Инвестирование для получения дохода может быть отличным способом максимизировать общую доходность инвестиционного портфеля. Дивидендные вложения предлагают инвесторам выплату по их вложениям в акции, которые определяются руководством. Выплата дивидендов может осуществляться регулярно по расписанию или по специальным дивидендам. Несмотря на это, обещание наличных денег наряду с высокой доходностью акций может иметь даже большую привлекательность, чем варианты инвестирования с фиксированным доходом с меньшим риском.
Инвесторы, ищущие доли рынка в виде дивидендов по акциям, найдут несколько вариантов, которые могут быть несколько ошеломляющими. По этой причине биржевые фонды (ETF) в категории дивидендов пользуются популярностью. ETFs обеспечивают преимущество диверсификации наряду с профессиональным управлением в некоторых случаях. Большинство ETFs являются пассивными фондами, которые отслеживают индекс, но предложения индекса на рынке становятся более адаптированными, чтобы помочь инвесторам найти именно то, что они ищут. В ETFs дивидендов инвесторы получают регулярные выплаты дивидендов из фонда.
Ключевые вынос
- Один из лучших способов получить максимальную отдачу от ваших доходов - это инвестировать в доход. Дивиденды по акциям могут поступать от REIT, MLP, голубых фишек и многих других. ETF с высоким дивидендом часто имеют высокую дивидендную доходность.
Инвестирование в ETFs дивидендов на акции
В целом, дивиденды в акционерном капитале могут исходить от трастов инвестиций в недвижимость (REIT), освоения коммандитных товариществ с ограниченной ответственностью (MLP), голубых фишек, инвестиций в рост дивидендов и многого другого. Для этих категорий были созданы ETF, чтобы упростить процесс инвестирования в дивиденды.
Ниже приведен список лучших ETFs дивидендов в нескольких наиболее популярных категориях дивидендов по акциям, которые могут заинтересовать инвесторов при поиске дохода от дивидендов по акциям. Средства выбирались в основном на основе годовой доходности, дивидендной доходности, инвестиционных активов США и активов под управлением по состоянию на апрель 2019 года, как предоставлено ETFDB.com. Выбор не включает в себя ETFs с использованием заемных средств.
- Инвестиционные трасты в недвижимость (REIT): годовой доход от продаж iShares ETF (REZ) за год составляет 27, 31%. Дивидендная доходность составляет 3, 15%. ETF включает в себя акции и REIT в американском секторе жилой недвижимости. Это пассивный фонд, который отслеживает индекс FTSE NAREIT All Residential Capped. Основные партнерства с ограниченной ответственностью (MLP): годовой доход Глобального X MLP & ETF (MLPX) составляет 12, 72%. Дивидендная доходность составляет 4, 95%. В ETF входят MLPs из энергетического сектора с крупнейшими холдингами в TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies и Oneok. Дивиденды « голубых фишек»: дивиденды «голубых фишек» охватывают большую часть категории стоимости дивидендов. Таким образом, S & P 100, Dow Jones и S & P 500 могут быть хорошими вселенными для синего фишки, значения дивидендов. SPYD возглавляет этот список с портфелем самых высокооплачиваемых акций в S & P 500. Годовой доход SPYD составляет 12, 88%. Дивидендная доходность составляет 4, 25%. Рост дивидендов: ETF-акселератор VictoryShares (VSDA) занимает первое место в категории роста дивидендов. Общий годовой доход фонда составляет 18, 91%. Дивидендная доходность составляет 1, 55%. Дивидендная аристократия: Дивидендная аристократия популярна среди дивидендных инвесторов, поскольку известна тем, что последовательно увеличивает дивидендные выплаты каждый год в течение 25 лет. ProShares S & P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) - это ETF, составленный из всех дивидендных аристократов американского рынка, отслеживающий индекс S & P 500 Dividend Aristocrats. Общий годовой доход фонда составляет 14, 21%. Дивидендная доходность составляет 2, 12%. Smart Beta: недавно представленный ETF с высоким коэффициентом дивидендов AAM S & P 500 (SPDV) - один из лучших интеллектуальных бета-тестов ETF, ориентированных на проверку характеристик дивидендов. SPDV отслеживает индекс дивидендов и свободных денежных потоков S & P 500, который фильтрует компании в S & P 500 по дивидендам и свободным денежным потокам. AAM также предлагает ETF с высокой дивидендной стоимостью для развитых стран AAM S & P (DMDV) и ETF с высокой дивидендной стоимостью для развивающихся рынков AAM S & P (EEMD). Специфический сектор: поиск дивидендов от конкретных секторов также часто является жизнеспособной стратегией для инвестирования дивидендов. На рынке есть сотни отраслевых ETF и несколько, которые обеспечат секторальные и дивидендные выгоды. В этой категории лучшим выбором является Первый Доверие NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV). Общий годовой доход фонда составляет 18, 93%. Дивидендная доходность составляет 2, 46%. Более того, в категории дивидендов по конкретным секторам ETF на международных рынках также могут быть хорошими географическими инвестициями для каждого сегмента. Привилегированные акции: Привилегированные акции известны тем, что предлагают более высокие дивиденды, чем их обыкновенные акции. Они также занимают более высокие позиции в списке старшинства, что обещает большую выплату в случае несостоятельности. Invesco Preferred ETF (PGX) имеет общий годовой доход 7, 14% и дивидендную доходность 5, 64%. Ежемесячные дивиденды. Ежемесячные дивиденды могут быть отличными инвестициями для инвесторов с серьезным доходом, которые стремятся к тому, чтобы инвестиционный доход стал более частым дополнением. Invesco S & P 500 с высокой дивидендной низкой волатильностью ETF (SPHD) предлагает ежемесячные дивиденды с годовой дивидендной доходностью 3, 93%. Его годовая доходность составляет 12, 96%. Самая высокая доходность. На рынке ETF с дивидендными акциями самая высокая годовая доходность ETF находится в диапазоне от 5% до 6%. Легендарный Mason International с низким уровнем волатильности и высоким дивидендом ETF (LVHI) возглавляет эту категорию с годовой дивидендной доходностью 5, 31% и годовой общей доходностью 9, 42%.
Другие специальные соображения
При инвестировании в дивидендный доход через ETF может возникнуть несколько других важных вопросов.
Что такое ETF с высокими дивидендами? ETF с высоким уровнем дивидендов - это портфель инвестиционных холдингов с высокой дивидендной доходностью. ЕФО выбирает свои собственные дивиденды на основе дивидендов, собранных со всех его авуаров. ETF с высоким дивидендным капиталом могут достигать дивидендной доходности от 5% до 6%. Инвесторам, ищущим доход, могут также понравиться другие ETF с доходом, например те, которые сосредоточены во многих популярных категориях кредитного рынка с высоким доходом.
Каковы налоговые соображения? ETFs предлагают некоторые налоговые преимущества самостоятельно, в частности, они, как правило, не генерируют прирост капитала, который ежегодно передается для налогообложения инвесторам. В некоторых случаях инвестирование в ETF для дивидендов может дать преимущество в виде квалифицированных дивидендов, которые облагаются налогом по более низкой ставке или вовсе не облагаются для лиц с низкими доходами.
Почему общий доход важен для инвестирования в дивиденды? При инвестировании в дивидендный доход обычно лучше всего смотреть на общую прибыль вместе с дивидендной доходностью. Компания или ETF могут иметь высокую дивидендную доходность, но без прироста капитала. Это прежде всего разница между инвестициями в кредит и доходами на фондовом рынке.
Где я могу купить ETF дивидендов? Как правило, инвесторы рассчитывают покупать ETF с дивидендами по трем каналам: советники, брокеры с полным спектром услуг и брокерские платформы для скидок.
Какие сборы связаны с ETF дивидендов? Дивидендные ETF обычно имеют более низкую комиссию, чем паевые инвестиционные фонды. Большинство ETF отслеживают индекс, который позволяет снизить комиссионные, поскольку торговые и управленческие расходы ниже. Коэффициенты расходов ETF также обычно ниже, чем у взаимных фондов, потому что они не включают комиссию 12b1, которая является частью структуры комиссий взаимных фондов.
