Если вы заинтересованы в найме финансового консультанта, вы можете столкнуться с кем-то, у кого аббревиатура CFP рядом с его именем. CFP означает «Сертифицированный специалист по финансовому планированию» и обозначает, что кто-то сдал экзамен CFP, что соответствует требованиям совета CFP.
С более чем 100 сертификатами, доступными для финансовых специалистов, обозначение CFP выделяется. Одним из наиболее заметных требований CFP является фидуциарный, или доверительный, аспект. Это требует, чтобы каждый CFP ставил потребности своих клиентов выше своих собственных.
Большинство финансовых специалистов не обязаны это делать, что делает CFP и его совет директоров важной и уникальной организацией по защите интересов потребителей. (Подробнее см.: Совет CFP: что это такое и как это работает. )
Что такое совет CFP?
Совет CFP отвечает за определение того, кто может быть сертифицирован как специалист по финансовому планированию. Его совет директоров имеет право удалить обозначение CFP у любого, кто его получил. (Подробнее см.: Топ-3 учетных данных финансового консультанта .)
«После того, как вы сдали экзамен CFP, совет CFP продолжает следить за советниками», - сказала Мелисса Сотудех, советник CFP и Wealth в Halpern Financial. «Хотя это не регулирующий орган и не может налагать штрафы или юридические санкции, советники, нарушающие кодекс этики Совета CFP, будут лишены своего назначения CFP и будут исключены из организации».
Если у вас есть профессия, которая отвечает за управление инвестициями на миллионы долларов, вам необходимо иметь ответственный орган, который бы следил за тем, чтобы люди не злоупотребляли своей властью. В результате CFP защищает потребителя от хищных финансовых консультантов, стремящихся быстро заработать. (Подробнее см.: Алфавитный суп финансовых сертификатов .)
История правления
Правление CFP в настоящее время насчитывает 14 членов, финансовых специалистов со всей страны. CFP - относительно новая профессия; Правление впервые создало идею CFP в 1970-х годах, хотя финансовое планирование было примерно с конца Второй мировой войны. (Для получения дополнительной информации см.: Финансовый планировщик против Биржевого маклера: советы по карьере. )
Совет был впервые создан в 1985 году для сертификации новых специалистов по планированию и обеспечения справедливой, отдельной организации, контролирующей профессию.
Важность обозначения CFP
В отличие от некоторых сертификатов, которые стоят немного больше, чем бумага, на которой они напечатаны, обозначение CFP является одним из самых престижных финансовых сертификатов.
«Обозначение CFP, предлагаемое советом CFP, является действительно значительным, поскольку требует такой большой предварительной работы, - говорит Сотуде. - Обычно обучение занимает от девяти месяцев до двух лет».
Некоторые требования CFP включают получение степени бакалавра и прохождение курсов по 100 различным темам, которые охватывает экзамен CFP. Экзамен занимает 10 часов и содержит почти 300 вопросов. Проходной балл составляет около 50%. (Подробнее см.: Почему финансовым консультантам нужно зарабатывать знак CFP .)
Экзамен предлагается только три раза в год, и для новичков важно, чтобы он был правильным - статистически, процент повторения продолжает снижаться для повторяющихся. Вам также необходимо проработать в финансовой отрасли, прежде чем вы получите право на получение лицензии CFP. Существуют другие этические требования, которые вы должны соблюдать, и те, кто уже имеет сертификат, должны пройти требования непрерывного образования.
Суть
Независимо от того, хотите ли вы получить лицензию CFP или просто планируете финансовое планирование, не экономьте на назначении CFP. Эти три письма показывают, что кто-то квалифицирован в финансовом и инвестиционном планировании, и что они предоставляют честную фидуциарную выгоду своим клиентам. Не каждый, кто называет себя финансовым консультантом, может сказать это. Вы также можете взять на прокат платного CFP, который не будет оплачиваться в зависимости от количества транзакций, которые вы совершаете. (Подробнее см.: CFP, CLU или ChFC: что лучше? )
