Что такое формула инвестирования?
Формула инвестирования - это метод инвестирования, который строго следует предписанной теории или формуле для определения инвестиционной политики. Инвестирование в формулу может быть связано с тем, как инвестор управляет распределением активов, инвестирует в фонды или ценные бумаги или решает, когда и сколько денег инвестировать.
Ключевые вынос
- При инвестировании по формуле участник рынка следует структурированному плану, который определяет такие факторы, как распределение активов, типы инвестируемых ценных бумаг или объем и периодичность инвестиций. Некоторые примеры общих стилей инвестирования в формулу включают усреднение стоимости в долларах, реинвестирование дивидендов и лестницы. Формула инвестирования привлекает участников рынка, которые считают активное инвестирование стрессовым или подавляющим; Формула инвестирования структурирована и последовательна. Недостатком формулы инвестирования является то, что инвестору не остается много возможностей для внесения изменений, чтобы приспособиться к непредвиденным рыночным или экономическим изменениям.
Понимание формулы инвестирования
Инвестирование в формулу берет большую часть дискреционного процесса принятия решений из инвестиционного процесса, что может уменьшить стресс для инвесторов и помочь им автоматизировать свои стратегии; инвесторы просто следуют правилам или формуле и инвестируют соответственно. Недостатком использования формульного инвестирования является невозможность адаптации к меняющимся рыночным условиям. Например, в период чрезвычайной волатильности инвестор может достичь лучших результатов путем внесения дискреционной корректировки в свою инвестиционную стратегию.
Инвестор должен убедиться, что формула соответствует его или ее риск-толерантности, временному горизонту и требованиям ликвидности, чтобы она была эффективной. Усреднение стоимости в долларах, реинвестирование дивидендов и лестницы - примеры простых формульных стратегий инвестирования.
Инвестирование по формуле может упростить процесс инвестирования для неопытных инвесторов или тех, кому не хватает времени для активного управления своими счетами; однако существует риск того, что инвестор формулы не сможет достаточно быстро отреагировать на изменения на рынке или в экономике.
Формула Инвестиционные Стратегии
- Долларовое усреднение: эта стратегия предполагает покупку фиксированной суммы инвестиций в долларах по установленному графику, независимо от того, как эти инвестиции выполняются. Например, участник рынка вкладывает 1000 долларов в определенный взаимный фонд в первый день месяца, каждый месяц в течение года, в конечном итоге инвестируя 12000 долларов. Усреднение долларовой стоимости помогает создавать портфель по частям, добавляя небольшие суммы денег в течение согласованного периода времени. Реинвестирование дивидендов: Инвесторы могут разработать план реинвестирования дивидендов (DRIP) для реинвестирования дивидендов с целью приобретения дополнительных акций. Преимущество этой стратегии состоит в том, чтобы увеличивать благосостояние, обеспечивая компании постоянные дивиденды. Например, инвестор держит в запасе 10000 долларов, а годовая доходность составляет 5%. Через год инвестор реинвестирует дивиденды в размере 500 долларов, и теперь его запасы составляют 10 500 долларов. Через два года инвестор реинвестирует дивиденды в размере 525 долл. США, а его активы составляют 11 025 долл. США. Сложный эффект сохраняется до тех пор, пока инвестор продолжает реинвестировать дивиденды. В этом примере предполагается, что цена акций оставалась неизменной в течение двухлетнего периода. Ladders: Инвесторы используют эту стратегию для инвестиций с фиксированным доходом, таких как облигации. Инвесторы покупают портфель облигаций с разными сроками погашения. Изменяя сроки погашения, краткосрочные облигации компенсируют волатильность долгосрочных облигаций. Денежные средства, полученные от облигаций со сроком погашения, затем используются для покупки дополнительных облигаций для сохранения определенной структуры.
