Несмотря на то, что финансовым консультантам не нужно иметь лицензию для предоставления консультаций, они обычно должны иметь различные лицензии на ценные бумаги для продажи инвестиционных продуктов. Конкретные продукты, которые советник планирует продать, а также метод получения компенсации определяют, какие лицензии необходимо получить.
Вот обзор нескольких распространенных лицензий, которыми владеют финансовые консультанты в Соединенных Штатах. Они включают лицензии Series 6, Series 7, Series 63 и Series 65.
Лицензия серии 6
Серия 6, управляемая регулирующим органом финансовой индустрии или FINRA, позволяет финансовым консультантам продавать упакованные ценные бумаги, такие как паевые инвестиционные фонды и различные аннуитеты. Финансовый консультант только с 6-й серией не может продавать отдельные акции или облигации.
Многие советники начинают с получения Series 6, а затем переходят к более всеобъемлющей и труднодоступной серии 7. Таким образом, они могут получить практический опыт и даже продать ограниченный ассортимент продуктов во время обучения для Series 7.
Лицензия серии 7
Серия 7 - это золотой стандарт лицензий финансовых консультантов. Эта лицензия, также управляемая FINRA, позволяет консультанту продавать практически любой тип инвестиционного продукта. Лицензиат серии 7 может продавать акции, облигации, опционы и фьючерсы. Лицензия также разрешает продажу упакованных ценных бумаг, даже если у вас нет активной лицензии Series 6. Единственными ценными бумагами, которые не распространяется на Серию 7, являются товары, для которых требуется лицензия Серии 3, а также недвижимость и страхование жизни, обе из которых имеют свои лицензии.
Поскольку Series 7 предоставляет такие широкие полномочия, это, безусловно, самая трудная лицензия для финансового консультанта для получения.
Начиная с октября 2018 года, FINRA создает новый экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE), который станет сопутствующим требованием к пересмотренному экзамену Series 7. Кандидаты должны будут сдать экзамены Series 7 и SIE, чтобы получить общую регистрацию ценных бумаг.
Лицензия серии 63
Каждое государство требует лицензии Series 63 для финансовых консультантов для ведения бизнеса в пределах своих границ. Это экзамен, который вы должны сдать в дополнение к серии 7 или серии 6. Он короче и проще, длится всего 75 минут, но охватывает множество мелочей, касающихся законов и правил, некоторые из которых, как известно, приводят к берущих.
Лицензия серии 65
Государствам также требуется Серия 65, но только для финансовых консультантов, получающих вознаграждение, а не комиссионные. Как и в серии 63, этот экзамен имеет большое значение для правил и положений, поскольку правила сильно различаются для консультантов, которым не платят комиссионные. В частности, лица, которые имеют профессиональное назначение, такое как CFA или CFP, могут иметь право на то, чтобы FINRA отказалась от требования серии 65.
Тем не менее, большая часть материала о Серии 65 является перефразировкой того, что советник уже видел на Серии 7, и, следовательно, тест считается довольно простым для прохождения, если он будет выполнен впоследствии. Большинство консультантов, которые сдают оба экзамена, сначала берут 7-ю серию. Серия 65 может быть трудной для небольшого процента консультантов, которые принимают ее, не пройдя серию 7.
