Содержание
- Инвестирование в индекс S & P 500
- 1. SPDR S & P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S & P 500 (IVV)
- 3. Авангард S & P 500 (ВОО)
- Суть
Вы задаетесь вопросом, является ли индекс Standard & Poor's 500 хорошим местом для хранения ваших инвестиционных долларов? Уоррен Баффет говорит, что лучший пенсионный план - это положить 10% ваших средств в краткосрочные государственные облигации и 90% в биржевой фонд с отслеживанием S & P 500 (ETF). Поскольку Баффет является одним из ведущих мировых инвесторов, вы могли бы сделать хуже, чем воспользоваться его советом.
Ключевые вынос
- По словам Уоррена Баффета, лучшим пенсионным планом является размещение 10% ваших средств в краткосрочных государственных облигациях и 90% в биржевом фонде с отслеживанием S & P 500. S & P 500 охватывает все основные сектора и представляет примерно 80% рыночная капитализация нации; таким образом, это, пожалуй, лучшее представление об экономике США. Некоторые ETF S & P 500 лучше воспроизводят эталонный тест, а другие ETF делают это при завидно низких затратах по сравнению со своими конкурентами.
Инвестирование в индекс S & P 500
S & P 500 является, пожалуй, лучшим описанием экономики США, охватывающим все основные сектора и представляющим примерно 80% рыночной капитализации страны. Неудивительно, что около 10 триллионов долларов денежных средств инвесторов привязаны к акциям, которые составляют индекс - согласно последней статистике S & P Dow Jones Indices - более 3, 4 триллиона долларов из фондов ETF.
Конечно, не все ETF S & P 500 созданы равными. Некоторые гораздо лучше справляются с копированием эталонного теста, а другие - с завидно низкими затратами по сравнению со своими конкурентами. Вы нашли свою инвестиционную привлекательность, когда обнаружили фонд, который успешно работает по привлекательной цене.
Если вы думаете о том, чтобы перевести часть денежных средств в ETF индекса S & P 500, рассмотрим некоторые из лучших вариантов 2019 года. Фонды были выбраны на основе комбинации активов под управлением (AUM), соотношения расходов и долгосрочной перспективы. производительность. Показатель годовой производительности также был фактором, но после недавней распродажи годовой прирост является скромным, каждый из которых вырос примерно на 10%. Все данные были точными на 9 апреля 2019 года.
1. SPDR S & P 500 ETF (SPY)
- Эмитент: State Street Global AdvisorsAUM: $ 277, 4 млрд. Коэффициент расходов: 0, 0945%
Хотя технически это не ETF (SPY - это паевой инвестиционный траст, который, как правило, является более эффективным с точки зрения налогообложения средством, чем управляемые фонды), это самый старый из фондов S & P 500 с контрольными показателями и, безусловно, самый большой с точки зрения AUM. Это также чрезвычайно дешево держать, с коэффициентом расходов всего 9 базисных пунктов, и это очень близко отслеживает производительность индекса производительности.
Фонд также чрезвычайно ликвиден, со средним ежедневным объемом торговли почти 16 миллиардов в день, что делает его привлекательным в качестве инструмента тактической торговли, а также в качестве инвестиции в покупку и удержание для получения 401 (k). Сравнительная доходность стабильна в течение 1-летнего, 3-летнего и 5-летнего периодов с приростом 17, 83%, 17, 21% и 13, 82% соответственно.
Имейте в виду, однако, что, несмотря на свою популярность и ликвидность, он имеет относительно высокий коэффициент расходов по сравнению с некоторыми из своих конкурентов.
2. iShares Core S & P 500 ETF (IVV)
- Эмитент: BlackRockAUM: $ 169, 5 млрд. Коэффициент расходов: 0, 04%
Если вы ищете прямую экспозицию S & P 500 по самым низким ценам, IVV - это ваш выбор. Трудно найти фонд, который обеспечивал бы жесткие контрольные показатели при таких низких затратах на хранение. Конечно, это не может приблизиться к SPY с точки зрения объема, но IVV достаточно ликвиден практически для каждого класса инвесторов, так как более 850 миллионов акций переходят из рук в руки каждый день. Это также настоящий ETF, что означает, что он позволяет избежать перетаскивания денежных средств, присущих инвестиционному трасту, например SPY. Сравнительная доходность высока в течение 1-летнего, 3-летнего и 5-летнего периодов, прирост соответственно 9, 39%, 13, 46% и 10, 86%.
3. Авангард S & P 500 ETF (ВОО)
- Эмитент: VanguardAUM: $ 459, 65, 82 млрд. Коэффициент расходов: 0, 04%
С датой вступления в силу в сентябре 2010 года, VOO является новейшим из этих трех ETF, но он является частью уважаемого портфеля средств Vanguard. У вас может возникнуть искушение задаться вопросом, действительно ли существует большая разница между VOO и его основными аналогами, IVV и SPY, и, честно говоря, не так много. Как и его коллеги, VOO отличается низкими затратами и высокой ликвидностью, а также предлагает покрытие с максимальной капитализацией, которое вы ожидаете в эталонном фонде S & P 500.
Хотя различия могут быть незначительными, они потенциально важны. VOO раскрывает свои авуары только ежемесячно, а не ежедневно, как IVV, что является незначительным фактором с точки зрения прозрачности. И VOO, в отличие от SPY, реинвестирует свои промежуточные деньги. Сравнительная доходность высока в течение 1-летнего, 3-летнего и 5-летнего периодов, прирост составил 9, 40%, 13, 46% и 10, 86% соответственно.
Суть
Есть несколько хороших вариантов получения доступа к индексу S & P 500 для индивидуальных инвесторов, и три перечисленных выше являются лишь их примерами. Чтобы получить доступ к этим ETF, потребуется инвестиционный счет через брокерскую компанию. Изучение инвестиций, которые вы хотели бы получить в своем портфеле, может быть сложной задачей, поэтому вы можете выбрать брокера, который наилучшим образом соответствует вашим потребностям.
В погоне за здравым советом Investopedia составила список лучших онлайн-брокеров, основываясь на их ценах и возможностях, чтобы помочь тем, кто ищет брокера в их охоте.
