Содержание
- Старейшие активные взаимные фонды
- Почему важна дата начала
- Стоит ли избегать новых фондов?
- Суть
Паевые инвестиционные фонды, являющиеся важной частью пенсионной и инвестиционной стратегии многих людей и учреждений, были впервые введены в Соединенных Штатах в 1924 году компанией MFS Investment Management. Несмотря на то, что он не был общедоступным до 1928 года, самый первый фонд, MFS Massachusetts Investors Fund , предоставил возможность избранным инвесторам объединить свои деньги и потенциально получить более высокую прибыль, используя эффект масштаба и профессиональное управление портфелем.
Идея создания такого типа объединенных инвестиций состояла в том, чтобы позволить группе мелких инвесторов получить доступ к целому ряду акций и группе управляющих фондами, которые в противном случае были бы вне их ценового диапазона.
Ключевые вынос
- Паевые инвестиционные фонды являются краеугольным камнем инвестиционного мира. Триллионы долларов управляются взаимными фондами по всему миру. Самый первый взаимный фонд, MFS Massachusetts Investors Fund, был основан в 1924 году и начал принимать деньги от внешних инвесторов в 1928 году. Несколько взаимных фондов той эпохи все еще существуют, что делает их старейшими взаимными фондами, которые еще существуют. Инвестор фонда может рассматривать эту долговечность как сигнал о постоянном успехе и легитимности. Дата создания фонда всегда должна быть ключевым элементом данных, который рассматривается перед покупкой фонда, хотя многие новые фонды также видят успех.
Самые старые взаимные фонды по дате создания (все еще активны)
| Ранг | имя | Дата создания |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Пионерский фонд (PIODX) | 1928 |
| 4 | Фонд акций века (CENSX) | 1928 |
| 5 | Фонд Авангарда Веллингтона (VWELX) | 1929 |
| 7 | CGM Взаимный фонд (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Фонд верности (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Почему важна дата начала
Когда вы смотрите на результаты взаимного фонда, у вас есть несколько вариантов. Вы можете посмотреть на показатели за один год, за три года, за пять лет или за 10 лет. Вы также найдете цифру, которая показывает эффективность фонда с момента его создания.
Но показатель эффективности с самого начала может быть обманчивым. Вы можете подумать, что вы нашли фонд с большими доходами. Но если вы не знаете, как давно работает фонд, возможно, вы ищете тот, которому может быть год или два. Производительность в краткосрочной перспективе легче достичь, чем в долгосрочной перспективе. Для фондов, перечисленных выше, дата создания настолько далека, что у вас есть хорошее представление о том, насколько хорошо он работал в течение десятилетий. Высокие показатели в течение этого времени предполагают уравновешенное управление и мудрый выбор.
Стоит ли избегать новых паевых инвестиционных фондов?
Хотя старые фонды в нашем списке впечатляют своей долговечностью, это не обязательно означает, что более новые фонды являются более рискованными инвестициями.
Поиск взаимных фондов в соответствии с датой создания - это только один из способов сортировки тысяч доступных взаимных фондов. Дополнительные параметры сортировки включают в себя риск, класс активов или стиль инвестирования. Хорошие ресурсы для исследований взаимных фондов включают Morningstar, Zacks Investment Research и Yahoo! Финансы. Найдите инструмент скрининга в разделе взаимного фонда и выберите необходимые характеристики. Вам может понадобиться подписка, чтобы получить доступ к более продвинутым инструментам проверки.
Суть
Мудрый инвестор использует несколько критериев для выбора инвестиций. Тем не менее, взаимный фонд с долголетием, по-видимому, удовлетворил многих инвесторов. Но старый взаимный фонд тоже может застрять. Взгляните на текущее управление и инвестиционную философию фонда. Время идет, и фонду с большим опытом работы необходимо адаптироваться к текущим условиям, новым технологиям и новейшим инвестиционным инструментам.
Имейте в виду свой собственный инвестиционный горизонт. Вы вряд ли будете владеть взаимным фондом в течение десятилетий, и производительность в течение длительного периода может сгладить потери, которые произошли в течение некоторых коротких периодов. Если ваш кругозор невелик, не ожидайте, что старый фонд будет соответствовать его эффективности с самого начала. Краткосрочные колебания - это факт жизни на фондовом рынке.
Сравнить инвестиционные счета × Предложения, представленные в этой таблице, поступили от партнерств, от которых Investopedia получает компенсацию. Название провайдера ОписаниеСтатьи по Теме
Лучшие взаимные фонды
Как выбрать лучший взаимный фонд
Паевые инвестиционные фонды
Как оценить эффективность взаимного фонда
Пенсионные сберегательные счета
Введение в целевые пенсионные фонды Vanguard
Пенсионные сберегательные счета
VTIVX: Обзор фонда Vanguard Target пенсионного 2045
Основы инвестирования
Инвестиционные стратегии, чтобы узнать перед торговлей
Пенсионные сберегательные счета
Как начать копить на пенсию
Партнерские ссылкиСвязанные условия
Определение взаимного фонда Взаимный фонд - это тип инвестиционного инструмента, состоящий из портфеля акций, облигаций или других ценных бумаг, который контролируется профессиональным управляющим деньгами. больше Личные финансы Личные финансы - это управление доходами и расходами, а также сбережения и инвестиции. Узнайте, какие образовательные ресурсы могут помочь вам в планировании, а также о личных характеристиках, которые помогут вам принимать наилучшие решения по управлению деньгами. подробнее Что такое пассивное инвестирование? Пассивное инвестирование - это инвестиционная стратегия, направленная на максимизацию прибыли путем минимизации покупок и продаж. Узнайте больше об этом здесь. подробнее Определение фонда загрузки Фонд начисления средств взимает сборы менее 1%, чтобы компенсировать брокера или управляющего фондом, связанных с фондом. больше определения стилей Box Стиль стилей были созданы Morningstar и предназначены для визуального представления инвестиционных характеристик акций и взаимных фондов. больше Определение фонда облигаций Фонд облигаций инвестирует в основном в облигации (государственные, корпоративные, муниципальные, конвертируемые) и другие долговые инструменты для получения ежемесячного дохода. Больше