Акции Admiral Shares представляют собой отдельный класс акций в управляемых Vanguard взаимных фондах, предлагая более низкие комиссии по сравнению со стандартным классом акций инвесторов. Vanguard предлагает акции Admiral Shares для избранной группы взаимных фондов и требует, чтобы инвесторы имели минимальные инвестиции в конкретный взаимный фонд.
Адмирал Акции Требования
Чтобы претендовать на акции «Адмирал», инвесторы в большинство индексных фондов и фондов, управляемых налогами, должны поддерживать минимальные инвестиции в размере 10000 долларов. Для активно управляемых фондов необходимо инвестировать не менее 50 000 долларов. Для отраслевых индексных фондов вы имеете право на акции Admiral Shares с инвестициями в размере 100 000 долларов США или более.
Ключевые вынос
- Акции Admiral предлагают более низкую комиссию по сравнению со стандартными средствами Vanguard класса Investor. Для того, чтобы претендовать на акции Admiral Shares, инвесторы в большинство индексных фондов и фондов, управляемых налогами, должны поддерживать минимальные вложения в размере 10 000 долл. Для активно управляемых фондов инвестор должен иметь минимум $ 50 000 инвестировано. Что касается отраслевых индексных фондов, инвестор может претендовать на акции Admiral Shares с инвестициями в размере 100 000 долларов или более.
Vanguard оценивает счета своих фондов, чтобы определить, какие из них имеют право на акции Admiral. Если права на вклады инвестора становятся приемлемыми, Vanguard может конвертировать свои доли в паевых инвестиционных фондах в класс акций Admiral Shares - как правило, не облагаемые налогом и бесплатно. Инвесторы могут определить соответствие своей учетной записи, войдя в свои учетные записи Vanguard.
Взаимные фонды, предлагающие акции Admiral, могут быть найдены через экран онлайн-фонда на сайте Vanguard. Vanguard предлагает взаимные фонды Admiral Shares с широкой палитрой инвестиционных целей и активов, таких как казначейские облигации (T-облигации), освобожденные от налогов муниципальные облигации, сбалансированные активы, внутренние акции и международные акции.
Индексные фонды имеют ключевое значение для истории Vanguard, потому что индексные фонды управляются пассивно, то есть они пассивно отслеживают индекс, а не активно исследуют, анализируют, покупают и продают ценные бумаги. Поскольку активно управляемые фонды более дороги в эксплуатации, они в долгосрочной перспективе имеют тенденцию к снижению производительности по сравнению с более дешевыми индексными фондами. Однако есть небольшое количество активно управляемых фондов, которые исторически превосходили индексные фонды.
Зачем инвестировать в акции адмирала?
Наиболее активно управляемые фонды проигрывают своему базовому индексу. Таким образом, многие инвесторы объясняют, почему бы просто не удерживать одни и те же акции индекса, поддерживать низкие расходы на управление и выигрывать, просто сопоставляя показатели индекса? Многие согласны с тем, что это надежная стратегия инвестирования. Чтобы позволить инвестору использовать эту стратегию, Vanguard выпустил акции Admiral Shares.
Адмирал Акции Экономия
Паевые инвестиционные фонды Vanguard уже имеют коэффициенты расходов, которые подрывают средние показатели по индустрии взаимных фондов на целых 82%, однако акции Admiral Shares дополнительно экономят на соотношении расходов для квалифицированных паевых инвестиционных фондов Vanguard. В то время как типичные акции Vanguard Investor имеют коэффициент расходов 0, 18%, средний коэффициент расходов Vanguard Admiral Shares составляет не более 0, 15%. Разница в 0, 03% может показаться не такой большой, но при больших первоначальных инвестициях она может составить значительную сумму, сэкономленную за эти годы.
Другие преимущества акций Vanguard Admiral
Кроме того, акционеры взаимных фондов Vanguard, которые хотят перевести средства Investor Share в Admiral Shares, могут сделать это простым запросом Vanguard. В некоторых случаях Vanguard выполняет преобразование автоматически, потому что они периодически оценивают остатки клиентов, чтобы определить, имеют ли они право на преобразование.
