Правило 3210 регулирующего органа финансовой отрасли (FINRA), которое заменяет ранее использовавшееся правило 407 NYSE, было одобрено Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в апреле 2016 года и введено в действие в апреле 2017 года, чтобы гарантировать, что компании-члены, брокеры и консультанты сохраняют Этические стандарты.
Это означает, что правила изменились в инвестиционной индустрии, когда речь заходит о заявлении личного интереса к вновь открываемым счетам в финансовых учреждениях, за исключением тех, где вы можете работать или зарегистрироваться. Согласно FINRA, новое Правило 3210 заменяет правило 3050 NASD, Объединенные правила NYSE 407 и 407A и Объединенные интерпретации правил NYSE 407/01 и 407/02. Вот посмотрите на новое правило и что оно значит для консультантов и брокеров.
Каковы требования в соответствии с новым правилом?
Хотя правило может быть новым, нормативный стандарт - нет. Это правило заменило правило 3050, которое применяется Национальной ассоциацией дилеров по ценным бумагам (NASD), а также аналогичные правила на Нью-Йоркской фондовой бирже. Прежние правила относились к транзакциям для или связанных лиц, в то время как новое правило расширяет существующие политики.
Правило 3210 направлено на управление счетами, открытыми или созданными консультантами и брокерами в фирмах, не являющихся фирмами-членами, в которых они работают или зарегистрированы. Счета, которые финансовые консультанты и брокеры имеют со своим работодателем, легко контролируются. Новое правило ориентировано на внешние счета с другими брокерско-дилерскими фирмами. Все лицензированные сотрудники должны декларировать инвестиционные счета, которые ведутся в других финансовых учреждениях. Согласно новому правилу, консультанты и брокеры также обязаны письменно уведомлять своего работодателя о своем намерении открыть новый счет, а также объявлять все счета, в которых у них есть финансовый или выгодный интерес. (Подробнее см.: Финансовые регуляторы: кто они и чем занимаются .)
Теперь все сотрудники должны заявить о своем намерении и получить предварительное письменное согласие от своего работодателя, если они хотят открыть или вести инвестиционный счет в любом другом финансовом учреждении, где осуществляются операции с ценными бумагами, а работник заинтересован в открытии и обслуживании счета., Консультанты и брокеры также обязаны письменно уведомлять своего работодателя о любых счетах, открытых ассоциированными лицами в других финансовых учреждениях, помимо их работодателя. Связанные лица включают людей, которые связаны с работником, таких как супруги, дети и другие члены семьи. (Подробнее см.: Этические стандарты, которые вы должны ожидать от финансовых консультантов .)
Что означает правило 3210 для консультантов и брокеров?
Новое правило будет работать в сочетании со стандартной практикой анализа транзакций и расследования (согласно существующему правилу FINRA 3110). Фирмы-члены FINRA уже несут ответственность за управление конфликтами интересов в своих компаниях и надзор за счетами в соответствии с существующими правилами FINRA.
В любой момент времени фирмы-члены могут потребовать, чтобы сотрудники предоставили копии документов учетной записи, таких как подтверждения транзакций и выписки по счетам. Поэтому консультанты и брокеры должны вести учет всей информации об учетной записи и транзакциях.
Это не только недавно созданные учетные записи, которые управляются по новому правилу. Если сотрудник имеет существующие учетные записи и становится новым сотрудником фирмы-члена, они должны будут объявить такие учетные записи. В течение 30 календарных дней с момента трудоустройства в фирме, входящей в состав FINRA, работник должен получить письменное согласие своего работодателя на ведение счетов. Новый сотрудник также обязан уведомить финансовое учреждение, где ведутся счета, об их новой ассоциации и работе в фирме-участнике.
(См. Также: фидуциарное правило DOL, поясненное по состоянию на 10 апреля 2017 г. )
