Содержание
- Зачем открывать свою фирму?
- Растущий спрос
- Сохранение ветеранов и клиентской базы
- Новички и здание клиентской базы
- # 1. Затраты на запуск
- # 2. Лицензирование и обучение
- # 3. Создание бизнес плана
- # 4. Бизнес-модель и услуги
- # 5. Профессиональные Отношения
- # 6. Риски и обязательства
- # 7. Пожинает награды
- Суть
Зачем открывать свою фирму?
Независимо от того, являетесь ли вы ветераном по финансовому планированию и хотите выйти из-под тиранического босса или новичка, только что окончившего колледж, мечта о создании собственной фирмы по оказанию финансовых услуг - это, вероятно, стремление вытащить вас из постели даже в самые дождливые дни, Деньги, автономия, удобное рабочее время и признание в сообществе - все это входит в пакет, по крайней мере, в наших мечтах. На самом деле, создание фирмы, предоставляющей финансовые услуги, - это тяжелая работа. Те, кто терпит неудачу, часто являются теми, кто не может планировать.
Читайте дальше, чтобы узнать, что вам нужно знать, чтобы превратить вашу мечту в процветающую деловую реальность. Мы рассмотрим семь важных факторов, которые следует учитывать при начале собственной практики.
Растущий спрос на финансовых планировщиков
Возраст вашего среднего финансового планировщика увеличивается, а также возраст его или ее клиентской базы. При этом все больше планировщиков покидают свои практики, в то время как все больше потенциальных клиентов выходят на пенсию.
Эта изменяющаяся демография в американском населении быстро открывает новые области специализации, такие как долгосрочная забота и альтернативные инвестиции. Последнее поколение финансовых продуктов и услуг также позволяет консультантам удовлетворять потребности клиентов способами, которые нельзя было ожидать даже несколько лет назад. Эти факторы увеличили потребность в квалифицированных финансовых планировщиках.
Сохранение ветеранов и клиентской базы
Если вы ветеран в этом бизнесе, пытаясь стать независимым, вы, вероятно, устали от постоянного давления со стороны продаж, офисной политики и других корпоративных ограничений, наложенных на вас сейчас. На этом этапе вашей карьеры вы, вероятно, разработали собственную философию личных инвестиций, которая может отличаться от методов, применяемых вашим нынешним работодателем. Вы также можете быть обеспокоены управлением своей книгой о бизнесе и чувствовать, что ваша клиентская база будет лучше обслуживаться в более независимой обстановке.
Хотя наличие клиентской базы является огромным преимуществом для любого, кто начинает свою собственную практику финансового планирования, он также создает свои собственные проблемы. Подумайте, как вы добьетесь удержания клиентов и сможете обслуживать ключевых клиентов при переносе этих учетных записей из одной компании в другую.
Новички и здание клиентской базы
Новички в бизнесе столкнутся с гораздо большими препятствиями на пути к успеху. В дополнение к обычным проблемам запуска, которые необходимо решить, новички также должны составить список клиентов с нуля, а также изучить механику бизнеса, которая может быть значительной. Но, как и многие участники этой области, вы можете рассматривать финансовое планирование как способ реально изменить жизнь других людей.
# 1. Затраты на запуск
Создание фирмы по финансовому планированию влечет за собой такие же стартовые затраты, как и любой другой бизнес. К ним относятся мебель, аренда, реклама, технологии, коммунальные услуги и, возможно, серьезный депозит у нового брокера-дилера (если он будет использоваться). Расходы на лицензирование и обучение должны учитываться и для тех, кто в них нуждается. Ветеранам, имеющим деловую репутацию, также необходимо учитывать возможную потерю дохода в результате перехода на новую компанию.
# 2. Лицензирование и обучение
В дополнение к получению необходимых лицензий новичкам следует рассмотреть возможность получения одного или двух профессиональных званий, таких как сертифицированный специалист по финансовому планированию или страховщик Chartered Life. Такие полномочия могут помочь обеспечить столь необходимый авторитет и академическую подготовку для тех, кто новичок в бизнесе или хочет расширить свой репертуар.
Однако, если вы ветеран в бизнесе, лицензирование и обучение не могут быть критически важными, если вы не приступаете к новому направлению работы. Например, если у вас есть страховой бизнес и вы планируете добавить в свою практику инвестиции или комплексное финансовое планирование, то вам необходимо получить соответствующую лицензию (и, возможно, сертификацию).
# 3. Создание бизнес плана
Как и в любом другом бизнесе, крайне важно, чтобы независимые специалисты по финансовому планированию начинали со здорового письменного бизнес-плана. Этот план должен включать:
- Цели бизнесаКонкретные стратегии о том, как достичь этих целей. Текущее состояние финансовых рынков. Демография клиентов и перспективы. Как отличить вашу фирму от конкурентов? Гибкий маркетинговый план. Все возможные расходы (их следует четко определить). Реалистичная оценка количества времени. потребуется для достижения целей плана
# 4. Бизнес-модель и услуги
Определение того, каким специалистом по финансовому планированию вы будете, является важным решением. Этот выбор включает как тип услуг, которые вы будете предоставлять своим клиентам, так и ваш метод компенсации. Специалисты по финансовому планированию, которые работают за комиссионные, как правило, зарабатывают гораздо больше (в среднем), чем планировщики на платной основе.
Однако клиенты, которые особенно нуждаются в объективном совете, обычно ищут платных планировщиков. Ваш тип личности может сыграть свою роль в этом выборе; Если вы обладаете аналитическим умом и не наслаждаетесь продажами под большим давлением, вы можете чувствовать себя как дома, просто набирая цифры и делая рекомендации.
С другой стороны, если вы человек типа А, который любит работать с людьми, вы можете добиться большего успеха, используя подход, основанный на продажах. Тип бизнес-модели, которую вы решите использовать, может также определять, какие лицензии вам необходимо получить.
# 5. Строить профессиональные отношения
Установление профессиональных отношений имеет решающее значение для любого начинающего финансового планировщика, особенно без устоявшейся книги бизнеса. Поиск адвоката или CPA, который готов сотрудничать с вами, может быть лучшим решением для вашего бизнеса. Наставник может быть одинаково важен, особенно для новичков в бизнесе. Наличие кого-то, чтобы спросить совета, кто может вести вас через трудные ранние стадии, неоценимо для тех, кто все еще изучает бизнес.
# 6. Знать риски и обязательства
Начало любого бизнеса сопряжено с определенным риском. Существует риск, что бизнес будет генерировать недостаточный доход, чтобы выжить, а также риск от ответственности и других фидуциарных обязанностей. Все финансовые планировщики нуждаются в страховании возмещения. Страхование от ошибок и пропусков (E & O) защитит от судебных исков за злоупотребления служебным положением, но помните, что обеспечение соответствия нормативным требованиям в вашем бизнесе в конечном итоге будет вашей ответственностью Все жалобы и проблемы клиентов должны рассматриваться профессионально, чтобы обеспечить стабильность бизнеса.
# 7. Пожинает награды
Успешные специалисты по планированию получают высокую (иногда очень высокую) компенсацию, виртуальную автономию и удобные часы работы, а также признание в сообществе. Но лучшей наградой для всех может быть чувство выполненного долга от помощи клиенту в достижении душевного спокойствия путем решения сложной финансовой проблемы. Независимо от того, какой тип вознаграждения вы желаете, профессия финансового планирования вполне может предложить то, что вы ищете.
Суть
Хотя начало практики частного финансового планирования, несомненно, сопряжено со значительным трудом и риском, тем, кто желает это сделать, не следует позволять страху мешать им осуществить свою мечту. Многие частные и даже корпоративные практики с готовностью скажут вам, что финансовое планирование - лучший бизнес в мире.
