Средства MainStay предлагаются дочерней компанией New York Life Insurance Company. New York Life - одна из крупнейших и старейших компаний в сфере финансовых услуг с более чем 170-летним опытом управления активами. Крупные страховые компании особенно искусны в управлении смешанными портфелями активов.
Пять взаимных фондов MainStay очень хорошо подходят для создания разнообразного портфеля пенсионных накоплений. Все доходы основаны на чистой стоимости активов (NAV) акций фонда класса А.
Сбалансированный фонд MainStay
Сбалансированный фонд MainStay (MBAIX) стремится обеспечить общий доход за счет сочетания роста и текущего дохода. Фонд состоит из смешанного портфеля долевых ценных бумаг и ценных бумаг с фиксированным доходом. Он пытается выделить 60% акций и 40% фиксированного дохода. Управляющие фондами могут изменить это распределение, чтобы воспользоваться возможностями на рынке, но они должны держать как минимум 25% фиксированного дохода.
Фонд в основном инвестирует в ценные бумаги США, но может инвестировать до 20% активов в международные выпуски. Основными активами фонда являются обыкновенные акции с высокой и средней капитализацией в сочетании с облигациями инвестиционного уровня. Фонд имеет доходность 1, 41%. Философия баланса обеспечивает широкое разнообразие и разумную норму прибыли.
MainStay Income Builder Fund
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) - это четырехзвездочный фонд Morningstar, работающий на тех же общих принципах инвестирования, что и сбалансированный фонд. Разница в том, что Фонд Income Builder может инвестировать в более широкий спектр классов активов и классов ценных бумаг с фиксированным доходом. Фонд Income Builder также инвестирует в глобальном масштабе в более крупные пакеты международных ценных бумаг.
Фонд имеет доходность 3, 24% и является отличной инвестицией для счета Roth IRA, который защищает всю доходность от федеральных налогов на прибыль.
Индексный фонд MainStay S & P 500
Индексный фонд MainStay S & P 500 (MSXAX) - это пассивно управляемый фонд, который стремится соответствовать общей доходности индекса Standard & Poor's (S & P) 500. Он выполняет эту задачу, вкладывая средства во все акции, составляющие индекс S & P 500, в соответствии со средневзвешенным значением каждой акции в индексе. Инвесторы получают больше разнообразия, поскольку они владеют долевым участием в каждой из 500 крупнейших публичных корпораций США.
Mainstay US Equity Opportunities Fund
Каждый хорошо спланированный пенсионный портфель имеет компонент, предназначенный для дополнительного прироста капитала. Основной фонд фондовых возможностей США (MYCIX) ориентирован на долгосрочный рост. Фонд инвестирует в обыкновенные акции корпораций индекса Russell 1000 или корпораций с капитализацией, примерно равной индексу. Он не ориентирован на доход. Вместо этого управляющие фондами пытаются отобрать акции компаний с растущими доходами, которые, по их мнению, превзойдут общий индекс. Этот фонд отличается от многих традиционных фондовых фондов тем, что он может использовать короткие или длинные позиции по ценным бумагам до 40% от NAV. Это дает управляющим фондами уникальную возможность получить прибыль от меняющихся экономических условий и может обеспечить амортизацию на падающем рынке. Фонд является лауреатом премии Lipper Fund 2015 года и получил рейтинг Morningstar на пять звезд.
MainStay Convertible Fund
Конвертируемый фонд MainStay (MCOAX) добавляет дополнительное разнообразие, инвестируя в уникальный класс ценных бумаг. Конвертируемые ценные бумаги - это такие инструменты, как облигации, привилегированные акции или корпоративный долг, которые конвертируются в обыкновенные акции корпорации, выплачивая в настоящее время проценты или дивиденды в фонд. Управляющие фондами учитывают стабильность финансовых показателей фирмы и потенциал роста ее обыкновенных акций. Возможность конвертации позволяет фонду использовать дополнительные преимущества растущего фондового рынка. Конвертируемость также защищает инвесторов в ценные бумаги с фиксированным доходом в периоды повышения процентных ставок, поскольку конвертируемые ценные бумаги имеют свою стоимость лучше, чем другие ценные бумаги с фиксированным доходом. Текущая доходность этого четырехзвездочного фонда Morningstar составляет 3, 7%.
