Банк международных расчетов (BIS) со штаб-квартирой в Базеле, Швейцария, является банком для центральных банков. Банк международных расчетов, основанный в 1930 году, является старейшим мировым финансовым институтом и действует под эгидой международного права. Но с момента своего создания до сегодняшнего дня роль BIS постоянно менялась по мере ее адаптации к динамичному глобальному финансовому сообществу и его потребностям.
Банк международных расчетов - финансовый хамелеон
БМР была создана на основе Гаагских соглашений 1930 года и взяла на себя обязанности генерального агента по репатриации в Берлине. После создания БМР отвечала за сбор, администрирование и распределение репараций из Германии - как это было согласовано в Версальском договоре - после Первой мировой войны. БМР была также доверенным лицом по кредитам Дауэса и Янга, которые были выпущены на международном уровне. кредиты, используемые для финансирования этих репатриаций.
После Второй мировой войны BIS переключил свое внимание на защиту и внедрение Бреттон-Вудской системы Всемирного банка. В период между 1970-ми и 1980-ми годами BIS осуществлял мониторинг трансграничных потоков капитала в результате нефтяного и долгового кризисов, что, в свою очередь, привело к развитию регулятивного надзора за деятельностью международных банков.
БМР также стала чрезвычайным «спонсором» для стран, попавших в беду, и пришла на помощь таким странам, как Мексика и Бразилия, во время их долговых кризисов в 1982 и 1998 годах, соответственно. В подобных случаях, когда Международный валютный фонд уже находится в стране, чрезвычайное финансирование предоставляется через программу МВФ.
BIS также выполнял функции доверенного лица и агента. Например, с 1979 по 1994 год BIS был агентом для Европейской валютной системы, которая является администрацией, которая проложила путь для единой европейской валюты. Несмотря на все упомянутые выше роли, BIS всегда был инициатором сотрудничества с центральными банками для обеспечения глобальной валютно-финансовой стабильности.
Банк международных расчетов решает проблемы
Учитывая постоянно меняющуюся глобальную экономическую структуру, BIS пришлось приспосабливаться к множеству различных финансовых проблем. Однако, сосредоточившись на предоставлении традиционных банковских услуг центральным банкам-членам, BIS, по сути, дает кредитору последней инстанции плечо, на которое можно опереться. Стремясь поддержать глобальную финансовую и валютную стабильность, БМР является неотъемлемой частью международной экономики.
Для обеспечения такой стабильности BIS предлагает форум сотрудничества между центральными банками-членами (включая валютные агентства) путем:
- Содействие международному сотрудничеству. Являясь важнейшим ресурсом для центральных банков и других финансовых учреждений, БМР занимается исследованиями и статистикой, а также организует семинары и практикумы, посвященные международным финансовым вопросам. Например, Институт финансовой стабильности (FSI) организует семинары и лекции на темы глобальной финансовой стабильности. Управляющие центральных банков-членов встречаются в BIS два раза в месяц, чтобы поделиться своим опытом, и эти встречи служат основой сотрудничества центрального банка. Другие регулярные встречи руководителей и специалистов центрального банка, а также экономистов и надзорных специалистов способствуют достижению цели международного сотрудничества, а также обеспечивают эффективную работу каждого центрального банка в своей стране. Предлагая услуги комитетам, созданным и работающим в BIS: Предлагая свои услуги различным секретариатам финансовых комитетов и организаций, созданных под его патронажем, BIS также функционирует в качестве международного «мозгового центра» по финансовым вопросам. Такие комитеты, как Комитет по рынкам, обсуждают и совершенствуют фундаментальные вопросы, касающиеся работы и правил международной финансовой инфраструктуры.
Как банк банкиров, BIS обслуживает финансовые потребности центральных банков-членов. Он обеспечивает операции с золотом и иностранной валютой для них и имеет резервы центрального банка. BIS также является банкиром и управляющим фондом для других международных финансовых институтов.
Как работает банк
BIS напрямую конкурирует с другими частными финансовыми институтами за глобальную банковскую деятельность. Тем не менее, он не имеет текущих счетов для отдельных лиц или правительств. Одно время частные акционеры, а также центральные банки владели акциями BIS. Но в 2001 году было решено, что частные акционеры должны получить компенсацию и что право собственности на БМР должно быть ограничено центральными банками (или эквивалентными органами денежно-кредитного регулирования).
Единицей счета BIS являются специальные права заимствования МВФ, которые представляют собой корзину конвертируемых валют. Запасы составляют примерно 7% мировой валюты.
Как и любой другой банк, BIS стремится предлагать премиальные услуги для привлечения центральных банков в качестве клиентов. Чтобы обеспечить безопасность, он поддерживает обильный капитал и резервы, которые инвестируются по-разному после анализа рисков. BIS обеспечивает ликвидность для центральных банков, предлагая выкупать у них торгуемые инструменты; Многие из этих инструментов были специально разработаны для нужд центрального банка. Чтобы конкурировать с частными финансовыми институтами, BIS предлагает максимальный возврат средств, вложенных центральными банками.
Устав BIS находится под председательством трех органов: общего собрания членов центральных банков, совета директоров и руководства BIS. Решения о функциях BIS принимаются на каждом уровне и основываются на взвешенной схеме голосования.
Суть
BIS является глобальным центром финансовых и экономических интересов. Как таковой, он был главным архитектором в развитии мирового финансового рынка. Учитывая динамичный характер социальных, политических и экономических ситуаций во всем мире, BIS можно рассматривать как стабилизирующую силу, способствующую финансовой стабильности и международному процветанию в условиях глобальных изменений.
