Индекс S & P 500 первоначально появился в 1926 году как «композитный индекс», состоящий всего из 90 акций. Согласно историческим данным, средняя годовая доходность с момента ее создания в 1926–2018 годах составляет примерно 10%. Среднегодовая доходность с момента включения в индекс 500 акций в период с 1957 по 2018 год составляет примерно 8% (7, 96%).
Как инфляция влияет на доходность S & P 500
Одной из основных проблем для инвестора, который надеется регулярно воссоздать этот 10% -й средний доход, является инфляция. С учетом инфляции историческая среднегодовая доходность составляет всего около 7%. Существует еще одна проблема, возникающая в связи с вопросом о том, является ли эта средняя величина с поправкой на инфляцию точной, поскольку корректировка выполняется с использованием показателей инфляции из индекса потребительских цен (ИПЦ), цифры которого, по мнению некоторых аналитиков, сильно занижают истинный уровень инфляции.
Как время рынка влияет на доходность S & P 500
Еще один важный фактор годовой доходности для инвестора в S & P 500 - когда они выбирают выход на рынок. Например, SPDR® S & P 500® ETF, который соответствует индексу, работал очень хорошо для инвестора, купившего в период между 1996 и 2000 годами, но инвесторы наблюдали устойчивую тенденцию к снижению с 2000 по 2002 год.
Инвесторы, которые покупают во время рыночных минимумов и удерживают свои инвестиции или продают по рыночным максимумам, будут получать большую прибыль, чем инвесторы, которые покупают во время рыночных максимумов, особенно если они затем продают во время падений.
Попытка вовремя рынка не рекомендуется, особенно для начинающих инвесторов.
Понятно, что время покупки акций играет определенную роль в их доходности. Для тех, кто хочет избежать упущенной возможности продажи во время рыночных минимумов, но не хочет рисковать активной торговлей, усреднение долларовой стоимости - вариант.
История индекса S & P 500
Индекс Standard & Poors 500 представляет собой набор акций, предназначенный для отражения общей доходности фондового рынка в целом. Акции, составляющие S & P 500, выбираются по рыночной капитализации, ликвидности и отрасли. Компании, которые будут включены в S & P, выбираются индексным комитетом S & P 500, который состоит из группы аналитиков, работающих в Standard & Poor's.
505
Количество акций в S & P 500 обусловлено несколькими компаниями в индексе, имеющими несколько классов акций. К ним относятся Google Inc., Discovery Communications Inc. и Berkshire Hathaway Inc.
Индекс в первую очередь отражает общую производительность акций с большой капитализацией. Аналитики считают S & P 500 ведущим экономическим индикатором как для фондового рынка, так и для экономики США. 30 акций, составляющих промышленный индекс Доу-Джонса, ранее считались основным контрольным индикатором для акций США, но S & P 500, гораздо более крупная и разнообразная группа акций, вытеснила его в этой роли с течением времени.
Большинству индивидуальных инвесторов трудно фактически инвестировать в акции S & P 500, поскольку это потребует покупки 500 отдельных акций. Тем не менее, инвесторы могут легко отразить результаты индекса, инвестируя в биржевой фонд индекса S & P 500, такой как SPDR® S & P 500® ETF, тикером которого является SPY, что соответствует цене и доходности индекса. Поскольку ETF часто рекомендуются начинающим и / или склонным к риску инвесторам, S & P 500 является популярным выбором для многих инвесторов, пытающихся захватить диверсифицированный выбор рынка.
Вложение в эти типы активов потребовало бы биржевого маклера. Брокеры могут иметь разные цены, характеристики и намерения. В то время как некоторые брокеры могут специализироваться на более продвинутой торговле, другие могут быть более ориентированы на новичков.
