Общая прибыль, полученная от портфеля акций и инвестиций с фиксированным доходом, может поддерживать покупательную способность в долгосрочной перспективе при сохранении капитала. Эти пять паевых инвестиционных фондов от T. Rowe Price Group Inc. особенно подходят для создания портфеля с общей доходностью инвестиций, который может обеспечить хороший уровень вывода средств.
Т. Роу Прайс-фонд дивидендов роста
Акции с растущими дивидендами могут обеспечить наилучшее сочетание дохода и роста. Они также могут добавить стабильность портфеля в периоды больших колебаний рынка. Фонд T. Rowe Price Dividend Growth инвестирует в компании с давней историей увеличения дивидендов. Среди его холдингов такие компании, как Microsoft, JPMorgan Chase & Co. и UnitedHealth Group Inc. Для фонда с активным управлением соотношение расходов в размере 0, 64% является очень разумным.
Т. Роу Прайс Личная стратегия Доходный фонд
Доходный фонд персональной стратегии T. Rowe Price является воплощением общего дохода фонда. Он классифицирован как консервативный фонд распределения из-за его акцента на затоваривание инвестиций с фиксированным доходом, в настоящее время в весе 40/60. Фонд может изменить распределение в зависимости от меняющихся обстоятельств, но диапазон распределения фиксированного дохода никогда не будет превышать 45-65%. Фонд также может инвестировать в альтернативные инвестиционные ценные бумаги всякий раз, когда он определяет особые возможности. Со стороны фиксированного дохода, он инвестирует в основном в облигации инвестиционного уровня; со стороны акционерного капитала он ориентирован на хорошо известные компании с большой капитализацией, такие как Amazon.com. Коэффициент расходов по состоянию на февраль 2019 года составляет 0, 41%.
Т. Роу Прайс Фонд недвижимости
Для оптимальной диверсификации портфель доходов должен содержать распределение недвижимости. T. Rowe Price Real Estate Fund обеспечивает доступность недвижимости, в которой нуждается портфель, но с ликвидностью, которую хотят многие консервативные инвесторы. Минимум 80% его активов инвестируется в долевые ценные бумаги, в том числе значительную часть в трасты инвестиций в акционерную недвижимость (REIT), которые приносят высокую дивидендную доходность. Его коэффициент расходов 0, 73% считается средним для его категории.
T. Rowe Price Balanced Fund
Ценовой баланс T. Rowe - это более умеренное распределение 65% акций и 35% ценных бумаг с фиксированным доходом. Он также может инвестировать в иностранные ценные бумаги для большей диверсификации. Управляющие фондами могут по своему усмотрению инвестировать в акции роста и стоимости, а также акции всех рыночных капитализаций. Как правило, они идут куда угодно, чтобы достичь наилучшего сочетания инвестиций для обеспечения устойчивого роста и текущего дохода при сохранении капитала. Соотношение расходов в 0, 57% является вполне разумным для активно управляемого фонда.
T. Rowe Price Облигационный фонд развивающихся рынков
Небольшой кусок Облигационного фонда T. Rowe Price Emerging Markets может быть идеальным для инвесторов, которые готовы взять на себя немного больший риск для увеличения доходности. Облигации развивающихся стран могут приносить гораздо больше, чем облигации развитых стран. Некоторые из его активов включают в себя корпоративные и государственные облигации из России, Бразилии и Турции, которые могут иметь более высокий риск, но фонд пытается поддерживать средний кредитный рейтинг двойного B для своего портфеля. Доходность по состоянию на февраль 2019 года составляет 5%, что может быть хорошо для умеренных инвесторов. Этот фонд должен представлять лишь небольшую часть портфеля, и его коэффициент расходов немного высок и составляет 0, 92%.
T. Rowe Price Пенсионный доход 2020 Фонд
Для получения дохода этот фонд инвестирует в диверсифицированный портфель других фондов акций и облигаций T. Rowe Price, которые представляют различные классы активов и секторов. Распределение между фондами акций и облигаций может меняться в зависимости от даты выхода на пенсию. После достижения целевой даты распределение на акции должно составлять примерно 55% активов. Его подверженность акциям будет продолжать снижаться до тех пор, пока приблизительно через 30 лет после его целевой даты, когда его распределение на акции останется фиксированным на уровне приблизительно 20% его активов, а остальная часть будет инвестирована в облигации. Ежегодная выплата за предстоящий календарный год определяется 30 сентября предыдущего года. Это ежемесячное распределение варьируется от года к году, в зависимости от результатов деятельности фонда и количества акций фонда, хранящихся на счете.
Успешное инвестирование - это баланс между риском и вознаграждением, и эти фонды T. Rowe Price могут обеспечить достаточную диверсификацию для достижения этого баланса.
