Что такое Патриотический закон США
Патриотический закон США - это закон, принятый вскоре после терактов 11 сентября 2001 года в Соединенных Штатах, предоставляющий правоохранительным органам широкие полномочия для расследования, предъявления обвинений и привлечения террористов к ответственности. Это также привело к усилению наказаний за совершение и поддержку террористических преступлений. Эта антитеррористическая мера, акроним для «Объединения и укрепления Америки путем предоставления соответствующих инструментов, необходимых для перехвата и пресечения терроризма», была в основном разработана для того, чтобы снизить порог вероятной причины для получения ордеров на разведку против подозреваемых шпионов, террористов и других врагов США.
НАРУШЕНИЕ США Патриотический акт
Патриотический закон США сдерживает и наказывает террористические акты в Соединенных Штатах и за рубежом путем усиления правоприменения и предотвращения отмывания денег. Это также позволяет использовать инструменты расследования, предназначенные для предотвращения организованной преступности и незаконного оборота наркотиков, для расследования терроризма. Например, федеральные агенты могут использовать судебные постановления для получения деловых записей в магазинах бытовой техники или химических заводах, чтобы определить, кто может покупать материалы для изготовления бомб, или банковских записей, чтобы определить, кто отправляет деньги террористам или подозрительным организациям. Полицейские, агенты ФБР, федеральные прокуроры и сотрудники разведки имеют больше возможностей для обмена информацией и доказательствами о лицах и заговорах, что способствует усилению защиты их сообществ.
Влияние закона о патриотизме на финансы
Хотя Закон о патриотизме изначально вызывает мысли о расширении деятельности по надзору, он также воздействует на более широкое сообщество финансовых специалистов и финансовых учреждений США, участвующих в трансграничных сделках, с его положением Раздела III, озаглавленным «Международный закон о борьбе с отмыванием денег и финансовым антитерроризмом». 2001.»
С целью воспрепятствовать эксплуатации американской финансовой системы сторонами, подозреваемыми в терроризме, финансировании терроризма и отмывании денег, в Разделе III приводятся данные Международного валютного фонда, согласно которым отмывание денег в результате незаконного оборота наркотиков и других видов контрабанды составляет 2-5% валовой внутренний продукт США. И, отсекая эти незаконные источники капитала, которые этот закон называет «финансовым топливом террористических операций», Раздел III направлен на уменьшение их воздействия посредством различных ограничений и мер контроля. ( Подробнее см. «Влияние терроризма на Уолл-стрит» .)
Пристальный взгляд на книги
Основной мандат Раздела III предъявляет более жесткие требования к ведению бухгалтерского учета, вынуждая финансовые учреждения регистрировать совокупные суммы операций с участием стран, в которых отмывание является известной проблемой для Соединенных Штатов. Такие учреждения должны установить методологии отслеживания и идентификации бенефициаров таких счетов, а также лиц, уполномоченных направлять средства через счета, подлежащие оплате через.
Раздел III также расширяет полномочия Секретаря Казначейства США по разработке нормативных актов, которые стимулируют более надежную связь между финансовыми учреждениями с целью пресечения деятельности по отмыванию денег и усложнения отмывания отмывающими лицами их личности. Казначейство также уполномочено прекратить слияние двух банковских учреждений, если оба исторически не препятствовали отмыванию денег своими собственными внутренними гарантиями.
В попытке контролировать подозрительную деятельность за границей, Раздел III предотвращает бизнес с оффшорными банками-оболочками, которые не связаны с банком на территории США. Банки теперь также должны расследовать счета, принадлежащие политическим деятелям, подозреваемым в коррупции в прошлом. Кроме того, существуют более строгие ограничения на использование внутренних учетных записей банков, которые не в состоянии эффективно поддерживать контрольные журналы, - согласно закону, красный флаг отмывания денег.
Расширенное определение отмывания денег
На номенклатуру / определения также влияет Название III. Например, определение «отмывания денег» было расширено за счет включения компьютерных преступлений, подкупа выборных должностных лиц и мошеннического обращения с государственными средствами. И «отмывание денег» теперь включает в себя экспорт или импорт контролируемых боеприпасов, не утвержденных Генеральным прокурором США. Наконец, любое преступление, когда США обязаны выдавать гражданина по взаимному договору с другой страной, также попадает под расширенный баннер «отмывания».
Последний подзаголовок в соответствии с положениями Раздела III посвящен попыткам обуздать незаконную физическую перевозку насыпной валюты. Это движение основано на Законе о банковской тайне 1970 года (BSA), также известном как Закон об отчетности о валютных и иностранных операциях, который требует от банков регистрировать наличные покупки инструментов, которые имеют ежедневную совокупную стоимость 10 000 долларов США или более, - сумму, которая вызывает подозрения в отношении Уклонение от уплаты налогов и другие сомнительные практики. Благодаря успеху BSA, отмыватели денег теперь знают, что обходят традиционные банковские учреждения, и вместо этого вывозят наличные в страну, используя чемоданы и другие контейнеры. По этой причине Раздел III предусматривает сокрытие более 10 000 долларов США у любого физического лица за преступление, наказуемое лишением свободы на срок до пяти лет.
Практические последствия
Для банков, инвесторов, финансовых консультантов, посредников, брокеров / дилеров, товарных торговцев и т. П. Практический результат положения Раздела III Закона о патриотизме фактически приводит к беспрецедентному уровню должной осмотрительности по любым соответствующим счетам, которые существуют в юрисдикциях по отмыванию денег во всех странах. мир. Тем не менее, многие считают, что реальные методы достижения этого анализа склоняются к туманным. И конкретные вопросы, которые необходимо задавать, по-видимому, колеблются, поскольку нет конкретных уровней информации, требуемой для удовлетворения потенциальных запросов, в случае подозрения банка или инвестора в нарушении условий Раздела III. По этой причине многие придерживаются подхода «лучше, чем безопасно», чтобы собрать как можно больше информации.
Что касается банковской деятельности, то заявки на иностранные счета, прямо или косвенно принадлежащие гражданам США, стали чрезмерно сложными и обременительными. Специалисты по соблюдению регулярно дополняют приложения, почти с параноидальным беспокойством по поводу выполнения более широких мандатов Патриотического акта, и правоохранительных органов, которые их контролируют.
Преимущества Патриотического акта США
Этот закон стал очень поляризованной инициативой в области национальной безопасности с тех пор, как президент Джордж Буш-младший подписал законопроект через месяц после террористических атак 11 сентября. Сторонники закона считают, что этот закон сделал усилия по борьбе с терроризмом более упорядоченными, эффективными и действенными. Федеральные агенты используют подвижные прослушивания телефонных разговоров, отслеживая международных террористов, обученных избегать слежки за быстро меняющимися местами и коммуникационными устройствами. Разумная задержка в уведомлении подозреваемых террористов в ордере на обыск дает правоохранительным органам время для выявления соратников преступника, устранения непосредственных угроз со стороны сообщества и координации арестов отдельных лиц, не предупреждая их в первую очередь.
Ускоряются запросы о подозрительных действиях, усиливающих предотвращение терроризма. Надзор проще, потому что у компаний есть четкое определение того, кто расследует террористическую деятельность. Усиленное прослушивание телефонных разговоров позволяет следователям прослушивать разговоры, потенциально угрожающие национальной безопасности. Поскольку у правоохранительных органов больше единства по нескольким каналам связи, следователи могут действовать быстро, пока подозреваемое нападение не будет завершено.
Недостатки Патриотического Акта США
Противники этого закона утверждают, что он позволяет правительству США расследовать дела любого, кого он считает нужным, и сталкивается с одной из самых заветных ценностей США: правами граждан на неприкосновенность частной жизни. Вопросы неправильного использования государственных средств возникают, когда ограниченные ресурсы используются для слежения за американскими гражданами, особенно за границей. Неясно, что федеральные власти планируют делать с информацией, обнаруженной путем отслеживания публичных записей, что вызывает обеспокоенность по поводу автономии и власти правительства.
Подозреваемые террористы были заключены в тюрьму в Гуантанамо, не всегда объясняя, почему или разрешая юридическое представительство, нарушая их право на надлежащую правовую процедуру; впоследствии было доказано, что некоторые заключенные даже не имеют никакого отношения к терроризму.
Бизнес, финансы и инвестиционные сообщества более подвержены влиянию повышенных требований к документации и должной осмотрительности. Хотя это больше влияет на учреждения, чем на отдельных инвесторов, любой, кто ведет международный бизнес, может столкнуться с дополнительными расходами и большими трудностями, связанными с чем-то таким же обыденным, как открытие простого иностранного текущего счета.
