Представьте, что вы вложили 10 000 долларов в самый конец финансового кризиса 2008-2009 годов. Результаты, которые вы найдете ниже, могут не сразить вас на фактической основе, но все вложенные суммы являются относительными в зависимости от вашего финансового положения. Это процентный прирост, который важнее, потому что это число будет одинаковым для всех - если предположить, что инвесторы в тот же момент вылили деньги на рынок в этой гипотетической ситуации. Помимо того, сколько денег вы бы заработали, мы также кратко рассмотрим, возможен ли такой же возврат в течение следующих 10 лет.
S & P 500
S & P 500 состоит из приблизительно 500 акций с большой капитализацией (это никогда не бывает точно 500 акций и всегда имеет тенденцию меняться), которые либо перечислены на NYSE или NASDAQ. Большинство профессиональных инвесторов и трейдеров называют S & P 500 барометром для рынка, потому что его компоненты представляют значительную активность, которая происходит ежедневно. Индекс S & P 500 также является индексом, который обычно используется при расчете бета-версии. (Подробнее см.: Сезонность акций S & P 500 и Mega Cap .)
Дно финансового кризиса было 9 марта 2009 года, когда S & P 500 достиг 676, 53. Для простоты мы назовем это 676. Если бы у вас было 10 000 долларов для инвестирования в то время, он купил бы вам 148 акций SPDR S & P 500 ETF (SPY) по цене 67, 95 долларов (это округляется с 147, 17 при условии, что вы могли бы иметь бросил в несколько лишних баксов). Сегодня по состоянию на 5 октября 2018 года S & P 500 находится на уровне 2888, 07, а SPY торгуется на уровне $ 288, 10.
2888, 07 - 676 = 2212, 07 для увеличения на 327% или в 3, 27 раза
$ 288, 10 - $ 67, 95 = $ 220, 15 прирост на 324% или рост в 3, 24 раза
Таким образом, имея все ваши акции, ваши инвестиции будут стоить $ 42 638, 80. Довольно хорошо для инвестиций в 10000 долларов. И это не включает дивидендную доходность, которая постоянно меняется, но в настоящее время составляет 1, 89% для индекса S & P 500 и 1, 72% для SPY.
DJIA
Индекс Dow Jones Industrial Average предназначен для отслеживания 30 сильнейших акций "голубых фишек" на всем рынке. В любом случае, 9 марта 2009 года DJIA составил 6 507 долларов. Инвестиция в 10 000 долларов США с SPDR Dow Jones ETF (DIA) купила бы вам 153 акции по 65, 51 доллара каждая. Сегодня по состоянию на 5 октября DJIA торгуется на уровне 26 388, 02. (Для получения дополнительной информации см.: Понимание и использование промышленного индекса Доу-Джонса .)
26388, 02 - 6507 = 19881, 02 для увеличения на 306% или увеличения в 3, 06 раза
263, 62 долл. США - 65, 51 долл. США = 198, 11 долл. США прирост на 302% или рост в 3, 02 раза
Таким образом, имея все ваши акции, ваши инвестиции будут стоить $ 40 333, 86.
Nasdaq
Исторически известно, что Nasdaq отслеживает технологические акции. Запасы технологий на Nasdaq варьируются между технологиями и биотехнологиями, а также с другими типами компаний. Nasdaq Composite состоит из примерно 4000 акций. Будь они технологическими акциями или нет, в Nasdaq вы найдете больше растущих компаний. Это приведет к большей прибыли на бычьих рынках и большей распродаже на медвежьих рынках. 9 марта 2009 года Nasdaq торговался на отметке 1268, 64. Инвестиция в $ 10 000 в Nasdaq Composite ONEQ ETF компании Fidelity за $ 50, 75 купила бы вам 198 акций. Сегодня по состоянию на 5 октября 2018 года NASDAQ торгуется на уровне 7 761, 01.
7761 - 1268 = 6493 для увеличения на 512% или увеличения на 5, 12x
304, 20 долл. США - 50, 75 долл. США = 253, 45 долл. США за 499%
Таким образом, имея все 198 ваших акций, ваши инвестиции будут стоить $ 60 231, 60.
Заглядывая вперед
Являетесь ли вы бычьим или медвежьим, вероятность того, что вышеупомянутые результаты будут повторяться в течение следующих 10 лет, маловероятна. Если вы считаете, что экономика движется стабильно, это нормально, и рост все еще будет впереди, но вероятность получения прибыли более 300% маловероятна. Добавьте к политике центрального банка, которая увеличивает базовые ставки Казначейства и приводит к балансу между фиксированным доходом и акциями на рынке, и эти ожидания больше для стабильного возврата к историческим уровням от 8% до 10%.
Суть
