Что такое плата за трейлер?
Плата за трейлер - это плата, которую менеджер взаимного фонда платит продавцу, который продает фонд инвесторам. Плата за трейлер выплачивается продавцу за предоставление инвестору текущих инвестиционных советов и услуг. Эта плата будет выплачиваться консультанту ежегодно, пока инвестор владеет фондом. Плата за трейлер также известна как «комиссия трейлера» во всей финансовой индустрии.
Ключевые вынос
- Плата за трейлер - это платеж, сделанный брокеру управляющим взаимным фондом за продажу фонда инвестору и постоянное предоставление инвестору консультативных услуг и услуг по инвестициям. во время покупки, обмена или выкупа паев паевых инвестиционных фондов. Сборы с трейлеров будут подробно описаны в проспекте взаимного фонда. Сборы с трейлеров могут быть противоречивыми из-за потенциального конфликта интересов со стороны консультанта. Сборы с трейлеров обычно находятся в диапазоне от 0, 25% до 1% расходов взаимного фонда.
Как работает плата за трейлер
Плата за трейлер является одной из многих сборов, удерживаемых взаимным фондом для управления. Плата за взаимный фонд взимается по разным причинам. В сделках с инвесторами вы часто будете видеть комиссионные с ними. Инвесторы взаимных фондов обычно взимают комиссию, когда они покупают, обменивают или выкупают акции взаимных фондов.
Другие сборы, в том числе плата за трейлер, связаны с общими эксплуатационными расходами взаимных фондов. Другие расходы, с которыми вы можете столкнуться при рассмотрении комиссий, связанных с управлением взаимным фондом, включают в себя следующее: инвестиционные консультативные сборы, расходы на маркетинг и распространение, брокерские сборы, комиссионные за хранение, комиссионные за трансферное агентство, юридические сборы и бухгалтерские сборы.
Преимущества и недостатки платы за трейлер
Если взаимный фонд взимает плату за трейлер, это будет подробно описано в проспекте взаимного фонда. Он появится как часть общей платы за управление взаимным фондом. Паевые инвестиционные фонды должны обеспечивать полное раскрытие всех сборов, взимаемых фондом. Плата за управление взаимным фондом обычно отображается с характеристиками фонда на маркетинговом обеспечении.
Инвесторы должны узнать, получает ли продавец взаимного фонда плату за трейлер. Важно отметить, что плата за трейлер несколько спорная. Причина дебатов связана с их возможностью вызвать конфликт интересов.
Советник, который рассматривает два предложения взаимных фондов для рекомендации, потенциально может выбрать фонд с платой за трейлер, а не без него из-за ожидаемой годовой компенсации, на которую они нацелены. Если взаимный фонд поставляется с платой за трейлер, он обычно устанавливается в диапазоне от 0, 25% до 1% от расходов взаимного фонда. я
Знание о плате за трейлер и о том, содержат ли они ваши инвестиции, важно для хорошо информированного инвестирования.
Пример платы за трейлер
Инвестиционные компании обязаны предоставлять полное раскрытие всех сборов, взимаемых зарегистрированным предложением взаимного фонда. Это требование гарантирует, что инвестор обладает необходимой информацией, необходимой для принятия правильного обоснованного решения. Список сборов можно найти в проспекте взаимного фонда, часто под заголовком «сборы для акционеров», где это применимо.
Чтобы обеспечить дополнительную ясность, пример сообщения о плате за трейлер можно найти в следующем проспекте Russell Investments: Проспект Russell Investments Simplified. Этот фонд взимает 1% от платы за трейлер в некоторых сериях.
