Несмотря на растущую торговую войну между США и Китаем, угрожающую сорвать глобальный экономический рост и частичные инверсии кривой доходности, указывающие на надвигающуюся рецессию, акции кредитных услуг продолжают опережать индекс S & P 500 на фоне роста использования кредитных карт и роста онлайн-покупок. Финансовая исследовательская фирма RBR ожидает, что глобальные расходы на карты будут расти на 10% в год в период с 2017 по 2023 год, увеличившись с 25, 1 трлн долларов до 45, 2 трлн долларов за этот период.
Кроме того, компании в космосе имеют потенциал для расширения в таких областях, как упрощение платежей между счетами частными лицами, увеличение трансграничных транзакций и предоставление решений для расчета заработной платы для малых предприятий. Инвестиционный банк Morgan Stanley считает, что компании, оказывающие кредитные услуги, подвержены банковской системе и усиливают эффект роста, что ставит их в выгодное положение.
«Мы ожидаем, что платежный сектор станет постоянным чистым бенефициаром из-за долгосрочного светского перехода к электронизации и повышению эффективности», - говорит аналитик MS по акциям Джеймс Фаузет (CNBC).
Недавний откат к критически важным уровням поддержки в трех ведущих акциях кредитных услуг предоставляет возможность совершить покупку с минимальными колебаниями. Давайте обсудим каждый вопрос более подробно и укажем некоторые тактические стратегии, чтобы присоединиться к долгосрочному бычьему импульсу.
Capital One Финансовая Корпорация (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) предоставляет различные финансовые продукты и услуги в Соединенных Штатах, Великобритании и Канаде. McLean, штат Вирджиния, работает через три подразделения: кредитные карты, потребительские банковские услуги и коммерческие банковские операции. Capital One опубликовал во втором квартале (Q2) скорректированную прибыль в размере 3, 37 долл. На акцию, превзойдя ожидания аналитиков в 2, 84 долл. На акцию, что принесло сюрприз в 18, 66%. Эта цифра отражает рост прибыли на 4, 7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Хотя выручка компании за отчетный период сократилась на 1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, она превысила прогнозы на 1, 76%. Руководство указало на рост чистого процентного дохода, улучшение ссудного баланса и укрепление карточного бизнеса для оптимистичных результатов. Капитал One имеет рыночную капитализацию в размере 39, 64 млрд долларов, предлагает дивидендную доходность почти на 2% и торгуется с повышением на 13, 08% за год по состоянию на 27 августа 2019 года.
Цена акций компании стабильно росла в период с конца декабря по июль. Совсем недавно акции восстановились в рамках модели падающего клина в направлении поддержки значимой горизонтальной линии и 200-дневной простой скользящей средней (SMA). Трейдеры могут использовать пересечение линии схождения дивергенции скользящего среднего (MACD) над своей сигнальной линией в качестве сигнала на покупку. Те, кто занимает позицию, должны рассмотреть возможность получения прибыли при тестировании максимума с начала года (YTD) на уровне $ 98, 19. Управляйте риском, разместив стоп-лосс ниже минимума этого месяца на уровне 82, 68 доллара.
Откройте для себя финансовые услуги (DFS)
Discover Financial Services (DFS) предлагает прямые банковские и платежные услуги в Соединенных Штатах. Помимо выпуска дебетовых и кредитных карт, компания предоставляет депозитные счета и различные виды кредитов. Его сеть Discover обрабатывает транзакции по кредитным и дебетовым картам марки Discover и предоставляет услуги по обработке и расчетам транзакций платежей. Компания за 24, 84 миллиарда долларов должна и впредь хорошо поддерживаться программами выкупа акций. По данным Credit Suisse Group AG (CS), Discover Financial выкупила около 8% своей рыночной капитализации за последние двенадцать месяцев, при этом швейцарский банк ожидает, что компания выкупит дополнительные 8% своих акций в 2020 году. По состоянию на август 27, 2019, Обнаружьте, что Финансовая акция приносит 2, 29% и имеет доходность с начала года 34, 35%, опережая индекс S & P 500 почти на 20% за тот же период.
Акции обработчика платежей продолжали расти в течение нескольких месяцев после того, как 50-дневная SMA пересеклась выше 200-дневной SMA в начале апреля, чтобы сформировать сигнал на покупку «золотого креста». Однако с конца июля цена акций резко упала, и теперь торгуется в зоне поддержки от 75 до 77, 50 долларов. Те, кто входит на текущих уровнях, должны ожидать движения назад к максимуму прошлого месяца на уровне $ 92, 47. Контролируйте снижение, установив стоп-ордер где-то ниже 75 долларов и изменив его до точки безубыточности, если цена поднимется выше области сопротивления сверху на 82 доллара.
Navient Corporation (НАВИ)
Корпорация Navient (NAVI) предоставляет решения по управлению кредитами на образование и бизнес-процессингу для образовательных, медицинских и государственных учреждений в Соединенных Штатах. Его три основных операционных сегмента включают федеральные кредиты на образование, потребительское кредитование и бизнес-обработку. Подразделение потребительского кредитования компании показало хорошие результаты во втором квартале, заработав 85 миллионов долларов, что на 28, 8% больше, чем в предыдущем году. Снижение резервов и расходов в сочетании с более высокой чистой процентной маржей - до 1 базисного пункта - способствовали повышению эффективности сегмента. Аналитики устанавливают 12-месячную целевую цену акций на уровне $ 17, 14, что на 35% больше, чем в понедельник на закрытии $ 12, 70. Рыночная стоимость акций Navient составляет 2, 93 миллиарда долларов США, а по состоянию на 27 августа 2019 года их доходность с начала года составляет 47, 79%. Инвесторы также получают заманчивую дивидендную доходность в размере 5, 14%.
24 июля Navient поднялся до нового 52-недельного максимума, продемонстрировав впечатляющий квартальный доход. Как и акции Capital One Financial, акции консолидировались в рамках падающего клина за последние пять недель и, по-видимому, нашли поддержку от горизонтальной линии тренда на уровне $ 12, 50. Движение встречного тренда обеспечивает подходящую точку входа для трейдеров, которые могли пропустить прорыв конца июля. Оказавшись в длинной позиции, подумайте о том, чтобы установить ордер на тейк-профит в районе 52-недельного максимума на 15, 67 доллара и ограничить риск снижения с помощью стопа, расположенного чуть ниже 200-дневного SMA.
StockCharts.com.
