении с ключевыми показателями. Производители авангардных фондов с фиксированным доходом предоставляют доступ к различным облигациям, таким как долгосрочные освобожденные от налогов муниципальные облигации и высокодоходные освобожденные от налогов облигации. Эти три фонда с фиксированным доходом Vanguard имеют низкий и умеренный потенциал вознаграждения за риск и, соответственно, превзошли свои контрольные показатели за последние три года, пять лет и, в одном случае, за последние 10 лет.
Vanguard Высокодоходные безналоговые акции инвестора фонда
Акции инвестора высокодоходного безналогового фонда Vanguard - это фонд муниципальных облигаций, который стремится обеспечить высокий, но устойчивый уровень дохода, освобожденный от налогов на федеральном уровне. В нормальных рыночных условиях фонд инвестирует не менее 80% своих чистых активов в муниципальные облигации инвестиционного уровня, определенные национально признанными рейтинговыми агентствами. Минимальные начальные инвестиции составляют 3000 долларов. После этого с инвесторов взимается ежегодный коэффициент чистых расходов, равный 0, 19%, что на 80% ниже среднего соотношения фондов муниципальных облигаций с аналогичными вкладами, по данным Vanguard.
Эталонный фонд Vanguard High-Доходности безналогового фонда - Индекс муниципальных облигаций BloomBarc, который включает большинство необлагаемых налогом облигаций инвестиционного уровня, выпущенных муниципалитетами.
Акции инвестора высокодоходного корпоративного фонда Vanguard
Высокодоходные акции инвестора корпоративного фонда Vanguard - это облигационный фонд, который стремится обеспечить высокий уровень дохода. Высокодоходный корпоративный фонд Vanguard управляется управляющей компанией Веллингтона и требует минимальных инвестиций в размере 3000 долларов. По данным Vanguard, фонд взимает низкий годовой коэффициент расходов - 0, 23%, что на 77% ниже, чем у аналогичных фондов корпоративных облигаций.
Высокодоходный корпоративный фонд «Авангард» инвестирует не менее 80% своих чистых активов в корпоративные облигации, рейтинг которых Moody's ниже Baa, или эквивалентные рейтинги любого независимого рейтингового агентства. В основном это высокорискованные высокодоходные корпоративные облигации, также известные как «мусорные облигации». Подход фонда направлен на обеспечение постоянного дохода при минимизации потерь основного долга и дефолтов.
Основным ориентиром фонда является высокодоходный корпоративный композитный индекс.
Vanguard Среднесрочные безналоговые акции инвестора фонда
Акции инвестора Среднесрочного безналогового фонда среднего размера - это фонд муниципальных облигаций, который стремится обеспечить инвесторам умеренный, но устойчивый уровень доходов, не облагаемых федеральными налогами. Фонд управляется Vanguard Fixed Income Group и взимает ежегодный коэффициент расходов в размере 0, 19%, что на 75% ниже, чем средний коэффициент расходов аналогичных фондов муниципальных облигаций, согласно Vanguard. Для инвестирования в этот фонд требуется минимум 3000 долларов.
Ожидается, что в нормальных условиях фонд будет поддерживать средневзвешенный срок погашения в долларах от шести до 12 лет. Тем не менее, фонд, как правило, инвестирует в муниципальные облигации инвестиционного уровня с предсказуемым сроком действия от пяти до шести лет. Кроме того, ожидается, что фонд инвестирует не менее 75% своих активов в муниципальные облигации в трех основных категориях кредитных рейтингов, определенных национально признанными рейтинговыми организациями, такими как Moody's или Standard and Poor's.
Ориентир фонда - муниципальный индекс BloomBarc за 1-15 лет.
