Несмотря на то, что цены на акции находятся на впечатляюще высоком уровне, признаки, указывающие на рецессию, побудили самых богатых инвесторов предпринять 5 важных шагов для защиты своих инвестиций в будущем, по мнению советников по управлению активами, таких как Эшли Фолкс из Moors & Cabot, согласно углубленной оценке. отчет Business Insider. Эти 5 шагов включают в себя: распродажу облигаций, накопление наличных денег для увеличения ликвидности, обращение к ETF в качестве защиты от потенциальных проблем на рынке, погашение долга и безопасность на рынке. Сверхбогатые инвесторы предприняли эти шаги, хотя другие инвесторы иногда двигались в противоположном направлении; в то время как многие инвесторы бросились покупать облигации, управляющие активами поощряют распродажу в результате перевернутой кривой доходности, которая обесценила стоимость многих облигаций.
Шаги для подготовки
Несмотря на недавние максимумы на фондовом рынке, видные деятели, в том числе главный стратег-аналитик Deutsche Bank GLobal и глава по распределению активов Бинки Чадха, указали на растущие признаки рецессии. Чадха объясняет, что его фирма «будет утверждать, что вы хотите занять оборонительную позицию» и что «американский фондовый рынок опередил рост», согласно отчету Barron's. Вот некоторые шаги, которые инвесторы могут рассмотреть для защиты своих инвестиций:
Продать облигации
Ограничивая подверженность облигациям, инвесторы также могут уменьшить подверженность колебаниям процентных ставок и общим потрясениям на рынке. В рецессии, эти два элемента будут в изобилии.
Повысить ликвидность наличными
В условиях рецессии доступ к ликвидности имеет важное значение. Сохранение более значительной доли ваших инвестиций в качестве денежных средств может помочь ограничить общий риск портфеля и дает дополнительное преимущество в виде инструмента для получения инвестиционных возможностей, которые могут быть доступны при сделке во время рецессии.
Примите ЕФО
По мнению Фолкса, для тех инвесторов, которые не хотят отказываться от слишком большой доли акций до тех пор, пока рецессия не станет еще более вероятной, индексные ETF с низкой волатильностью могут быть хорошим вариантом. Акции высшего качества, приносящие дивиденды и имеющие значительную историю успеха, также могут быть более безопасным вариантом.
Уменьшить долг
Воспользуйтесь сравнительно низкими процентными ставками путем рефинансирования и погашения долгов, что позволит вам сэкономить больше денег.
Хватит пытаться играть в Маркет
Для всех инвесторов, сверхбогатых или нет, ключом к преодолению кризиса является не слишком частая игра с системой. Действительно, внесение слишком большого количества значительных изменений в портфель может привести к потере риска, распределению активов и многому другому.
Что дальше?
Несмотря на то, что в недавнем докладе Баррона освещаются «сценарии конца света», в том числе продолжающаяся торговая война между США и Китаем, возможность нанесения серьезного ущерба инфраструктуре в результате кибератак или широкомасштабной дефляции, важно помнить, что долгосрочные инвестиционные стратегии обычно разработан, чтобы приспособить времена экономической суматохи. Инвесторам, желающим следовать защитным стратегиям ультрабогатых, было бы разумно иметь это в виду, прежде чем полностью изменить подход к инвестициям.
