Что такое управление капиталом?
Управление активами - это инвестиционная консультативная служба, которая объединяет другие финансовые услуги для удовлетворения потребностей состоятельных клиентов. Это консультативный процесс, при котором консультант собирает информацию о желаниях клиента и разрабатывает индивидуальную стратегию, используя соответствующие финансовые продукты и услуги.
Советник по управлению активами или менеджер по управлению активами - это тип финансового консультанта, который использует спектр доступных финансовых дисциплин, таких как финансовые и инвестиционные консультации, юридическое или имущественное планирование, бухгалтерский учет и налоговые услуги, а также планирование выхода на пенсию, чтобы управлять богатством состоятельного клиента. за один установленный взнос. Практика управления благосостоянием различается в зависимости от страны, например, если вы находитесь в Соединенных Штатах против Канады.
Управление благосостоянием
Понимание управления благосостоянием
Управление благосостоянием - это больше, чем просто совет по инвестициям, поскольку оно может охватывать все части финансовой жизни человека. Идея состоит в том, что вместо того, чтобы пытаться объединить советы и различные продукты от ряда профессионалов, люди с высоким уровнем дохода получают выгоду от целостного подхода, при котором один менеджер координирует все услуги, необходимые для управления своими деньгами и планирования своих собственных или текущие и будущие потребности их семьи.
Хотя использование управляющего капиталом основано на теории, что он или она может предоставлять услуги в любом аспекте финансовой области, некоторые предпочитают специализироваться в определенных областях. Это может быть основано на опыте рассматриваемого управляющего имуществом или основной сфере деятельности, в которой работает управляющий богатством.
В некоторых случаях консультанту по управлению активами, возможно, придется координировать участие внешних финансовых экспертов, а также собственных агентов клиента (адвоката, бухгалтеров и т. Д.), Чтобы выработать оптимальную стратегию для выгоды клиента. Некоторые управляющие имуществом также предоставляют банковские услуги или консультируют по вопросам благотворительности.
Советнику по управлению активами нужны состоятельные люди, но не всем состоятельным людям нужен советник по управлению активами. Эта услуга обычно подходит для состоятельных людей с широким спектром разнообразных потребностей.
Ключевые вынос
- Управление капиталом - это инвестиционная консультативная служба, которая объединяет другие финансовые услуги для удовлетворения потребностей состоятельных клиентов. Консультант по управлению состоянием - это специалист высокого уровня, который управляет состоянием богатого клиента за один установленный взнос. Для состоятельных клиентов используется целостный подход, при котором один менеджер координирует все услуги, необходимые для управления своими деньгами и планирования своих или текущих или будущих потребностей своих или их семьи. Эта услуга обычно подходит для состоятельных людей с широким спектром разнообразных потребностей.
Пример управления благосостоянием
Например, те, кто непосредственно работает в фирме, известной своими инвестициями, могут иметь больше знаний в области рыночной стратегии, а те, кто работает в крупном банке, могут сосредоточиться на таких областях, как управление трастами и доступные варианты кредитования, общее планирование недвижимости или варианты страхования. Эта должность считается консультативной по своему характеру, поскольку основное внимание уделяется обеспечению необходимого руководства для тех, кто пользуется услугами по управлению активами.
Управление бизнесом
Менеджеры по благосостоянию могут работать как часть малого бизнеса или как часть более крупной фирмы, обычно связанной с финансовой отраслью. В зависимости от бизнеса управляющие капиталом могут работать под разными названиями, включая финансового консультанта или финансового консультанта. Клиент может получать услуги от одного назначенного управляющего капиталом или может иметь доступ к членам указанной команды управления активами.
Стратегии управления капиталом
Менеджер по благосостоянию начинает с разработки плана, который будет поддерживать и увеличивать благосостояние клиента на основе его финансового положения, целей и уровня комфорта с риском. После того, как первоначальный план разработан, менеджер регулярно встречается с клиентами, чтобы обновить цели, проанализировать и сбалансировать финансовый портфель и выяснить, нужны ли дополнительные услуги, с конечной целью оставаться в обслуживании клиента на протяжении всей его жизни. (Информацию по теме см. В разделе «Частный банкинг и управление активами: в чем разница?»)
