Millennials проложили путь к инвестированию в компании, которые прилагают усилия для защиты окружающей среды и общества. Этот подход, известный как «инвестирование в воздействие», распространился за пределы тысячелетнего поколения на бэби-бумеров и пожилых инвесторов.
Влияние инвестиций не является новой концепцией, но эта тенденция стала настолько популярной, что многие паевые инвестиционные фонды специализируются на принципах инвестирования. Это часто измеряется вниманием к критериям ESG - или окружающей среды, социальной сферы и управления. Идея состоит в том, чтобы найти инвестиции, которые помогают людям и планете, и которые имеют разумное распределение заработной платы между руководителями и работниками.
Мы выбрали пять паевых инвестиционных фондов, которые специализируются на инвестировании с учетом влияния, исходя из их приверженности скринингу ESG и их способности приносить положительные с начала года доходы. Все данные действительны на 1 октября 2018 года.
1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)
Основное внимание в этом фонде уделяется компаниям, которые имеют хорошие условия труда для сотрудников. Целью данной работы является поддержание благополучия сотрудников и поиск компаний, которые являются лучшими конкурентами из-за лучшего удержания сотрудников.
Parnassus Endeavour Investor стремится искать компании, которые, по его мнению, недооценены, и стремится к увеличению капитала путем инвестирования в эти компании. PARWX избегает фирм, которые занимаются алкогольной, азартной, табачной или другой «порочной» промышленностью, а также компаний, работающих на ископаемом топливе.
Parnassus использует передовые методы для скрининга ESG, чтобы создать выбор из множества компаний, а затем сужает выбор до 30 или 40 компаний с сильными фундаментальными показателями. Фонд имеет среднюю доходность 14, 0% за пятилетний период.
- Доходность с начала года: 5, 11% Коэффициент расходов (нетто): 0, 92% Рейтинг Morningstar ★★★★★ Рейтинг риска Morningstar выше среднего. Активы: $ 5, 19 млрд. Доход: 1, 90%
2. TIAA-CREF Розничная облигация социального выбора (TSBRX)
Этот фонд ищет доход и прирост капитала одновременно. Примерно 80% активов фонда находятся в облигациях компаний, соответствующих стандартам ESG. Отметим, что фонд инвестирует в муниципальные облигации и государственные облигации США в дополнение к корпоративным облигациям. Он также может покупать ипотечные ценные бумаги.
TSBRX имеет цель 10% своих активов в социально и экологически позитивных компаниях. Он может инвестировать в доступное жилье, развитие сообщества, устойчивую энергетику или природные ресурсы.
Остальные 90% портфеля могут не пройти тест ESG, поэтому этот фонд предназначен для тех, кто может сосредоточиться на инвестировании, одновременно добиваясь отдачи от более традиционных компаний.
- Доходность с начала года: -0, 75% Коэффициент расходов (нетто): 0, 65% Рейтинг Morningstar ★★★★ Рейтинг риска Morningstar Средний Чистые активы: $ 2, 49 млрд. Доходность: 2, 50%
3. Vanguard FTSE Социальный индекс Inv (VFTSX)
Этот фонд ликвидирует алкогольные и табачные компании, а также компании, занимающиеся атомной энергетикой, и фирмы, которые продают военные. Специалисты по проверке акций требуют разнообразия рабочих мест, при этом в совете директоров должна быть минимум одна женщина и не должно быть нарушений прав человека.
Из примерно 400 акций три крупнейших холдинга - Apple, Microsoft и Alphabet, и в целом холдинги широко представлены компаниями, работающими в сфере здравоохранения и технологий. Фонд побил S & P 500 почти в среднем на 1% в год.
- Доходность с начала года: 10, 99% Коэффициент расходов (нетто): 0, 20% Рейтинг Morningstar ★★★★★ Рейтинг риска Morningstar выше среднего. Активы: $ 5, 17 млрд. Доходность: 1, 39%
4. Акции Уолдена (WSEFX)
Walden хочет инвестировать в компании любого размера, но в своем портфеле, как правило, крупные корпорации. Финансовые менеджеры проверяют компании в соответствии с рекомендациями ESG.
Тем не менее, компании принадлежат McDonald's и Conoco Phillips, а также Nike, три компании, которые представляют проблемы для некоторых влиятельных инвесторов. Фонд не будет инвестировать в оружие, атомные заводы, алкогольные или табачные компании.
Возвращения побили S & P 500 последовательно в течение пяти лет. Он держит не менее 80% своих активов в долевых ценных бумагах и сосредоточен на крупных компаниях.
- Доходность с начала года: 9, 63% Коэффициент расходов (нетто): 1, 00% Рейтинг Morningstar ★★★ Рейтинг риска Morningstar ниже среднего. Активы: $ 220, 45 млн. Доход: 0, 81%
5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)
Этот фонд имеет самый высокий коэффициент расходов в нашем списке. Он инвестирует в компании со средней и большой капитализацией и может инвестировать в компании за пределами США. Фонд также инвестирует в фьючерсы и опционы.
Domini установил свои собственные социальные и экологические критерии для измерительных компаний. В дополнение к проверке ESG фонд ищет компании, которые участвуют в жизни своих сообществ, поддерживают благополучие сотрудников и проявляют заботу об экосистемах.
Фонд создал свой индекс компаний, из которых можно выбирать, и успешно следил за доходностью S & P 500.
- Доходность с начала года: 5, 74% Коэффициент расходов (нетто): 1, 14% Рейтинг Morningstar ★★ Рейтинг риска Morningstar выше среднего. Активы: $ 822, 64 млн. Доход: 0, 65%
Суть
Паевые инвестиционные фонды быстро движутся, чтобы создать продукты для воздействия инвесторов. Но, как вы можете видеть из описаний фондов в этом списке, вы должны тщательно взвесить то, что каждый из них считает социально ответственным инвестированием. Некоторые фонды вкладывают небольшой процент активов в инвестиции, в то время как другие выделяют полный портфель ответственных компаний.
